شما میتوانید از بازار سکه را تهیه کنید و به بانک شعبه سازمان تحویل دهید و آن‌ها سکه را در پرتفوی شما بنشانند و شما با فروش آن سکه خریداری شده از بازار در بورس، یک میلیون تومان سود کسب کنید. البته سودگیری از این روش هم اکنون کمی نسبت به گذشته سخت‌تر شده است.
چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس
بسیاری از افراد برای پس انداز و حفظ ارزش پول خود روی طلا سرمایهگذاری می‌کنند تا هم سود به دست آورند و هم در مواقعی که به پول‌شان احتیاج دارند بتوانند آن را بفروشند. علاوه بر این یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف و تورم، خرید طلا است.
بسیاری این نوع سرمایهگذاری را با خرید و فروش طلای فیزیکی انجام می‌دهند و کمتر کسی از صندوق سرمایهگذاری طلا اطلاع دارد. به همین منظور در این مقاله قصد داریم به شما آموزش بدهیم که چگونه در بورس طلا بخریم و ویژگی‌ها و مزایای خرید طلا در بورس را نام ببریم.
خرید طلا در بورس چه مزایایی دارد؟
طلا به عنوان یک کالای سرمایهگذاری با توجه به ارزشی که دارد از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا طلا تا به حال افت چشمگیری نداشته است و گاهی سودهای کلانی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است. همین ویژگی طلا و سکه سبب به وجود آمدن صندوقهای سرمایهگذاری طلا در بازار سرمایه شد. به علت تقاضای فعالان بازار سکه، معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال ۱۳۹۴ در بورس ایران مطرح شد تا تمامی افرادی که کد بورسی دارند بتوانند در بورس، سهام طلا در بورس بخرند.
صندوق طلا ابزار جدیدی است که امکان خرید طلا و سکه را بدون نیاز به خرید فیزیکی امکان‌پذیر میکند و چون خرید و فروش طلا مخصوصا در صندوقها، به صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه‌‌ای انجام می شود سرمایهگذاری شما از نوسانات ناگهانی در امان است. اگر تا به حال ریسک‌هایی مانند احتمال سرقت، تقلب و… جهت خریداری و نگهداری فیزیکی طلا و سکه باعث نگرانی شما شده است باید گفت که با معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل خود می‌رسد. علاوه بر موارد گفته شده در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی، همواره هزینه کارمزد بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل میشود در حالی که کارمزد خرید و فروش این اوراق با ۰٫۱۵ % انجام میشود. افزایش امنیت سرمایهگذاری، شفافیت، کشف قیمت رسمی سکه، تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی از دیگر ویژگی‌ها و مزایای این نوع سرمایهگذاری است.
روش های خرید طلا در بورس
سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد که در ادامه، به توضیح هرکدام از آن‌ها می‌پردازیم:
- گواهی سپرده سکه طلا
- صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا
- شمش طلا از بازار فیزیکی
معاملات گواهی سپرده سکه
گواهی سپرده سکه، اولین روش خرید طلا در بورس است. در ابتدا تعریفی از گواهی سپرده کالا ارائه می‌دهیم. بر اساس مصوبه شورای عالی بورس و اوراق بهادار گواهی سپرده کالایی، به اوراق بهاداری گفته میشود که مؤید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است و پشتوانه آن قبض انبار استانداردی است که توسط انبارهای مورد تایید بورس صادر میشود.
حال گواهی سپرده سکه و به اصطلاح قبض انبار، به اوراقی گفته میشود که خریدار آن، میتواند بعد از خرید سکه، آن را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد یا میتواند این اوراق را به صورت سهام نگهداری کند و در صورت صلاح دید و با افزایش قیمت اوراق، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. گواهی سپرده سکه طلا از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ و در بازه نوسانات قیمتی -۵ و +۵ معامله میشود. حداقل میزان خرید برای خرید گواهی سپرده سکه، حداقل یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است.
لازم به ذکر است که هر نماد گواهی سپرده سکه، دارای تاریخ سر رسید است یعنی خریدار سکه هم میتواند بعد از خرید، سکه خود را تحویل بگیرد یا تا زمان سررسید صبر کند. بعد از اتمام سررسید اگر دارنده اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون لازم است که سکه خود را تحویل بگیرد. البته در این حالت برای گواهی سپرده سکه، نماد جدیدی تعریف میشود که به سررسید جدیدی انتقال می‌یابد. در زیر به نمادهای گواهی سپرده سکه که در حال حاضر معامله می‌شوند اشاره شده است.
- سكه ۰۰۱۲پ ۰۱ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه رفاه
- سكه ۹۹۱۲ پ ۰۴ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه صادرات
- سكه ۹۸۱۲ – ۰۳ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه سامان
- سكه ۰۰۱۱ پ ۰۲ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه ملت
چهار رقم سمت راست، تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه است. «پ» به معنای پیوسته بودن این معاملات و دو رقم سمت چپ، کد خزانه یا انبار پذیرش شده است. به عنوان مثال سکه نماد سکه 0012 پ 01 به معنای سکه یک روزه بانک رفاه است که معاملات آن به صورت پیوسته انجام میشود و تاریخ سررسید آن برای 12 (بهمن‌ماه) سال ۱۴۰۰ است.
بازار گواهی سپرده کالایی بازاری کم ریسک است و به همین علت از استقبال خوبی از طرف خریداران و فروشندگان برخوردار است. ضمن این که برای شفافیت بیشتر و به منظور یکسان‌سازی قیمت نمادها در هر گروه کالایی، بورس کالا، هر ماه یک نماد را از هر گروه کالایی به عنوان نقدشونده‌ترین نماد معرفی میکند تا معاملات ماه بعد بر اساس قیمت پایانی آن نماد تعیین شود.
