سه نوع سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری آنلاین در صندوق های سرمایه‌گذاری

وب سایت سیگنال با ارائه اطلاعات و تحلیل‌های به‌روز صندوق‌های سرمایه‌گذاری به شما امکان مقایسه و انتخاب بهترین صندوق‌ها جهت سرمایه‌گذاری آنلاین را می‌دهد.

صندوق های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت، جایگزینی مطمئن برای سپرده بانکی هستند و سود مناسبی برای شما فراهم می‌کنند.

صندوق های سهامی

با سرمایه گذاری در صندوقهای سهامی،‌سرمایه خود را به تیمی متشکل از متخصصان و تحلیلگران مالی بسپارید.

صندوق های مختلط

صندوق‌های مختلط با تنوع بخشی به سرمایه، شما ریسک سرمایه‌گذاری را مدیریت میکنند.

سوالاتی که ممکن است برای شما هم پیش آمده باشد

صندوق های سرمایه گذاری برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند بهترین گزینه است. صندوق های سرمایه گذاری با استفاده از تخصص و تجربه کارشناسن و متخصصان، مجموع دارایی سرمایه‌گذاران را مدیریت می‌کنند. آن‌ها با پیش بینی بازار و محاسبه روند احتمالی بازار بهترین موقعیت‌ها را انتخاب و دارایی‌های سرمایه‌گذاران را به نسبت متناسب در بخش‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند.

صندوق‌ها از لحاظ میزان ریسک سرمایه‌گذاران به 3 دسته مختلف تقسیم می‌کنند:
– صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت: این نوع از صندوق مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری چندانی ندارند و هدف‌شان از سرمایه‌گذاری، کسب سود دوره‌ای ثابت و مشخص است.
– صندوق سرمایه گذاری سهامی: ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، از صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر است و بازدهی بیشتری نیز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد.
– صندوق سرمایه گذاری مختلط: این صندوق از لحاظ ریسک پذیری حد میانه‌ای دارد یعنی بین دو نوع دیگر صندوق قرار می‌گیرد. این نوع از صندوق‌ها پتانسیل سودآوری بیشتری نسبت به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارد اما سود آن تضمینی است.

صندوق های سرمایه گذاری بدون دریافت تاییدیه از سازمان بورس نمی‌توانند فعالیت کنند. همچنین تضمین نقد شوندگی در اغلب صندوق‌ها وجود دارد. از دیگر ویژگی‌هایی که علاوه بر نظارت سازمان بورس و تضمین نقدشوندگی توسط بانک‌ها و بیمه‌ها، باعث افزایش اطمینان خاطر به صندوق های سرمایه گذاری می‌شود می‌توان به بازدهی مناسب با ریسک کم و به مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط کارشناسان و متخصصان اشاره کرد. این نکته نیز لازم به ذکر است که عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری از لحاظ ماهیت با موسسات مالی و اعتباری که در سالیان گذشته سرمایه مردم را جذب کرده و در نهایت با برنگرداندن اصل سرمایه باعث وارد شدن خسارت مالی و سلب اطمینان از مردم شدند، بسیار متفاوت است. فعالیت صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و ارتباطی با سه نوع سرمایه‌گذاری موسسات و صندوق‌های قرض الحسنه که بدون مجوز بانک مرکزی فعالیت می‌کردند، ندارند.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای مختلفی است که اگر بخواهیم فهرست‌وار به آن‌ها اشاره کنیم، شامل موارد زیر می‌شود:
• تنوع
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
• شفافیت مالی
• نقدشوندگی بالا
• سرمایه گذاری آسان
• بازدهی مناسب
• صرفه‌جویی
• ریسک پایین
• تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان
• ضامن نقد‌شوندگی

بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر فرد متفاوت است چرا که هر کدام از انواع مختلف صندوق‌ها برای گروه خاصی از افراد مناسب هستند. از بین چند عامل مختلف که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید در نظر گرفت، ریسک پذیری اولین عامل است. میزان بازدهی صندوق در گذشته دیگر عاملی است که باید مورد بررسی قرار بگیرد. نتیجه این بررسی‌ها مشخص می‌کند که بهترین صندوق برای هر فرد کدام است.

