سرمایه گذار فرشته

5 نکته مهم در تعامل با سرمایه گذاران فرشته سرمایه گذاران نخستین

سرمایه گذاران فرشته، سرمایه دارانی اند که پول خود را در استارتاپ های نوظهور سرمایه گذاری می کنند. برعکس سرمایه گذاران ریسک پذیر و جسور، سرمایه گذاران فرشته اغلب در استارتاپ هایی سرمایه می گذارند که باوجود ریسک بالا در بازدهی، از نظر ظرفیت سودآوری، قابلیت های زیادی دارند.

بسیاری از سرمایه گذاران فرشته علاوه بر پول، در بخش نظارت و راهنمایی هم به استارتاپ ها کمک می کنند. براساس گزارشی که در سال 2020 از روند کار سرمایه گذاران فرشته در آمریکا منتشر شده، این گروه از سرمایه گذاران در مجموع 2 میلیارد دلار از منابع مختلف در استارتاپ ها سرمایه گذاری کرده اند و مجموع این سرمایه هفت برابر رشد کرده است.

سرمایه گذاران فرشته اغلب نخستین سرمایه گذاران در استارتاپ ها هستند. سرمایه گذاری آن ها در کف 25 هزار دلار و در سقف 200 هزار دلار است اما برای موفقیت شرکت های جوان، همین رقم ها نقش مهمی بازی می کند. علاوه بر این، وقتی یک کسب وکار، سرمایه ای از سرمایه گذاران فرشته می گیرد، قانع کردن دیگران درباره ارزش شرکت و جذب سرمایه های بیشتر آسان تر است.

سرمایه گذاران فرشته می دانند نرخ شکست استارتاپ ها تا چه اندازه بالاست. در ایالات متحده آمریکا از هر پنج کسب وکار نوپا، یکی از در نخستین سال فعالیت از چرخه کار خارج می شود. به همین دلیل یک سرمایه گذار فرشته باید نسبت به بازدهی سرمایه گذاری با توجه به ریسک هایی که در زمینه کاهش سوددهی وجود دارد، اطمینان پیدا کند. سایت کارآفرین در مطلبی به 5 نکته پرداخته که برای سرمایه گذاران فرشته در جریان سرمایه گذاری در استارتاپ ها مهم است.

1.موسس و گروه مدیریت

گروهی که استارتاپ را مدیریت می کند، از ایده و محصول آن اهمیت بیشتری دارد. سرمایه گذار می خواهد درباره مهارت ها، اشتیاق، تجربه ها و خلق و خوی گروه مدیریت بداند. سرمایه گذار باید درباره لذت بخش بودن کار با این گروه تصمیم بگیرد. اما سرمایه گذار چطور به گروه اعتماد می کند؟ آیا مدیر تجربه دارد و به شنیدن علاقه نشان می دهد؟ مدیر استارتاپ تا چه اندازه قابل اعتماد است؟ برای ارتباط با گروهی که استارتاپی را در مراحل نخست مدیریت می کنند، استفاده از تجربه مشاوران کمک کننده است. در کنار تعهد به شرکت و توانایی ارزش آفرینی، برای سرمایه گذار مهم است که تعاملات بدون ریسک بین گروه را برای اطمینان از موفقیت در طولانی مدت رصد کند.

2.ظرفیت کسب وکار و بازدهی آن

برای سرمایه گذاران مقایس پذیری و توانایی رشد استارتاپ مهم است. بنابراین باید پیش از هرچیز به آن ها گفت چرا کسب وکار شما ظرفیت مهم بودن دارد. از طرح ایده های کوچک اجتناب کنید. سرمایه گذار باید بداند شما به طور روشن برای چه بخشی از بازار برنامه دارید. با سرمایه گذار باید از فرصتی صحبت کنید که ارزش آن را پیشنهاد می کنید. بازار محصول شما بزرگ و درحال رشد است. راه حل شما تکراری نیست، زمان اجرای ایده امروز است و شما و گروهتان می توانید آن را اجرا کنید و پول در بیاورید.

3.چرا محصول یا خدمات شما عالی است؟

سرمایه گذاران فرشته ترسی از سرمایه گذاری بر کسب وکارهای پرریسک ندارند اما زمانی این کار را می کنند که عالی بودن ایده را باور کنند. بنابراین در گام نخست، باید منحصر به فرد بودن ایده را به آن ها نشان داد. زمانی که با سرمایه گذار فرشته حرف می زنید، داشتن حداقل محصول با دوام اهمیت دارد یا دست کم چارچوب خوبی برای محصول یا خدمتی که می خواهید عرضه کنید، داشته باشید. مشکلات منحصر به فردی که قرار است با استفاده از محصول یا خدمت شما حل شود را توصیف کنید. چه چیزی محصول و خدمت شما را برجسته می کند؟ درباره آن صحبت کنید.