صندوق کالایی با پشتوانه طلا
دومین روش خرید طلا در بورس، استفاده از صندوق کالایی با پشتوانه طلاست. صندوقهای سرمایهگذاری طلا (Gold Funds) یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند که بر روی گواهی سپرده طلا و اورق مبتنی بر طلا سپردهگذاری می‌کنند. این صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه و طلا و مابقی آن را روی اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کنند. قسمتی از منابع صندوق طلا نیز در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا از جمله قراردادهای اختیار معامله سکه طلا سرمایه گذاری می‌شوند. صندوق با پشتوانه طلا از بازده قیمت سکه طلا پیروی میکند و واحدهای سرمایهگذاری آن در بورس کالای ایران قابل معامله هستند.
روش این سرمایهگذاری به این صورت است که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک می خرد و در یک بانک عامل، سپردهگذاری میکند. سرمایه گذاری در این صندوقها، یک سرمایهگذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است زیرا همان طور که گفتیم درصد عمده سرمایهگذاری این صندوقها روی گواهی‌‌های سکه طلاست و قیمت طلا به دو عامل نرخ ارز و قیمت اونس جهانی وابسته است. سرمایهگذاری در این صندوقها ریسک پایین‌تری نسبت به خرید سکه طلا دارد و با حداقل 5۰۰۰۰۰ تومان می‌توان در آن‌ها سرمایهگذاری کرد.
اگر برای شما سوال پیش آمده که سپردهگذاری در گواهی سپرده طلا بهتر است یا صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا؟ باید گفت که واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری با پشتوانه طلا دامنه نوسان ندارند در نتیجه سود بیشتری را به سرمایه‌گذار می‌دهند. از طرف دیگر گواهی سکه طلا با وجود دامنه نوسان، در بازارهای شدیدا نزولی، ریزش قیمتی کمتری دارند. علاوه بر این سرمایه لازم برای سرمایهگذاری در صندوقهای با پشتوانه طلا مبلغ 5۰۰ هزار تومان است ولی برای گواهی سکه طلا حداقل خرید یک سکه لازم است.
شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا
خرید شمش طلا، دیگر روش خرید طلا در بورس است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا، در تالار طلا معامله میشود و در زیر مجموعه بازار صنعتی قرار دارد. تمامی اشخاصی که کد بورس کالا دارند، می‌توانند شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا خریداری کنند و هیچ محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات لازم نیست. حداقل میزان برای خرید طلا در بورس کالا، ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش است. به علت آن که قیمت طلا هر روز تغییر میکند، لازم است قبل از خرید سهام طلا، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده انجام شود تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.
شایان ذکر است که روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مشخص نیست. با مراجعه هر روزه به عرضه‌های بورس کالا، می‌توان متوجه شد که برای روز بعد شمش طلا عرضه خواهد شد یا خیر. در صورت عرضه، معامله در تالار هر روزه از ساعت ۱۲:۳۰ شروع میشود.
مراحل خرید شمش طلا در بورس
- گرفتن کد بورس کالا: کد بورس کالا با کد بورسی تفاوت دارد. برای اخذ کد بورس کالا، باید به کارگزاری فعال در این زمینه مراجعه کرده و فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را تکمیل کنید.
- درخواست خرید به کارگزار خود: در روز معامله برای خرید شمش طلا، با تماس به کارگزار درخواست خرید خود را ثبت کنید تا کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال کند.
- واریز ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی: خریدار باید ۱۰ درصد از ارزش معامله خود را تا پیش از ساعت ۱۲، به حساب وکالتی واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را بلوکه و به تالار ارسال کند.
- خرید: همان طور که گفتیم برای کشف قیمت طلا پیش از معامله، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف انجام میشود. موضوع این مذاکره اعلام و در سایت org قرار میگیرد. از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش افزوده کسر میشود و طرفین معامله بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده از حسابش برداشته و به حساب کارگزار واریز میشود. مشتری تا سه روز کاری فرصت دارد تا ۹۰ درصد باقی‌مانده را تسویه کند. بعد از تسویه نیز حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال میشود.
سخن آخر
یکی از روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا، خرید سهام طلا است. برای این کار بعد از اخذ کد بورسی از کارگزاری مد نظر خود میتوانید به معامله سهام در بورس اوراق بهادار و همچنین به معامله واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری با پشتوانه طلا یا گواهی سکه طلا بپردازید. پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی از مزیت‌های دیگری است که به آن اشاره کردیم. با توجه به کم ریسک بودن و امنیت این روش، می‌توان نتیجه گرفت که یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا و سکه، خرید طلا در بورس است.
3 تا از بهترین اپلیکیشن های بورس ایران (خرید و فروش +تحلیل بازار)
معامله در بازار بورس همچون دیگر فعالیت های حرفه ای تحت تاثیر پیشرفت فناوری و توسعه زیر ساخت های الکترونیک قرار گرفته است. طراحی پلترفرم های معاملاتی وساختارهای تحت وب توسط کارگزاری های بورس موجب ارائه خدمات بهتر و تسهیل در خدمت رسانی به سرمایه گذاران شده در این مقاله بهترین اپلیکیشن های مورد استفاده برای سرمایه گذاران ایرانی برای رسیدن به یک تحلیل درست معرفی شده است.
- نکته مهم 1: دقت کنید فرقی نمی کند در کدام کارگزاری عضو شده باشید، اپلیکیشن های زیر تقریبا برای همه کارگزاری ها قابل استفاده هستند.
- نکته مهم 2: اپلیکیشن ها را حتما از خود سایت منبع دانلود کنید. دانلود از سایت های متفرقه ممکن است باعث نفوذپذیری اپلیکیشن و به خطر افتادن سرمایه تان شود. لینک دانلود هر اپلیکیشن زیر آن قرار گرفته است.