انواع سرمایه گذاری

سرمایه گذاری خرید دارایی یا اقلامی است که با هدف ایجاد درآمد انجام می شود. وقتیکه شخصی کالایی را با هدف سرمایه گذاری خریداری می کند، هدف این نیست که کالای مورد نظر را مصرف کند؛ بلکه هدف، فروش آن در آینده برای ایجاد ثروت است. یک سرمایه گذاری همیشه مربوط به هزینه برخی از دارایی های امروز به امید بازدهی بیشتر در آینده می باشد. سرمایه گذاری را از نقطه نظرهای متفاوتی می توان به انواع مختلفی تقسیم کرد که در این مقاله قصد داریم تا با تعدادی از انواع سرمایه گذاری ها آشنا شویم.

سرمایه گذاری به چه معناست؟

به طور کلی، هر اقدامی که به امید افزایش درآمد در آینده انجام شود نیز می تواند یک سرمایه گذاری تلقی شود. به عنوان مثال، هنگام ورود به تحصیلات تکمیلی در دانشگاه، هدف اغلب افزایش دانش و ارتقا مهارت ها (به امید تولید درآمد بیشتر) است. در خصوص انواع سرمایه گذاری می توان نکات زیر را بیان کرد:

• سرمایه گذاری، دارایی یا اقلامی است که با این امید خریداری می شود که در آینده درآمدزایی کند یا ارزش آن افزایش یابد.
• یک سرمایه گذاری همیشه مربوط به هزینه برخی از دارایی های امروز (زمان، پول، تلاش و. ) به امید بازدهی بیشتر در آینده می باشد.
• یک سرمایه گذاری می تواند به هر مکانیسمی که برای تولید درآمد در آینده استفاده می شود، اشاره داشته باشد؛ از جمله اوراق قرضه، سهام، املاک و مستغلات و.

در ادامه مقاله با انواع سرمایه گذاری و جزییات مربوط به آن آشنا می شویم.

الف) انواع سرمایه گذاری از نقطه نظر تماس با سرمایه

انواع سرمایه گذاری را از این نقطه نظر می توان به سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم تقسیم کرد که تعریف آن ها مطابق زیر می باشد:

1. سرمایه گذاری مستقیم یا شخصی

در این روش فرد به طور مستقیم اقدام به سرمایه گذاری می کند و باید تمام مراحل فرآیند سرمایه گذاری را خودش، به تنهایی انجام دهد.

2. سرمایه گذاری غیرمستقیم یا نهادی

در این روش فرد از نهادهای مالی کمک می گیرد. آن ها رابط بین او و طرح سرمایه گذاری هستند. واسطه های مالی از طریق انتشار حق مالی، همراه با تعهدشان و عرضه آن به مشارکت کنندگان، به کسب پول در بازار سرمایه می پردازند و سپس این وجوه را سرمایه گذاری می کنند.

ب) انواع سرمایه گذاری از نقطه نظر افق زمانی

انواع سرمایه گذاری را از نقطه نظر افق زمانی، به طور کلی می توان به سرمایه گذاری های بلندمدت و کوتاه مدت تقسیم کرد.

در سرمایه گذاری کوتاه مدت، مدت زمان مدنظر سرمایه گذار معمولا کمتر از یک سال برای رسیدن به بازده مورد انتظار می باشد. در این نوع از انواع سرمایه گذاری، دستیابی به نقدینگی با سرعت بالایی همراه است. در مقابل، سرمایه گذاری بلندمدت، زود بازده نمی باشد. افرادی که در این نوع از سرمایه گذاری شرکت می کنند، انتظار زیادی برای بازگشت سرمایه فوری ندارند. آن ها دید استراتژیک گسترده تری دارند. این نوع سرمایه گذاری معمولا با ریسک کمتری روبرو می باشد. به علاوه، میزان سود کسب شده در این نوع از سرمایه گذاری، بیشتر است.

ج) انواع سرمایه گذاری های اقتصادی

در داخل یک کشور، رشد اقتصادی به سرمایه گذاری ها مربوط می شود. وقتیکه شرکت ها و سایر نهادها به شیوه های مناسب سرمایه گذاری در تجارت روی می آورند، به طور معمول منجر به رشد اقتصادی می شود.