4.حرکت مثبت در مرحله نخست

سرمایه گذاران فرشته دنبال نشانی از کشش یا مشتریان اولیه می گردند. شرکت هایی که چنین کششی را دارند، در جذب سرمایه گذاران موفق تر عمل می کنند. علاوه بر این، سرمایه گذاران می پرسند چطور می توان کشش اولیه ای که برای محصول و خدمتی در بازار وجود دارد را با سرعت بیشتری توسعه داد. آیا دلیل مشخصی برای این کشش وجود دارد؟ این کشش بزرگتر می شود؟

5.استراتژی خروجی که قابل اجرایی شدن است

درباره استراتژی های خروج اطمینان پیدا کنید. این استراتژی ها به سرمایه گذاران کمک می کند تا میزان ریسک را کاهش دهند و زمان پرداخت برای ریسک ها را پیش بینی کنند. صرفه نظر از موفقیت یا شکست کسب وکار، داشتن استراتژی خروج برای امنیت سرمایه گذار مهم است. باید به سرمایه گذاران اطلاع داد که بازدهی چه زمانی عملی می شود و مهم تر ازآن، باید به آن ها گفت چطور می توانند زیان خود را به کمترین سطح برسانند.

اقتصادآینده نیوز منتظر دریافت اخبار و پیام های هموطنان عزیز می باشد.

سرمایه گذار فرشته یا سرمایه گذار نیک اندیش کیست ؟ فرشته ی نجات کسب و کار شما

عبارت انجل اینوستور ( Angel Investor ) در ترجمه به معنی سرمایه گذار فرشته یا فرشته سرمایه گذار است. این عبارت در مفاهیم سرمایه‌گذاری به فردی گفته می‌شود که از نظر مالی سرمایه خوبی دارد و حاضر است آن را برای شروع به کار یا رشد کردن در اختیار یک استارتاپ قرار دهد. سرمایه‌گذاری نوع فرشته قسمتی از اکوسیستم استارتاپی است و در مباحث مالی یک استارتاپ، نقش دارد.

این سرمایه‌ گذار یک گروه نیست بلکه یک فرد است و دارایی‌های شخصی سرمایه آن را تامین می‌کند. در این روش معمولاً میزان سرمایه‌گذاری به ۱ تا ۲ میلیون دلار می‌رسد. شرکت‌های سرمایه گذاری کمی حاضر هستند هنگام شروع کار استارتاپی پول در اختیارش قرار دهند. سرمایه گذار فرشته هم قصد سود کردن دارد و برای پولی که در اختیار استارتاپ قرار می‌دهد، حدوداً بیست تا سی درصد سود طلب می‌کند و این مقدار بازگشت سرمایه برای او قابل قبول است.

برای دنبال کردن اخرین اخبار استارتاپی به این لینک از رهش مراجعه کنید.

سرمایه گذار فرشته به ندرت در مدیریت شرکت دخالت می‌کند و در مالکیت آن سهیم می‌شود. بعد از به نتیجه رسیدن سرمایه گذاری مرحله کشت ایده و شکل گیری یک کسب و کار، مرحله دوم سرمایه گذاری انجام می‌شود و سرمایه گذار فرشته در این مرحله وارد کسب وکار می‌شود. معمولا فرشتگان کسب‌وکار تاجران و کارآفرینان ثروتمند هستند. این افراد ممکن است میلیونرهای سرشناس نباشند و حرفه‌شان در حوزه پزشکی، وکالت، تولید و مدیریت باشد. این سرمایه‌گذاری با ریسک بالایی همراه است. سرمایه‌ گذار فرشته چون سابقه درخشان تجاری دارد، با تیم کسب‌وکار نوپا از نزدیک کار می‌کند تا احتمال شکست‌شان کاهش پیدا کند. به سرمایه‌های این چنینی که فراتر از پول نقدی است، سرمایه هوشمند نیز گفته می‌شود.

معمولاً کارآفرینان و مدیران اجرایی که توان سرمایه‌گذاری مناسبی دارند، در مراحل اولیه روی کسب‌وکارهای کارآفرینان سرمایه‌گذاری می‌کنند. فرشتگان سرمایه‌گذار با ارائه مشاوره و کمک به کارآفرینان به عنوان راهنما نیز ایفای نقش می‌کنند. مقدار این سرمایه‌گذاری نسبت به بانک‌ها و شرکت‌های سرمایه‌گذاری مخاطره‌پذیر کمتر و ریسک آن بالاتر است. این سرمایه‌گذاری در مراحل اولیه شکل‌گیری کسب‌وکار انجام می‌شود و به همین دلیل به استارتاپ‌ها شتاب می‌دهد و رشد آن‌ها را تسریع می‌بخشد. واتس‌اپ و فیس‌بوک هم در اوایل رشد خود از حمایت سرمایه‌گذاران فرشته برخوردار شدند به این امید که پس از بزرگ شدن منافع وسیعی را به سرمایه‌گذاران برگردانند.

سرمایه ‌گذار فرشته یا نیک اندیش یک شخص حقیقی با شرایط زیر است.