1-اپلیکیشن همراه تریدر یا همان ایزی تریدر (پیشنهاد ما-برای خرید و فروش، مشاهده اخبار و …)
فیلم آموزش استفاده از همراه تریدر:
برنامه همراه تریدر که بومی سازی شده یکی از بهترین اپلیکیشن های جهانی ست را اکثر بورس بازان حرفه ای استفاده می کنند. استفاده از آن بسیار آسان است و تقریبا همه کارگزاری های موجود را پشتیبانی می کند.
توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!
به کمک این پلتفروم میتوانید ضمن دریافت اخبار و داده های بورس، در این محیط به انجام برخی تحلیل های مرتبط نیز پرداخت. نکته قابل توجه برای ایرانیان این است که این پلترفرم توسط کارگزاری مفید بومی شده و تحت عنوان مفید تریدر در اختیار مشتریان قرار میگیرد.
ویژگی های همراه تریدر:
- مشاهده پروتفو لحظه ای
- واریز یا دریافت وجه
- مجموع 44 شیء تحلیلی و تعداد نامحدود نمودارها
- یک تقویم اقتصادی جامع و سیستم ایمیل
- تستر استراتژی چند رشته ای
- روند انتقال وجه بین حسابها
- سیستم هشدار برای به روز نگه داشتن شما با آخرین رویدادهای بازار
- پشتیبانی از همه کارگزاری های مطرح در ایران
دانلود از سایت منبع
2-اپلیکیشن سیگنال (فقط برای تحلیل و مشاهده اخبار- نه خرید و فروش)
سیگنال یکی دیگر از اپلیکیشن های موفق ایرانیست و موجب رفع مشکلات اطلاعاتی شما میشود و به شما کمک میکند تا فرصت های رشد خود را بشناسید.
با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!
ویژگی‌های اپلیکیشن سیگنال:
- امکان ثبت نام و احراز هویت غیرحضوری در سامانه سجام
- دسترسی همزمان به اطلاعات و اخبار بورس، صندوقهای سرمایهگذاری، وام‌های بانکی، اوراق بدهی، طلا، ارز، ارز دیجیتال و کالاهای اولیه
- رصد کردن لحظه‌ای بازارها
- دسترسی به تازه‌ترین تحلیل‌ها و مقالات بازارهای مالی
- دسترسی به انواع ماشین حساب‌های کاربردی در محاسبات بانکی، طلا، ارز و اوراق بدهی
- فراهم شدن دید کلی از بازار و معرفی سهام با بیشترین خرید و فروش حقیقی/حقوقی
- قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال همراه با نمودارهای هفتگی، ماهانه، 6 ماهه، سالانه و چند ساله
- قیمت ارزها در بازار آزاد، سامانه سنا و سامانه نیما به همراه میزان تغییرات
- قیمت‌های حقیقی و به روز از انواع عیار طلا و سکه
- صندوقهای سرمایهگذاری
- اطلاعات از بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری سهامی، مختلط و درآمد ثابت به همراه نمودارهای قیمت و دارایی آن‌ها
- فراهم شدن دید کلی از بازار و اطلاعات اوراق با سود دوره‌ای و سود در سررسید
- مشاهده قیمت فلزات اساسی، فلزات گران‌بها و نفت و مشتقات آن به همراه نمودارهای پیشرفته
دانلود از سایت منبع
3-نبض بورس (فقط برای تحلیل و مشاهده اخبار- نه خرید و فروش)
اپلیکیشن نبض بورس تمامی اخبار مرتبط با بازار بورس را در اختیار شما قرار میدهد. شما میتوانید به راحتی پیام های ناظر بورس،کدال،قیمت لحظه ای سهم،اخبار بورسی،تحلیل های کاربران دیگر،گفتگو با دیگر کاربران،قیمت لحظه ای ارز و طلا،ساخت دیده بان مورد علاقه و … رو با اپلیکیشن نبض بورس یکجا داشته باشید.
ویژگی های نبض بورس:
- جدول های تاثیر در شاخص
- نمادهای پربیننده
- شاخص های منتخب
- بازار نقدی بورس و فرابورس در یک نگاه
- نمای سهم
- مشاهده تاریخچه سهم با تاریخ مورد نظر کاربر
- آمار ابتدایی سهم با تاریخ مورد نظر کاربر
- مشاهده تحلیل های کاربران مربوط به هر سهم
- مشاهده کدال
- قابلیت گفتگو با کاربران بورسی دیگر
- مشاهده پیام های ناظر
- دیدبان با قابلیت بروزرسانی لحظه ای
- اخبار بورسی و اقتصادی
- مشاهده قیمت لحظه ای ارز و طلا
دانلود از سایت منبع
4-نرم‌افزار داینامیک تریدر (بهترین برای تحلیل تکنیکال بورس روی کامپیوتر/لبتاب)
نرم افزار داینامیک تریدر (Dynamic Trader) یکی از بهترین نرم افزارهای تحلیل است. این نرم افزار در موج شماری و تحلیل زمانی کمک بسیاری میکند. این نرم افزار سابقه 15 ساله دارد و در تحلیل تکنیکال بسیار موفق ظاهر شده است.
این نرم افزار توسط تیم نرم افزاری رابرت ماینر تولید شده و تاکنون ورژن های مختلفی از آن تولید و معرفی شده است و برای بازار بورس تهران و هم بازار بین الملل کاربرد دارد.
چگونه در بورس ، طلا و سکه بخریم؟
سهامداران می‌توانند در بورس به راحتی با همان کد بورسی خود طلا و سکه خریداری کنند. صندوقهای طلا به پشتوانه سکه طلا به عنوان یک صندوق کالایی در بورس قابل معامله (ETF) هستند.