به عنوان مثال، اگر یک نهاد مالی در تولید کالا مشارکت داشته باشد، ممکن است تجهیزات جدیدی را تولید یا خریداری کند که به آن امکان می دهد کالاهای بیشتری را در مدت زمان کوتاه تری تولید کند. این امر می تواند کل تولید کالای تجاری را افزایش دهد. این افزایش تولید در ترکیب با فعالیت های بسیاری از نهادهای دیگر، می تواند باعث افزایش تولید ناخالص داخلی (GDP) کشور شود.

املاک و مستغلات

وقتی به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات فکر می کنید، اولین چیزی که احتمالاً به ذهن شما می رسد، خانه و زمین است. مطمئناً، سرمایه گذاران املاک و مستغلات گزینه های دیگری هنگام انتخاب سرمایه گذاری دارند و همه آن ها اقلام فیزیکی نیستند. به عنوان مثال، خرید سهام شرکت های انبوه سازی نیز نوعی سرمایه گذاری در املاک است.

کالاهای فیزیکی

کالاها به منابع اساسی گفته می شود که ما هر روز از آن ها استفاده می کنیم. این محصولات شامل محصولات کشاورزی مانند ذرت و شکر، منابع مرتبط با انرژی مانند گاز طبیعی و نفت خام و محصولات اساسی مانند آلومینیوم و فولاد است. فلزات گرانبها مانند نقره و طلا نیز در دسته ی کالاها (فلزات) گرانبها هستند.

خرید سهام شرکت ها در بازار بورس اوراق بهادار به منظور کسب درآمد، یک سرمایه گذاری مالی محسوب می شود.

ریسک سرمایه گذاری در بازار بورس می تواند بسیار بالا باشد و کسانی که دانش آن را در این بازار دارند، می توانند با مدیریت ریسک در این بازار فعالیت کنند و بازدهی بیشتری نسبت به سایر دارایی ها بدست آورند. البته دریافت سود، منوط به کسب دانش و آموزش های لازم می باشد.

اوراق بدهی

اوراق بدهی دارایی های مالی هستند که صاحبان آن ها را به جریان پرداخت سود واگذار می کنند. برخلاف دیگر اوراق بهادار، اوراق بدهی به وام گیرنده نیاز دارد تا اصل وام گرفته شده را بازپرداخت کند. نرخ بهره برای تضمین بدهی به اعتبار قابل درک وام گیرنده بستگی دارد.

سپرده بانکی

سپرده های بانکی شامل پول هایی است که برای نگهداری در موسسات بانکی قرار می گیرد. این سپرده ها به حساب های سپرده گذاری مانند حساب های پس انداز، حساب های چک و حساب های بازار پول واریز می شود. دارنده حساب حق دارد وجوه واریز شده را برداشت کند؛ همانطور که در شرایط و ضوابط حاکم بر توافق نامه تنظیم شده است.

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری متعلق به سرمایه گذاران زیادی است که برای خرید جمعی اوراق بهادار استفاده می شود؛ در حالیکه هر سرمایه گذار مالکیت و کنترل سهام خود را حفظ می کند.

ویژگی های یک صندوق سرمایه گذاری عبارت اند از:

• انتخاب گسترده تری از فرصت های سرمایه گذاری
• فراهم کردن تخصص مدیریت بیشتر و هزینه های سرمایه گذاری کمتر نسبت به آنچه سرمایه گذاران می توانند به تنهایی بدست آورند.
• انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های قابل معامله در بورس، صندوق های بازار پول و صندوق های تامینی است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

درآمد ثابت به طور کلی به آن نوع از سرمایه گذاری اشاره دارد که تا زمان سررسید آن به سرمایه گذاران سود ثابت پرداخت می کند.

• سرمایه گذاران مبلغ اصلی را که سرمایه گذاری کرده اند دریافت می کنند.
• اوراق قرضه دولتی و شرکتی، متداول ترین انواع محصولات با درآمد ثابت هستند. برخلاف حقوق صاحبان سهام که ممکن است هیچ جریان نقدی به سرمایه گذاران پرداخت نکنند، می توان پرداخت ها را براساس برخی اقدامات اساسی تغییر داد. مانند نرخ بهره کوتاه مدت، پرداخت های اوراق بهادار با درآمد ثابت از قبل مشخص است.