• این شخص تجربه و دانش کافی در زمینه راه‌اندازی و مدیریت شرکت‌ها را دارد.
• این فرد با مفاهیم سرمایه‌گذاری و کارآفرینی آشناست و روحیه به اشتراک‌گذاری اطلاعات و توانایی‌های علمی، فنی، بازرگانی، تجاری، مدیریتی، اجرایی و ارائه مشاوره و راهنمایی داوطلبانه و رایگان به کارآفرینان را دارد.
• سرمایه‌ گذار فرشته، سرمایه کافی و مناسب برای سرمایه‌گذاری در طرح‌های کارافرینی با ریسک بالا را دارد. ریسک سرمایه‌گذاری، نباید شرایط و روال عادی کار و زندگی او را تغییر دهد و نابسامان کند.
• سرمایه‌گذاران فرشته در رده سنی ۴۵ تا ۶۵ سال هستند.

آن‌ها به این دلیل که سرمایه‌گذاری را به امید رسیدن به سود انجام می‌دهند، به راحتی تجربه و دانش لازم برای رسیدن به موفقیت را نیز در اختیار کسب ‌و سرمایه گذار فرشته کار نوپا قرار می‌دهند. این افراد مبلغی بین چهل میلیون تا دو میلیارد تومان سرمایه‌گذاری می‌کنند. آن‌ها به دنبال رسیدن به اهداف سرمایه‌گذاری در بازه‌های زمانی سه تا هشت سال هستند به همین دلیل در ابتدا موقعیت کسب‌وکار را بررسی می‌کنند.

سرمایه گذار سرمایه گذار فرشته فرشته در مقابل صندوق‌های سرمایه گذاری خطر پذیر یا سرمایه‌گذاری ریسک پذیر (VC) قرار می‌گیرد. برعکس سرمایه گذاری فرشته که با افراد طرف هستیم در سرمایه ‌گذاری خطرپذیر با نهادهای مالی سر و کار داریم. در سرمایه‌گذاری خطرپذیر روی کسب‌وکارهای نوپا و یک ایده اولیه سرمایه‌گذاری نمی‌شود ولی سرمایه‌گذار فرشته این کار را انجام می‌دهد و ریسک بالای آن را به جان می‌خرد. VCها به دلیل تعهد به سهام‌داران و سرمایه‌گذاران شرکتشان، نمی‌توانند این ریسک‌ها را بپذیرند. تفاوت دیگر بین انجل اینوستور و وی‌سی این است که انجل اینوستور در برابر مشاوره دادن به کارآفرین تعهدی ندارند اما با انجام این کار به صورت داوطلبانه، احتمال شکست خوردن کسب ‌و کار را کاهش می‌دهند. VCها متعهد هستند که به عنوان یک مشاور همراه استارتاپ باشند و تجربه مدیرانشان را در اختیار آن بگذارند.

تفاوت سرمایه گذار فرشته با سرمایه گذار خطر پذیر

انجل اینوستورها از پول خود سرمایه‌گذاری می‌کنند اما وی‌سی‌ها از پول مردم سرمایه‌گذاری می‌کنند و به طور کلی نسبت به فرشتگان، سرمایه‌گذاری‌های بزرگ‌تری انجام می‌دهند.

سرمایه‌گذاران خطرپذیر تمایل دارند که گروه مدیریتی خود را در کسب‌وکار جا دهند و میزان بیشتری از کنترل اوضاع کسب و کار در اختیارشان قرار بگیرد.

به طور کلی سرمایه‌گذاران نیک‌اندیش یا فرشته تعهد بیشتری به کسب‌وکار نوپا دارند و تمایل‌شان برای کمک به این شرکت‌ها در رسیدن به موفقیت بیشتر است.

استفاده از سرمایه گذار نیک‌اندیش بهتر از گرفتن وام از بانک است زیرا این نوع سرمایه‌گذار در سود و زیان استارتاپ شریک می‌شود و در صورت شکست ایده، لازم نیست زیان مالی سرمایه‌گذار جبران شود. بانک در هر شرایطی پول را به همراه بهره طلب می‌کند.

باید گفت که سرمایه‌گذاران فرشته هم روی هر ایده‌ای سرمایه‌گذاری نمی‌کنند؛ آن‌ها با استفاده از آمارها و پیش‌بینی‌های منطقی سود و ضرر را تخمین می‌زنند و پولشان را در استارتاپی سرمایه‌گذاری می‌کنند که احتمال شکست خوردن آن کمتر است.

سرمایه‌گذارها پولشان را در بیزینس‌های مختلف تقسیم می‌کنند و تنها ده درصد از داراییشان را به صورت فرشته‌ای هزینه می‌کنند. آن‌ها مابقی سرمایه خود را در کسب‌وکارهایی با درصد شکست خیلی کم سرمایه‌گذاری می‌کنند. این همان پیروی کردن از قانون نگذاشتن تمام تخم‌مرغ‌ها در یک سبد است که باعث می‌شود در صورت شکست، سرمایه‌گذار ضرر زیادی نکند.