چگونه در بورس ، طلا و سکه بخریم؟
بسیاری بورس را به خرید و فروش سهام می‌شناسند، اما باید بدانیم که در بورس تنها سهام خرید و فروش نمی‌شود و سکه و طلا هم میتوانید از بورس خریداری کنید.
تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارید! این اولین جمله ای است که در بدو ورود به بورس برخی ها جهت راهنمایی بیان می کنند! این جمله به این معنا است که جهت سرمایه گذاری یک سبد تشکیل دهید تا ریسک شما کاهش یابد.
چگونه در بورس طلا و سکه بخریم؟
سهامداران می‌توانند در بورس به راحتی با همان کد بورسی خود طلا و سکه خریداری کنند. در ابتدا باید گفت صندوقهای طلا، سرمایه جمع‌آوری شده افراد را در گواهی سپرده سکه طلا به عنوان دارایی پایه و دیگر ابزارهای مبتنی بر طلا؛ سرمایهگذاری می‌کنند. با این حساب صندوقهای طلا به پشتوانه سکه طلا به عنوان یک صندوق کالایی در بورس کالا قابل معامله (ETF) هستند.
این صندوقها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می‌کنند. صندوقهای طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت.
سهامداران در همان کارگزاری خود، نام طلا را جستجو کنند و اسم صندوقهای ETF طلا را ببینید که عبارتند از طلا، زر، عیار، کهربا و گوهر. قیمت واحدهای این صندوقها با طلا افزایش و یا کاهش می‌یابند. حالا به راحتی به مانند خرید و فروش واحدهای پالایش یکم و دارایکم می‌توان واحدهای این پنج صندوق را نیز خرید و فروش کرد.
حالا شما میتوانید حداقل با ۵۰۰ هزار تومان بر روی سکه سرمایه گذاری کنید.
برای سکه نیز اسم سکه را جستجو کنند که با تصویر زیر رو به رو خواهند شد. تقریبا شش مدل سکه داریم که برای بانک‌های مختلف رفاه، ملت، صادرات، آینده و سامان می‌باشد.
فقط در مسئله سکه دقت شود که هر ۱۰۰ واحدی که سفارش گذاری میشود، یک سکه میشود. یعنی شما باید سفارش گذاری های خود را در مضرب ۱۰۰ تایی قرار دهید. یعنی در تصویر زیر یک نفر برای خرید دو سکه ۲۰۰ واحد سفارش گذاری کرده است.
نکته اینکه هر کسی در سبد خود سکه داشته باشد میتواند آن سکه را فیزیکی تحویل بگیرد. یا اینکه مثلا در خانه ده سکه دارید که ریسک نگهداری آن بالاست، میتوانید این ده سکه را به بانک شعبه سازمان تحویل دهید و آن‌ها این ده سکه را در سبد شما قرار می‌دهند یا به عبارت ساده این ده سکه را در پرتفوی شما می‌نشانند!
یک موضوع بسیار جالب اینجاست که شما با استفاده از این نکته بالا میتوانید از اختلاف قیمت سکه در بازار و بورس استفاده کنید و سود ببرید. مثلا قیمت سکه در بورس ۱۱ میلیون تومان و در بازار ۱۰ میلیون تومان می‌باشد.
شما میتوانید از بازار سکه را تهیه کنید و به بانک شعبه سازمان تحویل دهید و آن‌ها سکه را در پرتفوی شما بنشانند و شما با فروش آن سکه خریداری شده از بازار در بورس، یک میلیون تومان سود کسب کنید. البته سودگیری از این روش هم اکنون کمی نسبت به گذشته سخت‌تر شده است.
فقط دقت داشته باشید که معاملات صندوقهای طلا و سکه از ساعت ۱۰ و نیم آغاز میشود.
پیشنهاد این است که حتی اگر می‌خواهید بر روی دلار سرمایه گذاری کنید، به دلیل آنکه ریسک سیستماتیک آن بالا رفته است اولا پیشنهاد نمی‌شود و ثانیا میتوانید به جای آن همین واحدهای صندوق طلا و سکه را خریداری کنید چرا که قیمت دلار و سکه و طلا با یکدیگر افزایش یا کاهش می‌یابد؛ و در آخر بد نیست بدانیم که حتی در روز‌های قرمزپوشی بازار هم می‌توان از بازار سرمایه سود گرفت فقط باید هوشمندانه چگونه بورس بخریم؟ عمل کنید.
به عنوان نمونه تصویر زیر را نگاه کنید. ۲۰ مرداد ماه سال گذشته شروع ریزش قیمت سهام بود. در همان تاریخ قیمت سکه در بورس یک میلیون و ۱۲۱ هزار ریال بود. از ۲۰ مرداد تا ۲۰ مهر در حالی که سهام ریزشی بودند قیمت سکه در ۲۰ مهر به یک میلیون و ۶۰۰ هزار ریال هم رسید. یعنی در حالی که همه در بازار سهام در حال ضرر بودند یک سود ۴۲ درصدی در معاملات سکه نصیب معامله گران آن شد.
چگونه می‌توانیم در صف خرید سهام بخریم؟
با ورود افراد بسیاری به بازار بورس ایران شاهد اوج‌گیری معاملات انواع سهام شدیم. این معاملات چه در روند مثبت افزایش پیدا کنند و یا چه در روند منفی اوج بگیرند، باعث پیدایش صف خریدوفروش سهام شرکت‌ها می‌شوند.
با انتشار اخبار مختلف بسیاری از این افراد برای خرید سهام خاصی اقدام می‌کنند و یا تنها با زیان‌دهی یک سهام برای فروش آن عجله می‌کنند، تمامی این رفتارهای هیجانی و از روی بی‌تجربگی باعث ایجاد صف خریدوفروش سهام می‌شوند. البته تشکیل صف خرید یا فروش همیشه ناشی از هیجان نیست و سهام شرکتی میتواند با اخبار مثبت یا منفی خود صف تشکیل دهد.