صندوق سرمایه گذاری در سهام

در واقع این صندوق ها درصد مشخصی از دارایی خود را به سهام شرکت های بورسی و مابقی را به اوراق مشارکت اختصاص می دهند. به این ترتیب ریسک بالاتری به نسبت صندوق های درآمد ثابت دارد و همچنین احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس را می توان یک دارایی در سبد دارایی هر سرمایه گذار (از مدیران مالی تا یک سرمایه گذار مبتدی که تازه کار خود را شروع کرده‌ است) یاد کرد. همچنین ETF را می‌توان همانند سهام در طول یک روز معاملاتی، معامله کرد.

طرح و برنامه مالی سرمایه گذاری

یک طرح سرمایه گذاری بخشی از یک برنامه مالی جامع است که یک استراتژی سرمایه گذاری را ترسیم می کند تا به شما کمک کند اهداف بلندمدت و کوتاه مدت خود مانند بازنشستگی یا خرید خانه را با در نظر گرفتن موارد زیر برآورده کنید:

• تحمل ریسک
• متنوع سازی و تخصیص دارایی

برنامه های سرمایه گذاری به طور معمول برای کمک به شما در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، پول نقد و املاک و مستغلات، جهت به حداکثر رساندن بازده، سه نوع سرمایه‌گذاری طراحی می شوند.

آن ها همچنین به شما کمک می کنند تا از بین طیف وسیعی از انواع سرمایه گذاری های موجود، از جمله سرمایه گذاری های داخل برنامه بازنشستگی تحت حمایت شرکت، یکی را انتخاب کنید.

اهداف سرمایه گذاری

اگر می خواهید یک سرمایه گذار موفق باشید، بیش از همه یک سوال وجود دارد که باید به آن پاسخ دهید و سوال مذکور این است که" چرا من این کار را می کنم؟"

آیا می توانید هر کدام از اهداف فعلی خود را در زیر مشاهده کنید؟

• خرید خانه
• آینده فرزندان
• ذخیره برای موارد اضطراری
• بازنشستگی
• رشد خانواده
• ازدواج كردن
• یک تغییر شغلی
• شروع کار
• تعطیلات شغلی
• .

همه افراد برای سرمایه گذاری به دلیل نیاز دارند. اگر هنگام تنظیم سرمایه گذاری هدف مشخصی در ذهن ندارید، موفق نخواهید شد. دلیل سرمایه گذاری اولین قدم در راه رشد شماست.

جمع بندی

در این مقاله با انواع سرمایه گذاری آشنا شدیم و سرمایه گذاری را از نقطه نظرهای مختلف مانند افق زمانی و یا اقلام سرمایه گذاری می توان به روش های مختلف تقسیم بندی کرد که در اینجا به تعدادی از آن ها اشاره شد. همچنین برای داشتن یک سرمایه گذاری موفق همیشه باید هدف خود را از سرمایه گذاری مشخص کنید. این امر به انتخاب نوع سرمایه گذاری و استراتژی شما بسیار کمک خواهد کرد.

سه نوع سرمایه‌گذاری

آزمون تستی ترم اول سه نوع سرمایه‌گذاری اقتصاد دهم (درس 1 تا 7)

تیم مدیریت گاما

آزمون تکوینی درس 1 تا 5 هماهنگ اقتصاد دهم | ناحیه قروه: آذر 99

تیم مدیریت گاما

آزمون مجازی اقتصاد دهم | فصل 3: اقتصاد رشد و پیشرفت (درس 8 تا 11)