نتیجه

لازم است این نکته گفته شود که معمولا در سرمایه‌گذاری فرشته روی بنیان‌گذار کسب‌وکار سرمایه‌گذاری می‌شود و یک رابطه قدیمی مبنی بر اعتماد بین سرمایه‌گذار و کارآفرین وجود دارد. به عنوان مثال جذب سرمایه در الوپیک هم به این صورت بوده است و سرمایه‌گذاران حاضر بوده‌اند روی هر ایده‌ای که بنیان‌گذار این استارتاپ دارد، سرمایه‌گذاری کنند. حتی زمانی که در اواسط کار مدل کسب‌وکار عوض شد، سرمایه‌گذاران با مدل جدید موافقت کرده‌اند.

جای تعجب ندارد که سرمایه گذار فرشته انتظار بازگشت سرمایه و سود داشته باشد. با در نظر گرفتن احتمال شکست، توقع سهمی از سود زیاده‌خواهی نیست. در هر صورت کمکی که این سرمایه‌گذاران به استارتاپ‌ها می‌کنند، با یک هزینه همراه است.

سرمایه گذار فرشته

این مقاله در راستای ارائه اخبار فناوری، اخبار استارتاپی و اخبار کسب‌وکار، سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطر پذیر را معرفی می‌کند. دانستن‌ تفاوت سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطر پذیر در رویکرد استارتاپ‌ها برای جذب سرمایه‌گذار موثر است.

انجل اینوستور (Angel Investor) در ترجمه به معنی سرمایه‌گذار فرشته یا فرشته سرمایه‌گذار است. افرادی که از نظر مالی سرمایه خوبی دارند و مایلند روی استارتاپ‌ها سرمایه‌گذاری کنند، سرمایه‌گذار فرشته نام دارند. سرمایه‌گذاران نیک‌اندیش معمولاً در مراحل اولیه شکل‌گیری یک کسب‌وکار یا استارتاپ روی آن سرمایه‌گذاری می‌کنند. این سرمایه‌گذاران از منابع مالی خودشان استفاده می‌کنند و تصمیمات شخصی‌‌شان روی سرمایه‌گذاری اثرگذار است. معمولاً فرشتگان سرمایه‌گذار تاجران و کارآفرینان ثروتمند هستند.

هر فرشته سرمایه‌گذار در حوزه خاصی از کسب‌وکار فعالیت می‌کند و به دنبال این است که در یک بازه ۳ تا ۸ ساله به اهداف سرمایه‌گذاری خود برسد. به دلیل اینکه هر سرمایه‌گذار فرشته از سرمایه شخصی خودش برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند، تعیین مبلغ دقیق سرمایه‌گذاری کمی دشوار است. مبلغ سرمایه‌گذاری آن‌ها معمولاً بین ۴۰ میلیون تومان تا ۲ میلیارد تومان است. گاهی این مبلغ به ۸ میلیارد تومان هم می‌رسد.

سرمایه‌گذاران فرشته بعد از به نتیجه رسیدن سرمایه‌گذاری مرحله کشت ایده و شکل‌گیری یک کسب‌وکار وارد کسب‌وکار می‌شوند.

این نوع سرمایه‌گذاری ریسک بالایی دارد به همین دلیل سرمایه‌گذاران فرشته از نظر فکری هم به کسب‌وکار کمک می‌کنند تا احتمال موفقیت بالاتر رود. به این نوع سرمایه‌گذاری که فراتر از پول نقدی است، سرمایه‌گذاری هوشمند نیز گفته می‌شود.

واتساپ و فیس‌بوک هم در اوایل رشد خود از سرمایه‌گذاران فرشته استفاده کردند. دانستن تفاوت سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطر پذیر به کارآفرینان کمک می‌کند که در جذب سرمایه موفق‌تر عمل کنند.

سرمایه‌گذار خطر پذیر

استفاده از سرمایه‌گذار خطر پذیر (venture capital) یا VC روشی برای جذب سرمایه در کسب وکارهای کوچک است. این سرمایه‌گذاری در معرض خطر بالایی قرار دارد و به همین دلیل به آن سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر یا خطر‌پذیر گفته می‌شود. سرمایه‌گذاری خطر پذیر نوعی قرارداد برای مشارکت در سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاران خطر پذیر با هدف کسب سود کارآفرینان را همراهی می‌کنند. آن‌ها مخاطرات قابل محاسبه یا غیرقابل محاسبه را قبول می‌کنند و نقاط ضعف استارتاپ‌ها را پوشش می‌دهند.

صندوق‌ها و شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطر پذیر، این نوع سرمایه‌گذاری را انجام می‌دهند. سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر زمانی در یک استارتاپ سرمایه‌گذاری می‌کنند که محصول یا ایده آن استارتاپ تست‌های بازار را با موفقیت پشت سر گذاشته باشد و به دنبال سرمایه برای تولید و بازاریابی باشد. به عبارت دیگر سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر در هنگام انتخاب استارتاپ یا کسب‌وکار برای سرمایه‌گذاری به اندازه آن، دارایی‌ها و خطوط توسعه محصول نگاه می‌کند.