صف‌های تشکیل‌شده در بازار سرمایه برگرفته از مفهومی به نام «دامنه نوسان» است. این مفهوم به‌منظور ایجاد نظم و جلوگیری از ایجاد هیجان کاذب شکل‌گرفته است.
نقش دامنه نوسان در صف خریدوفروش سهام
دامنه نوسان بیشترین تغییرات مجاز قیمت سهام موجود در یک روز معاملاتی در بازار بورس را بازگو میکند. دامنه صرفاً در بازارهای بورس ایران مشاهده میشود و در بازارهای بین‌المللی توسعه‌یافته این دامنه وجود ندارد. بر اساس قوانین بازار بورس ایران دامنه نوسان برای سهام ۵ درصد در نظر گرفته‌شده است. برای مثال اگر قیمت سهامی در روز گذشته ۱۰۰۰ تومان باشد، این قیمت به‌عنوان نقطه صفر در نظر گرفته‌شده و قیمت این سهم در روز معاملاتی بعد میتواند تا ۱۰۵۰ یا ۹۵۰ رشد مثبت یا منفی داشته باشد. دامنه نوسان و تغییرات قیمتی در روز معاملاتی سبب ایجاد صف‌های خرید یا فروش می‌شوند.
برای آگاهی از میزان موقعیت خود در صف خریدوفروش سهام به‌راحتی با مراجعه به صفحه آنلاین معاملات کارگزاری (معاملات بر خط سهام) میتوانید از جایگاه ثبت سفارش خود در معامله سهام موردنظر در صف سهام مطلع شوید و بدانید که در بین چند نفر برای خرید سهام اقدام نموده‌اید.
اما نکته قابل‌توجه در صف خریدوفروش سهام این مسئله است که معامله‌گران خرد بازار بورس توان ایجاد صف تقاضا و عرضه را ندارند و نمی‌توانند در سهم‌های خریداری‌شده خود صف خرید یا صف فروش سهام ایجاد کنند. صف خرید سهام تابع روند قیمتی حاکم در بازار بوده و نمی‌توان به‌خودی‌خود شاهد مازاد تقاضا بود بلکه افزایش طرفداران برای خرید سهم یک شرکت و در کنار آن عدم تمایل سهامداران به فروش سهم همان شرکت باعث ایجاد صف خرید شده که لحظه‌به‌لحظه با رشد ارزش ذاتی سهام این صف میتواند حتی طویل‌تر شود.
نحوه خرید سهام در صف خرید معاملاتی
بالا رفتن تقاضا برای خرید یک سهم چگونه بورس بخریم؟ و از سوی دیگر نبود عرضه در قیمت سهم مجاز روزانه سبب می‌گردد که افراد اگر دست به ثبت معاملات خود بزنند، وارد صف خرید شوند. افراد که زودتر از دیگران سفارش خرید خود را ثبت کنند، موفق به خرید زودتر خواهند شد.
در صف‌های خرید همیشه صف اول بالاترین قیمت مجاز روزانه را پیشنهاد می‌دهند و در صف قرار می‌گیرند پس اگر شما یک سهم را بررسی کرده‌اید و مطمئن هستید که سهم روند صعودی در پیش خواهد گرفت تنها کاری که میتوانید برای خرید سریع انجام دهید این است که در ساعت هشت و سی دقیقه‌ی صبح که زمان سفارش گیری است سفارش خرید خود را ثبت کنید که در جایگاه بالاتری قرار بگیرید تا در صورت احتمال فروش سهم به شما زودتر از بقیه سهام تعلق بگیرد.
روش خرید سریع سهام در بورس
اگر بخواهید یک سهام را در بورس ایران خریداری کنید و آن سهم در حال حاضر صف خرید داشته باشد باید نکاتی را در نظر بگیرید:
برای مثال فرض کنید سهام خودرو را می‌خواهید خریداری کنید.
اگر ساعت ۱۰ صبح بخواهید سفارش خرید خود را ثبت کنید و این سهم در حالت صف خرید باشد محال است نوبت به شما برسد. زیرا نهایت به ۲۰۰ یا ۳۰۰ نفر اول صف نوبت خرید می‌رسد و باقی سفارش‌ها در پایان روز کاری بورس لغو می‌شوند.
درواقع در حالتی یک سهم صف خرید میشود که عرضه برای آن کم است. پس همان مقدار کم به کسانی می‌رسد که درخواست خود را سریع‌تر ثبت کرده باشند.
مهم‌ترین فاکتور در نفر اول بودن زمان ثبت سفارش است! اما چگونه ممکن است بین ده‌ها هزار نفر بتوانیم جزو نفرات اول باشیم؟
باید در زمان بازگشایی بورس شما جزو نفرات اولی باشید که درخواست خرید خود را ثبت میکند.
۱- باید اینترنت پرسرعت داشته باشید.
استفاده از اینترنت بدون قطعی و پرسرعت جزو ملزومات کار در بازار بورس است.
باید زمانی که درخواست ثبت سفارش را می‌زنید درخواست شما بدون معطلی به کارگزاری برسد تا کارگزاری شما آن را به هسته معاملات برساند.
پس سعی کنید از سرویس‌دهنده‌ای اینترنت بگیرید که پینگ پایینی به کارگزاری شما داشته باشد.
۲- استفاده از کارگزاری مناسب و معروف
همان‌طور که گفتیم درخواست شما به کارگزاری می‌رسد و کارگزاری باید آن را به هسته معاملات بورس ارسال کند.
هرچقدر هم شما سریع باشید اگر کارگزاری کند باشد یا سرعت عمل نداشته باشد نوبت به شما نمی‌رسد.
پس لازم است پرس‌وجو کنید و بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنید.