تیم مدیریت گاما

سوالات آزمون نوبت دوم اقتصاد دهم دبیرستان سماء | خرداد 1400

سوالات امتحان نوبت اول اقتصاد دهم دبیرستان فاطمه الزهرا (س) | دی 1399

سوالات امتحان اقتصاد دهم دبیرستان فاطمه الزهرا خواف | درس 5 و 6

سوالات آزمون تستی نوبت دوم اقتصاد دهم دبیرستان فاطمه الزهرا (س) | خرداد 1400

آزمونک اقتصاد دهم دبیرستان نمونه دولتی مبین | درس 10: مقاوم سازی اقتصاد

سوالات تستی اقتصاد دهم دبیرستان | درس 5: بازار چیست و چگونه عمل می‌کند؟

طرح درس روزانه ملی بلوم اقتصاد دهم | درس 8: رکود، بیکاری و فقر

نمونه سوال پیشنهادی امتحان نوبت اول اقتصاد دهم | دی 1399

سوالات امتحان پایه دهم انسانی نوبت شهریور 1401 | اقتصاد هنرستان شهدای دانش آموز

سرمایه گذاران ریسک پذیر کانادا

سرمایه گذاری ریسک پذیر یا سرمایه گذاری خطرپذیر (Venture Capital Fund) نوعی سرمایه‌گذاری است که در استارتاپ‌ها و کسب‌وکارهای نوپا، با پتانسیل رشد سه نوع سرمایه‌گذاری بالا اما ریسک زیاد انجام می‌شود. بسیاری از استارتاپ‌ها و شرکت‌ها، در مراحل اولیه شکل‌گیری از ونچر کپیتال‌ها برای شروع کار کمک‌ می‌گیرند.

همان‌طور که احتمالا می‌دانید، برای راه اندازی استارتاپ در کانادا ، باید یک سرمایه گذار کانادایی را متقاعد کنید که از بیزینس شما حمایت کند. یکی از انواع این سرمایه گذاران، سرمایه گذاران خطر پذیر هستند.

سرمایه گذار خطرپذیر در مراحل اولیه رشد از استارتاپ‌ها حمایت می‌کند.

تعداد 22 ونچر کپیتال برای صدور ویزای استارتاپ کانادا مورد تایید این کشور هستند. در این مطلب با لیست سرمایه گذاران ریسک پذیر کانادا آشنا می‌شوید. اما قبل از آن بهتر است مفهوم سرمایه گذاری ریسک پذیر را بهتر درک کنیم.

سرمایه گذاری ریسک پذیر چیست و نحوه فعالیت این سرمایه گذاران چگونه است؟

بسیاری از استارت آپ‌ها و کسب‌وکارهای نوپا که ایده‌های خلاقانه و جدیدی دارند، برای شکل گیری نیاز به سرمایه دارند. با توجه به ریسک بالای این ایده‌ها و احتمال زیاد شکست در مراحل مختلف، معمولا سرمایه گذاران، بانک‌ها و بنگاه‌های اقتصادی از آن‌ها حمایت نمی‌کنند.

سرمایه گذاران خطر پذیر یا وی سی فیرم‌ها (VC Firms) صندوق‌هایی هستند که در این استارتاپ‌های پرریسک سرمایه ‌گذاری می‌کنند. معمولا کسب و کارهای فعالی در حوزه فناوری مورد حمایت سرمایه گذاران جسور قرار می‌گیرند.

تاریخچه این نوع سرمایه گذاری به قبل از جنگ جهانی دوم برمی‌گردد. بعد از جنگ جهانی دوم، ونچر کپیتال‌ها رشد کردند و استارتاپ‌های متعددی را حمایت کردند. رشد دره سیلیکون آمریکا (Silicon Valley) – مرکز انفورماتیک دنیا – توسط صندوق‌های سرمایه‌ گذار جسور انجام گرفت.

صندوق‌های سرمایه گذار خطر پذیر معمولا در ازای حمایت از استارتاپ شما، بخشی از سهام بیزینس را برای خود برمی‌دارند یا در سود نهایی شریک می‌شوند.

سرمایه گذاران خطرپذیر کانادا

همان‌طور که می‌دانید برای راه اندازی استارتاپ در کانادا، یکی از شروط اصلی این است که باید از یک سرمایه‌گذار کانادایی نامه حمایت بگیرید. این سرمایه‌گذار باید یکی از انواع زیر باشد:

• سرمایه گذار فرشته (Angel Investor)
• سرمایه گذار خطر پذیر (Venture Capital Fund)
• مرکز رشد (Incubator)

در حدود 330 سرمایه گذار ریسک پذیر در کانادا وجود دارد. از این تعداد، 22 ونچر مورد تایید اداره مهاجرت کانادا برای صدور نامه حمایتی استارتاپ کانادا هستند. حداقل مبلغ سرمایه گذاری این صندوق‌‌ها برای حمایت از کسب و کار شما 200,000 دلار کاناداست.