معمولاً سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر درخواست جایگاه در هیئت مدیره را دارند که این باعث استفاده کارآفرین از تجربیات و راهنمایی‌های آن‌هاست.

سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر توسط بانک‌های سرمایه‌گذاری و دیگر موسسات مالی انجام می‌شود. ویژگی‌های مهم سرمایه‌گذار خطر پذیر سهیم شدن در مدیریت و مالکیت شرکت‌ها، خطرپذیری، ارزیابی همه جوانب سرمایه‌گذاری و دید بلند مدت است.

۷ تفاوت سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطر پذیر

کسب اطلاعات درباره تفاوت سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطر پذیر به کارآفرینان کمک می‌کند که در فرآیند جذب سرمایه‌گذار مناسب موفق‌تر عمل کنند.

سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطرپذیر تفاوت‌هایی با هم دارند. دلیل مهم این تفاوت‌ها این است که سرمایه‌گذار خطر پذیر باید علت سرمایه‌گذاری روی یک ایده را به شرکای خود توضیح دهد و به همین دلیل باید سود��وری و بازگشت سرمایه در آینده تضمین شده باشد.

1. سرمایه‌گذاران نیک اندیش از پول خود سرمایه‌گذاری می‌کنند درحالی که پول سرمایه‌گذاران خطر پذیر متعلق به مردم است. میزان سرمایه فرشتگان سرمایه‌گذار کمتر از صندوق‌های خطر پذیر است زیرا آن‌ها از منابع مالی شخصی خودشان استفاده می‌کنند. اگر کسب‌وکاری به یک میلیون دلار یا کمتر نیاز داشته باشد، می‌تواند از سرمایه‌گذار فرشته استفاده کند. کارآفرینان می‌توانند با توجه به این سرمایه گذار فرشته تفاوت سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطر پذیر به صورت دقیق‌تر برای جذب سرمایه اقدام کنند.
2. دیگر تفاوت سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطرپذیر در مقادیر مختلف سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاران فرشته بین ۲۵ تا ۱۰۰ هزار دلار از پول خود را سرمایه‌گذاری می‌کنند اما سرمایه‌گذاران خطر پذیر به طور متوسط ۷ میلیون دلار روی یک کسب‌وکار سرمایه‌گذاری می‌کنند. این مبالغ ممکن است متغیر باشند.
3. نکته‌ی دیگر، مسئولیت و انگیزه سرمایه‌گذاری آن‌ها است. فرشتگان سرمایه‌گذار علاوه بر پشتیبانی مالی، می‌توانند به کسب‌وکار مشاوره دهند و آن را به مخاطبان مهم هم معرفی کنند. سطح مشارکت آن‌ها به درخواست شرکت و تمایل خودشان بستگی دارد. در مقابل سرمایه‌گذار خطر پذیر به دنبال سرمایه‌گذاری روی یک محصول یا خدمت قوی با مزیت رقابتی بالا، تیم مدیریت با استعداد و یک بازار بالقوه وسیع است. معمولاً سرمایه‌گذار خطر پذیر درخواست حضور در هیئت مدیره را دارد.
4. تفاوت در نحوه سرمایه‌گذاری آن‌ها در شرکت‌های نوپا، تفاوت دیگر این سرمایه‌گذاری‌هاست. سرمایه‌گذاران فرشته در شرکت‌های نوپا وظیفه تامین مالی و ورود به بازار اولیه را به عهده دارد. فرشتگان سرمایه‌گذار هنگام راه‌اندازی کسب‌وکار حضور دارند و سرمایه آن‌ها در عملکرد شرکت نقش مهمی ایفا می‌کند اما یک سرمایه‌گذار خطر پذیر بودجه لازم برای رشد و توسعه را در اختیار شرکت قرار می‌دهد.
5. با توجه به آمارها، سرمایه‌گذاران فرشته تعهد بیشتری به کسب‌وکارهای نوپا دارند و تمایل بیشتری برای کمک به این کسب‌وکارها برای رسیدن به موفقیت بیشتر دارند. فرشتگان قصد پول‌سازی در سرمایه‌گذاری را دارند و به همین دلیل توقع نرخ بالای بازدهی را دارند.
6. سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر انتظار بازگشت سرمایه بالاتری دارند. این سرمایه گذار فرشته سرمایه گذار فرشته سرمایه‌گذاران به دنبال بازدهی ۲۵ تا ۳۵ درصد هستند در حالی که سرمایه‌گذاران فرشته ممکن است به بازدهی ۲۰ تا ۲۵ درصدی هم راضی باشند.
7. سرمایه‌گذاران خطر پذیر برای مدت بیشتری سهام‌دار یک کسب‌وکار خواهند بود. سرمایه‌گذاران خطر پذیر حداقل ۱۰ سال قبل از خارج شدن سهام‌دار شرکت هستند این در حالی است که سرمایه‌گذاران فرشته بعد از یک یا دو سال خارج می‌شوند.