۳- کامپیوتر سرپا و خالی از ویروس و بد افزار
مطمئن باشید که سیستم شما به‌روز و خالی از ویروس باشد، زیرا وجود این بدافزارها باعث میشود سرعت ارسال درخواست‌ها به اینترنت با کندی همراه باشد.
پس آنتی‌ویروس را دریابید!
۴- ساعت ۸:۲۹ دقیقه بیدارباشید!
مهم‌ترین مسئله‌ای که باید رعایت کنید این است که رأس ساعت ۸:۲۹ صبح همه‌چیز آماده باشد.
یعنی سیستم روشن باشد داخل سامانه معاملات ورود کرده باشید و سفارش را وارد کرده باشید و منتظر باشید تا ۸:۲۹ دقیقه شود و روی دکمه ثبت سفارش بزنید.
شما میتوانید چند ثانیه قبل از شروع پیش گشایش به‌عنوان‌مثال، ساعت ۸:۲۹:۵۷، ۱۰ تا ۱۰۰ هزارتومانی ثبت کنید. گزینه‌هایی که زمان ثبت سفارش از شما تأییدیه میگیرد را قبل از سرخطی زدن غیرفعال کنید تا زمان شما تلف نشده، سپس کلیک کنید. به این روش خرید کردن، سرخطی زدن گفته می شود.
۵- خرید بالاتر از قیمت پایانی!
قیمت سفارش را باید ۵ درصد بالاتر از قیمت پایانی روز قبل بگذارید.
در پایان همه‌چیز مثل یک دوئل است و برنده کسی است که در سریع‌ترین زمان درخواست خود را ثبت کند.
نکات حائز اهمیت و کلیدی در خرید و فروش سهام
کنترل حرص و طمع در هنگام مشاهده صف سنگین سهام بسیار اهمیت دارد. زمانی که با تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، وارد بازار سرمایه شده‌اید و سهامی را خریداری کرده‌اید، دیگر نیازی به نگرانی و ترس در موقع دیدن صف نیز نیست؛ زیرا می‌دانید که با افزایش آستانه قیمت بایستی در کدام قیمت سود شناسایی کنید. یا با پایین آمدن حد قیمتی سهام در چه میزان حد ضرر خود را در نظر گرفته و برای فروش سهام اقدام کنید. تمامی ترفندهای معاملاتی شما را نسبت به بازه‌های زمانی خریدوفروش سهام آگاه می‌کنند.
وجود صف‌های خرید سهام نشان‌دهنده صعود مداوم قیمت سهام نخواهد بود. برعکس وجود صف‌های فروش سهام نیز نمایانگر روند نزولی افت قیمت نخواهد بود. عامل‌های درونی و بیرونی بسیاری بر نوسانات قیمت سهام بر بازار سرمایه تأثیر می‌گذارند، صرف وجود صف‌های طولانی نمی‌توان بدون فکر و هیجان‌زده وارد این صف‌ها شد زیرا ممکن است در آینده با زیان قابل‌توجهی روبرو شوید و حتی اصل سرمایه خود را از دست دهید.
عرضه اولیه چیست؟ چگونه آن را خریداری کنیم؟
شاید با اینکه در بورس تا حالا هیچ خرید و فروشی نداشته باشید ولی کلمه عرضه اولیه به گوشتان خورده باشد. اگر بخواهیم عرضه اولیه را به‌طور خلاصه بیان کنیم به شرکت هایی که سهام شان برای اولین بار در بورس به فروش می‌رسد را عرضه اولیه گویند. معمولاً این عرضه اولیه ها سودآور بوده و این سودآوری باعث جذابیت برای سهامداران بخصوص سهامداران تازه وارد شده است.
ما در این مقاله برای آشنایی بیشتر شما با عرضه اولیه این موارد را بررسی می‌کنیم:
عرضه اولیه چیست؟
شرایط پذیرفته شدن شرکت‌ها در بورس چیست و چرا این شرکت‌ها تمایل دارند در بورس باشند؟
چگونه از عرضه اولیه‌ها باخبر شویم؟
عرضه اولیه با روش بوک بیلدینگ Book Building چیست؟ و چگونه آن‌ها را خریداری کنیم؟
چرا بیشتر عرضه‌های اولیه سودآور هستند؟
بهترین زمان فروش عرضه اولیه
عرضه اولیه چیست؟
ipo مخفف کلمه initial public offering به معنی عرضه عمومی اولیه هست. وقتی یک شرکتی که تازه در بورس پذیرفته‌شده‌باشد و برای اولین بار سهام خود را در بورس ارائه کند به این فرآیند عرضه اولیه گویند. این امکان برای هر شرکتی وجود ندارد چون از بین این‌همه شرکت و کارخانه‌ها در کشور فقط حدود ۸۰۰ شرکت توانسته‌اند قوانین و مقررات خاص سازمان بورس و اوراق بهادار را رعایت کنند و سهام خود را در بورس عرضه نمایند. بعدازاین عرضه شرکت از سهامی خاص به سهامی عام تبدیل میشود و شرکتی که سهام آن برای اولین بار در بورس عرضه میشود به این معنی نیست که آن شرکت، شرکت تازه تأسیس است بلکه تازه تصمیم گرفته وارد بازار بورس شود.
معمولاً بیش از ۹۰ درصد این عرضه های اولیه در بورس سودآور بوده‌اند و این سودآوری عرضه اولیه ها باعث جذابیت برای سرمایه گذاران در بورس بخصوص برای تازه‌واردها شده است و طرفداران مخصوص به خودشان را دارد.