در انتخاب سرمایه‌گذار برای استارتاپ بهتر است به تفاوت‌های سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطرپذیر توجه شود. کارآفرینان قبل از جذب سرمایه باید درباره شرایط سرمایه‌گذاران و موقعیت فعلی کسب‌وکار خود تحقیق کنند. آن‌ها باید مشخص کنند که به دنبال چه مبلغی هستند و در چه مرحله‌ی از رشد قرار دارند. این کار در انتخاب سرمایه‌گذار مناسب به آن‌ها کمک می‌کند.

سرمایه‌ گذار فرشته کیست و چه وظایفی دارد؟

اگر صاحب استارتاپ‌ها یا کسب‌و‌کارهای نوپا باشید، مطمئنا در مسیر کاری و سرمایه‌گذاری خود با عبارتی به نام سرمایه‌ گذار فرشته روبه‌رو خواهید شد. این روزها سرمایه‌گذاری فرشته و سرمایه‌گذاران آن، جای روش‌های سنتی را گرفته‌اند و یکی از پرطرفدارترین سرمایه‌گذاری‌ها محسوب می‌شوند. از آن‌جایی که سرمایه‌گذار نیکوکار یا فرشته مفهوم جدیدی است، ممکن است برای آشنایی با آن و سازوکار آن به اطلاعات بیشتری نیاز داشته باشید. با ما در این مقاله همراه باشید. در این مقاله سعی شده است تمام تعاریف این سرمایه گذار فرشته سرمایه گذار فرشته نوع سرمایه‌گذاری در اختیار شما خوانندگان محترم قرار گذاشته شود.
سرفصل‌های این مقاله
سرمایه‌ گذار فرشته کیست؟
سرمایه‌گذار فرشته فردی است که پول خوبی در بساط دارد و مانند یک فرشته نجات سرمایه اولیه برای شروع کار را در اختیار استارتاپ‌ها قرار می‌دهد. اما فراموش نکنید که ما در دنیایی زندگی می‌کنیم که هیچ‌کس بدون هزینه یا سود کاری انجام نمی‌دهد.
سرمایه‌گذار فرشته هم از این قاعده مستثنا نیست و در ازای پولی که در اختیار شما قرار می‌دهد، بدون اینکه در مدیریت کسب‌و‌کار شما دخالتی داشته باشد، بخشی از مالکیت آن را سهیم می‌شوند.
سرمایه‌گذاران فرشته برخلاف تصور عام، میلیونرهای سرشناس نیستند و ممکن است افرادی مانند پزشکان، وکیلان یا صاحبان کسب و کار باشند. این افراد برای اینکه ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهند، معمولا به استارتاپ‌ها در زمینه کسب‌و‌کار هم کمک می‌کنند و تجربیات خود را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند.
سرمایه‌گذار فرشته ممکن است که تنها در یک معامله با شما همراه باشند یا به همکاری شما برای چند سال متوالی ادامه دهند. سرمایه‌گذران فرشته همچنین آماده به سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف مانند بهداشت، فناوری، آموزش و پرورش و امور مالی هستند.
ریشه واژه سرمایه‌ گذار فرشته
ریشه این واژه از ثروتمندانی گرفته شد که زمانی برای برگزاری تئاتر برادوی و محصولات آن به صورت داوطلبانه پول می‌دادند. این واژه برای اولین بار توسط ویلیام وتزل، بنیانگذار مرکز تحقیقات سرمایه‌گذاری، از دانشگاه نیوهمپشایر استفاده شد. وتزل تحقیقاتی درباره نحوه جمع‌آوری سرمایه توسط کارآفرینان انجام داد و به افرادی مانند ثروتمندان برادوی رسید که به این استارتاپ‌ها برای کارآفرینی کمک می‌کردند..
وظایف سرمایه‌ گذار فرشته
سرمایه‌گذار فرشته علاوه‌بر تامین سرمایه اولیه نقش‌های مهم دیگری نیز دارند. یک کسب‌وکار در بخش‌های مختلف مانند امور مالی، جذب نیرو و تصمیم‌گیری‌های استراتژیک نیاز به دقت و مشاوره حرفه‌ای دارد.
از این‌رو سرمایه‌گذاران فرشته که افرادی باتجربه در حوزه سرمایه‌گذاری و استارتاپ‌ها هستند در این موارد نیز همراه شما خواهند بود.
سرمایه‌گذاران فرشته نه تنها شرکت و کسب‌وکار شما را پشتیبانی می‌کنند، بلکه به دلیل روابط کاری و اجتماعی بالایی که دارند، می‌توانند شما را به شرکت‌ها و کسب‌وکارهای مهم ارتباط دهند و باعث گسترش کار شما شوند.
از طرفی دیگر سرمایه‌گذاران فرشته حکم مربی کارآفرینان تازه‌نفس را دارند و با دانش گسترده‌ای که دارند به آن‌ها مسیر درست را در حوزه بیزنس نشان می‌دهند و چگونگی رسیدن به مقصد در کوتاه‌ترین و مثمر‌ثمرترین حالت ممکن را آموزش می‌دهند.
فواید و معایب سرمایه‌ گذاران فرشته
همان‌طور که پیشتر ذکر شد سرمایه‌گذاران فرشته افرادی با با پول نقد اضافی و در دسترس هستند که به دنبال سرمایه‌گذاری‌هایی متفاوت از سرمایه‌گذاری‌های سنتی و با سود خوب هستند.
این موضوع برای کسانی که به تازگی کاری را شروع کرده‌اند و اما از نظر مالی نیاز به شراکت با یک سرمایه‌گذار دارند، فرصت مناسبی به نظر می‌رسد اما سوالی که پیش می‌آید این است که آیا تمام کارآفرینان تازه از راه رسیده از سرمایه‌گذاران فرشته کمک می‌گیرند؟ چرا با نگاه به بعضی از شرکت‌های تازه تاسیس خبری از فرشته سرمایه‌گذار نیست؟ آیا جذب سرمایه‌گذاران فرشته آسان است؟ نقاط قوت و نقاط ضعف جذب سرمایه‌گذاران فرشته چیست؟ در این بخش به پاسخ این سوال‌ها در حوزه کاری و وظایف این سرمایه‌گذاران می‌پردازیم.
فواید همکاری با سرمایه گذار فرشته فرشته سرمایه‌ گذار
نقاط قوت همکاری با فرشته سرمایه‌گذار غیرقابل چشم‌پوشی است و در این‌جا به تعدادی از آن‌ها می‌پردازیم:

سرمایه‌ای همیشه در دسترس

فرشته سرمایه‌گذار با قبول ریسک‌های سرمایه‌گذاری، بودجه مورد نیاز شما را تامین می‌کنند و در اختیارتان قرار می‌دهد.

بانک‌ها و موسسات مالی هنگام پرداخت وام بسیار سختگیرانه عمل می‌کنند اما فرشته‌های سرمایه‌گذار انعطاف بیشتری دارند. به طور مثال وام‌های بانکی محدودیت دارند اما سرمایه‌گذار فرشته بدون محدودیت مبلغ مورد نیاز شما را وارد چرخه کار می‌کنند.

تخصص و ارتباط بالقوه

فرشته‌های سرمایه‌گذار علاوه‌بر تخصص و تجربه‌ بالا، ارتباط گسترده‌ای با سایر نهادهای اقتصادی و کاری دارند و می‌توانند ارتباطات تجاری شما را با شرکت‌های دیگر گسترش دهند.

درصد بالای موفقیت کاری

طبق تحقیقات انجام شده استارتاپ‌هایی که بودجه خود را با کمک فرشتگان سرمایه‌گذار تامین کرده‌اند، معمولا درصد سود و موفقیت بالاتری داشته‌اند.
معایب فرشته سرمایه‌ گذار
برخی از معایب فرشته سرمایه‌گذار در حوزه وظایفی که برعهده دارند عبارت است از:

از آن‌جایی که فرشتگان سرمایه‌گذار در هنگام سرمایه‌گذاری ریسک بیشتری می‌کنند، انتظار دارند سود بالایی نیز دریافت کنند. اکثر آن‌ها معمولا انتظار دارند ده برابر سود اولیه خود سود کنند.

همان‌طور که قبلا عنوان شد، سرمایه‌گذاران فرشته در ازای پرداخت پول، بخشی از سهام شرکت را در دست می‌گیرند به همین دلیل این افراد به میزان بالایی می‌توانند در امور شرکت اعمال نفوذو قدرت کنند. بنابراین کارآفرین ممکن است احساس کند که کنترل شرکت را از دست داده است.

درست که فرشته سرمایه‌گذار در پرداخت اولیه سرمایه، میزان مورد نیاز شما را تامین می‌کند، اما برای سرمایه‌گذاری مجدد ممکن است محدودیت‌هایی وجود داشته باشد. به طور مثال اگر کسب و کار شما سود مورد نظر او را نداشته باشد، خبری از شارژ مجدد سرمایه نیست.
سخن آخر
سرمایه‌گذار فرشته گزینه خوبی برای افرادی است که به تازگی کسب‌و‌کاری را راه‌اندازی کرده‌‌اند. آنها می‌تواند بودجه مورد نظر برای شروع کار را تامین کنند. علاوه‌بر این، فرشته سرمایه‌گذار با به اشتراک‌گذاری دانش، تجربیات و ارتباطات خود باعث گسترش کسب و کار شما می‌شوند.
این سرمایه‌گذاران مدرن با ارائه خدمات چشمگیر باعث کسب سودی دوطرفه می‌شوند، اما باید توجه داشت که برای همکاری با آن‌ها بهتر است به درستی با وظایف، فواید و معایب این همکاری آشنا شوید.
در این صورت می‌توان شما را یک کارآفرین موفق نامید که فرشته نجات کسب‌و‌کار خود می‌شود و می‌تواند در زمانی درست سرمایه‌گذاری باتجربه را جذب کند و دمی مسیحایی به بیزنس تازه‌نفس خود بدمند.