شرایط پذیرفته شدن شرکت ها در بورس چیست و چرا این شرکت ها تمایل دارند در بورس باشند؟
شرایط پذیرش شرکت‌ها در بورس:
سازمان بورس و اوراق بهادار تهران به‌عنوان بازوی اصلی بازار سرمایه برای اینکه بتواند یک فضای مناسب و ایمن برای سرمایه گذاری ایجاد کند، برای شرکت های متقاضی حاضر در بورس یک سری شرایط و مقرراتی را وضع کرده است و شرکت‌ها موظف به رعایت این قوانین هستند.
نمونه‌ای از شرایط سازمان بورس برای شرکت‌ها را اینجا برای شما گردآورده‌ایم:
- شرکت باید در ایران ثبت‌شده و دارای تابعیت ایرانی باشد.
- شرکت باید سهامی عام باشد.
- شرکت باید دارای سهام عادی بانام دارای حق رأی باشد و ۱۰۰% بهای اسمی آن پرداخت‌شده باشد.
- حداقل دو سال از تاریخ بهره‌برداری شرکت گذشته باشد.
- حداقل سرمایه شرکت ۱۰ میلیارد ریال برای تالار اصلی و ۵ میلیارد ریال برای تالار فرعی باشد.
- شرکت باید در دو دوره متوالی سودآور بوده و امکان سودآوری آن در آینده وجود چگونه بورس بخریم؟ داشته باشد و همچنین زیان انباشته نداشته باشد.
مزایای عرضه اولیه برای شرکت ها:
شاید با این سؤال روبه‌رو شده باشید که چرا شرکت ها حاضر هستند تمام این شرایط را بپذیرند و با فروش سهام خود وارد بورس اوراق بهادار شوند، شرکت ها با عرضه اولیه سهام خود از مزایای زیادی برخوردار می‌شوند که نمونه‌ای از این مزایا را برای شما بیان می‌کنیم:
تأمین مالی:
شرکت های بورسی به خاطر رعایت قوانین و مقررات سازمان بورس تسهیلات ویژه‌ای برای استفاده از اعتبارات بانکی برخوردار هستند و سقف این تسهیلات بیشتر از شرکت های غیر بورسی هست.
معافیت از مالیات:
شرکت های بورسی به نسبت شرکت‌هایی که در بورس حضور ندارند از درصد مالیات کمتری برخوردار هستند و همچنین از مزایای قانونی دیگر همچون انتشار اوراق مشارکت بدون داشتن مجوز از بانک مرکزی که منفعت زیادی برای آن‌ها دارد.
از مزایای دیگر که می‌توان عنوان کرد:
اعتبار و اعتماد عمومی
به‌روزرسانی ارزش واقعی شرکت
سهولت در استفاده از تسهیلات بانکی
سایر ابزارهای تأمین مالی
چگونه از عرضه اولیه‌ها باخبر شویم؟
همان‌طور که گفتیم شرکت ها بعد از پذیرش قوانین و انجام مراحل قانونی ورود به بورس با کمک متخصصین حوزه ارزش گذاری و صندوق های سرمایه گذاری و مشاوره‌ای قیمت هر سهام مشخص شود.
بعد از مشخص شدن ارزش آن شرکت برای حضور قدرتمند که همراه رشد سهام باشد قیمت پیشنهادی برای عرضه پایین‌تر از قیمت ارزش‌گذاری آن تعیین میشود. به‌عنوان‌مثال قیمت سهام در کف قیمتی چهارصد تومان است و بازه سقف سفارش آن ۴۲۰ تومان خواهد بود. عرضه اولیه به خاطر قیمت جذاب و محدودیت عرضه سهام و سوددهی آن در مدت‌زمان کوتاه خریداران زیادی دارد.
اطلاعیه‌های عرضه اولیه معمولاً ۴۸ ساعت قبل از عرضه، ساعت، روز و قیمت سقف و کف و … را در سایت سازمان بورس یا فرابورس اعلام میکند.
برای نمونه میتوانید اطلاعیه عرضه اولیه کویر را در تصویر زیر مشاهده نمایید:
عرضه اولیه با روش بوک بیلدینگ Book Building چیست؟ چگونه آن‌ها را خریداری کنیم؟
در دی‌ماه سال ۹۵ برای اولین بار روش بوک بیلدینگ جایگزین حراج و با اولویت زمانی شد و از این تاریخ به بعد تمام عرضه های اولیه با این روش صورت میگیرد و به دلیل منسوخ شدن حراج و با اولویت زمانی دیگر به آن نمی‌پردازیم.
خرید عرضه اولیه به روش بوک بیلدینگ:
در روش بوک بیلدینگ دیگر مشکلات روش حراج با اولویت زمانی وجود ندارد. تمامی کارگزاران و معامله گران آنلاین در کشف قیمت سهام نقش دارند و سهم با توجه به تعداد سهام قابل‌عرضه در قیمت کشف‌شده بین تمامی متقاضیان به‌صورت مساوی توزیع می‌گردد. می‌توان این روش را نماد شفافیت بازار دانست.
ناظر بازار در روز عرضه، اطلاعیه شروع معاملات را در سایت سازمان بورس منتشر کرده و شما در ساعات اعلام‌شده در اطلاعیه دو ساعت فرصت دارید که درخواست خود را ثبت نمایید. پس از اتمام زمان ثبت سفارش، سازمان بورس متناسب با تعداد سهام قابل عرضه و متقاضیان سهم آن شروع به تخصیص به‌صورت مساوی بین سهام داران می‌نماید.
به‌عنوان‌مثال اگر کل سهام قابل عرضه ۴۰ میلیون سهم باشد و تعداد سرمایه گذاران متقاضی ۴۰ هزار نفر باشند و طبق اعلام سازمان بورس به هر نفر ۲۰۰۰ سهم برسد و با توجه متقاضیان زیادی درخواست خرید داشته‌اند به هر نفر ۱۰۰۰ سهم بیشتر نمی‌رسد.
ولی اگر تعداد خریدار و تعداد سفارش‌های ثبت‌شده کمتر از مقدار عرضه باشد آن عرضه با شکست مواجه شده و باید در یک روز دیگر با کاهش قیمت دوباره فرایند عرضه را طی کند و هیچ پرتفویی سهام دریافت نخواهد کرد.
چگونه عرضه اولیه را بخریم؟
تمامی اشخاصی که در سامانه سجام ثبت نام کرده‌اند و کد بورسی دارند، طبق اطلاعیه‌های سازمان بورس در ساعت و زمان اعلام‌شده می‌توانند سفارش خود را با نماد موردنظر و در محدوده قیمت و تعداد سهام مشخص‌شده سفارش خود را ثبت نمایند. به دو صورت آنلاین و آفلاین میتوانید این سفارش را ثبت کنید،
بعضی از کارگزاری ها مثل کارگزاری آگاه و فارابی و چند کارگزاری دیگر یک قابلیت را به صفحه معاملاتی خود اضافه کرده‌اند که از طریق آن به‌صورت آفلاین از دو سه روز قبل درخواست نموده و در روز عرضه اولیه سفارش آن‌ها ثبت می‌گردد.
و اگر تمایل داشته باشید به‌صورت آنلاین شرکت کنید باید وارد صفحه معاملاتی خود شوید و طبق اعلام ناظر بازار در ساعت مقرر سفارش خود را ثبت نمایید. به این نکته توجه کنید که وقتی سهمی برای اولین بار عرضه میشود هنوز هیچ چارت قیمتی برای آن شکل نگرفته برای همین نمی‌توان برای ورود از تحلیل تکنیکال استفاده نمود.
به چه صورت سفارش عرضه اولیه خود را ثبت نماییم؟
در روش بوک بولیدینگ برای هر سهم یک کف قیمتی و یک سقف قیمتی در نظر گرفته میشود که معمولاً ۵ الی ۲۰ درصد بالاتر از کف قیمتی ارزیابی‌شده خواهد بود. در زمان سفارش بالاترین قیمت و تعداد سهام که قبلاً توسط سازمان بورس اعلام‌شده را وارد می‌کنیم. در این روش زمان ارسال سفارش مطرح نیست. هر فردی که قیمت بالاتری بگذارد احتمال اینکه بتواند خرید انجام دهد بیشتر است.
به‌عنوان نمونه اطلاعیه عرضه اولیه کویر رو که در بالا قراردادیم دوباره مشاهده نمایید:
حداکثر سهمیه هر فرد حقیقی و حقوقی: ۶۰۰
شما برای سفارش بالاترین قیمت یعنی ۶۲۵۰ و تعداد سهام را عدد ۶۰۰ وارد کرده و گزینه خرید را انتخاب می‌کنید و ثبت سفارش انجام میشود.
چرا بیشتر عرضه‌های اولیه سودآور هستند؟
محدودیت در تعداد سهام قابل‌خرید توسط سرمایه گذاران
شرکت ها معمولاً سهام خود را ارزان‌تر از ارزش ذاتی که توسط تحلیل گران برآورد شده است عرضه می‌کنند.
به این دو دلیل که عنوان شد معمولاً قیمت سهم بعد از عرضه اولیه رشد میکند و متقاضیان آن زیاد به تحلیل بنیادی سهم توجه ای ندارند. هر چه قیمت عرضه اولیه به نسب ارزش واقعی آن کمتر باشد جذابیت آن برای سرمایه گذاران بیشتر میشود. بعد از مدتی که قیمت سهم افزایش پیدا کرد و سرمایه گذاران در سود هستند به‌تدریج تقاضا برای سهم کاهش پیدا میکند که در این مواقع اصطلاحاً می‌گویند سهم متعادل شده است.
عرضه اولیه همیشه سودآور نیست!
در بیشتر مواقع این سهام سود آور بوده ولی این به‌صورت مطلق نیست و مواردی پیش‌آمده که سهم بعد از عرضه رشد زیادی نداشته یا حتی در برخی موارد شاهد افت قیمت بوده است. شاید یکی از دلایل آن قیمت سهم عرضه اولیه تفاوت چندانی با قیمت ذاتی آن نداشته است و این عامل باعث کاهش جذابیت برای سرمایه گذاران شده است.
بهترین زمان فروش عرضه اولیه
یکی از نکاتی که در بازارهای مالی باید به آن توجه کرد مبحث خروج از سهم، مدیریت سرمایه و روانشناسی بازار است. به‌مرور تقاضا برای خرید سهام عرضه اولیه کاهش پیداکرده و سهم متعادل میشود. سهم بعضی شرکت ها امکان دارد به ۲۰ درصد بیشتر رشد هم نرسد ولی بعضی مواقع سهم حتی بیش از ۱۰۰ درصد هم رشد کنند.
عرضه اولیه را کی بفروشیم؟
خرید اتوماتیک عرضه اولیه در کارگزاری های مختلف
آیا خرید عرضه اولیه از چند کارگزاری امکان‌پذیر است؟
نتیجه‌گیری
شرکت ها وقتی برای اولین بار بخواهند سهام خود را در بورس عرضه کنند به این اقدام آن‌ها عرضه اولیه می‌گوییم و معمولاً بیش از ۹۰ درصد این عرضه ها سودآور است. دلایل سودآور بودن عرضه اولیه
- تعداد محدود سهام جهت خرید
- پایین بودن قیمت عرضه‌شده از قیمت واقعی آن
این دو عامل، جذابیت زیادی برای سرمایه گذاران بخصوص برای تازه‌واردها ایجاد میکند و در سال حدوداً ۲۰ شرکت سهامشان برای اولین بار در بورس عرضه میشود این سود برای کسانی اصلاً که قصد ورود به بازار را ندارند و فقط می‌خواهند از عرضه اولیه ها استفاده کنند میتواند جذابیت زیادی داشته باشد.
دیدگاه شما