توجه: برای انجام معامله در بایننس حتما با آی پی خارج از ایران (کشورهایی مثل ترکیه، فنلاند، سنگاپور و روسیه) وارد شوید!

سرمایه گذار فرشته | راهنمای جذب سرمایه از این راه

فردی است که سرمایه و علاقه کافی برای سرمایه‌گذاری روی استارتاپ‌ها را دارد. جذب سرمایه از طریق سرمایه گذار فرشته تنها یکی از راه‌های تامین مالی استارتاپ‌ها است که نسبت به بقیه راه‌ها از دغدغه کم‌تری برخوردار است. این سرمایه‌گذار لزوما فرد غریبه‌ای نیست و می‌تواند از بین اعضای خانواده یا دوستان صاحبان کسب‌وکارها هم انتخاب شود.

ممکن است سرمایه گذاران فرشته را با نام‌های مختلفی از قبیل سرمایه گذار غیررسمی، سرمایه گذار خصوصی، سرمایه گذار اولیه و سرمایه گذار بذری (Seed Investor) بشناسید. این نوع از سرمایه‌گذاران معمولا در مراحل اولیه کسب‌وکار به سراغ آن‌ها می‌روند و شرایط را برای رشد استارتاپ‌ها فراهم می‌کنند. کسب‌وکارها با کمک سرمایه‌‌گذار فرشته می‌توانند اولین گام‌ها به سوی دستیابی به اهداف را بردارند.

اغلب افرادی که به عنوان سرمایه گذار فرشته ایفای نقش می‌کنند، از سرمایه شخصی خود برای سرمایه‌گذاری روی استارتاپ‌ها استفاده می‌کنند اما گاهی این افراد نماینده یک شرکت سرمایه‌گذاری فرشته هستند و از طرف جمع برای سرمایه‌گذاری تصمیم‌گیری می‌کنند.

در جلسه ملاقات با سرمایه گذار چه سوالاتی پرسیده می‌شود؟

در جلسه مذاکره با سرمایه گذاران، هر دو طرف ماجرا سوال‌هایی در ذهن دارند. سرمایه گذاران از نقاط قوت و ضعف استارتاپ شما پرسیده و جنبه‌های مختلفی یک کسب‌وکار مورد سوال واقع می‌شود. جنبه‌های عملیاتی Operational ، مالی Financial و رقابتی Competitive مهم‌ترین آن‌ها هستند. در این جلسه از استراتژی‌های مالی شما، نحوه مدیریت تیم، مزیت رقابتی، ریسک‌هایی که قادر به پذیرش آن هستید، اندازه بازار، رقبا، پیش‌بینی مالی و هر آن چه مربوط به کسب‌وکار شما باشد، ممکن است پرسش شود. سوال‌هایی از قبیل:

مدل درآمدی آینده چگونه است؟

کسب‌وکار شما بدهی‌ای از قبل دارد؟

یک سال دیگر استارتاپ شما کجا قرار دارد؟

آیا تیم شما توانایی دستیابی به اهداف را دارد؟

چگونه قصد بازاریابی برای محصول خود را دارید؟

برنامه تیم شما برای خرج کردن این سرمایه چیست؟

آیا شخصی از بنیان‌گذاران در آستانه خروج از تیم است؟

به غیر از تامین مالی، چه انتظارات دیگری از سرمایه‌گذاران دارید؟

از شکل‌گیری ایده اولیه کسب‌وکار در ذهن شما تا برنامه‌ریزی مالی برای نقدینگی دریافتی ممکن است مورد سوال واقع شود. بهتر است. بهتر است با آمادگی کامل برای هرگونه پرسش و پاسخی در این جلسه حاضر شوید. اگر تا به حال به سوال‌های سرمایه گذار فرشته زیر فکر نکرده‌اید، قبل از ملاقات با سرمایه گذار زمان مناسبی برای پاسخ دادن به آن‌ها است.

شاید فکر کنید که در جلسه مذاکره با سرمایه گذار این سرمایه‌گذار است که می‌تواند سوال بپرسد. اما این درست نیست. سرمایه‌پذیر هم به همان میزان می‌تواند پرسش‌هایی داشته باشد. هر چند بهتر است پرسش مستقیم آخرین اولیت باشد. شما قبل از انتخاب سرمایه گذار می‌توانید از راه‌های دیگر به پاسخ بسیاری از پرسش‌های خود دست پیدا کنید. اما به طور کلی سوال‌های زیر می‌تواند سمت سرمایه‌پذیر به وجود بیاید.