لیست سرمایه گذاران خطرپذیر کانادا را در زیر می‌بینید:

• 7 Gate Ventures
• Arete Pacific Tech Ventures (VCC) Corp
• BCF Ventures
• BDC Venture Capital
• Celtic House Venture Partners
• Extreme Venture Partners LLP
• Golden Venture Partners Fund, LP
• .iNovia Capital Inc
• Intrinsic Venture Capital
• Lumira Ventures
• Nova Scotia Innovation Corporation (o/a Innovacorp)
• PRIVEQ Capital Funds
• Real Ventures
• Red Leaf Capital Corp
• Relay Ventures
• .ScaleUp Venture Partners, Inc.
• .Top Renergy Inc
• Vanedge Capital Limited Partnership
• Version One Ventures
• .Westcap Management Ltd
• .Yaletown Venture Partners Inc
• York Entrepreneurship Development Institute (YEDI) VC Fund

سخن پایانی

سرمایه گذاران خطرپذیر (Venture Capital Firms) سرمایه گذارانی هستند که در استارتاپ های با پتانسیل و رشد بالا اما ریسک زیاد سرمایه گذاری می کنند. در ازای این حمایت، آن‌ها در سهام یا سود شرکت شما سهیم می‌شوند.

یکی از سه نوع سرمایه گذاری که برای راه اندازی استارتاپ در کانادا باید از آن‌ها نامه حمایت دریافت کنید، همین سرمایه گذاران ونچر کپیتال هستند. تعداد سرمایه گذاران ریسک پذیر کانادا زیاد است ولی تنها 22 مورد آن‌ها برای صدور ویزای استارت آپ مورد تایید هستند که لیست آن‌ها را در مطلب مطالعه کردید.

سوالات متداول:

صندوق سرمایه گذاری جسورانه چیست؟

سرمایه گذاران خطرپذیر یا جسور (Venture Capital Firms) شرکت‌هایی هستند که در استارتاپ‌های نوپا با پتانسیل رشد خوب اما پر ریسک سرمایه گذاری می‌کنند.

برای شرکت در برنامه استارتاپ کانادا باید حتما از Venture Capital نامه حمایتی داشته باشم؟

سه گروه سرمایه گذار برای اخذ نامه حمایتی مورد تایید است: سرمایه گذاران فرشته (Angel Investors)، سرمایه گذاران ریسک پذیر (Venture Capital Funds) و مراکز رشد (Incubators).

سرمایه گذاران خطر پذیر مورد تایید اداره مهاجرت کانادا برای اخذ ویزای استارتاپ کدامند؟

تعداد 22 سرمایه گذار ریسک پذیر در کانادا برای گرفتن نامه حمایتی مورد تایید هستند که لیست کامل آن‌ها را در مطلب آورده‌ایم.

صفر تا صد سرمایه‌گذاری با مبلغ کم

افراد زیادی سرمایه گذاری با مبلغ کم را جدی نمی‌گیرند. بسیاری از درآمدها یا سودهای قابل توجه در اثر سرمایه‌گذاری‌های کوچک و متناوب به وجود آمده است. به همین دلیل نباید از اهمیت این نوع سرمایه گذاری غافل شد. در این مقاله به بررسی چالش‌ها و راهکارهای سرمایه گذاری با پول کم می‌پردازیم و بهترین گزینه‌ها را به شما معرفی خواهیم کرد. اگر شما هم سرمایه اندکی در حساب بانکی خود دارید و هنوز تصمیمی برای سرمایه‌گذاری نگرفته‌اید، با ما همراه باشید.

چرا باید با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟

بسیاری از مردم تصور می‌کنند هیچ راهی برای سرمایه گذاری با مبالغ کم وجود ندارد و چنین کاری غیرممکن است. شاید شما هم تصور کنید با ۴ یا ۵ میلیون تومان نمی‌توان هیچ سرمایه‌گذاری مفیدی انجام داد. برای آن که اهمیت سرمایه گذاری با پول اندک را درک کنید، کافی است نگاهی به تغییرات نمودار شاخص کل بورس یا روند نمودار افزایش قیمت در سال‌های گذشته بزنید. افرادی که سه سال پیش ۵ میلیون تومان صرف خرید بیت کوین کرده‌اند حالا سرمایه قابل توجهی دارند. سرمایه‌گذارانی هم که در تابستان ۹۸ وارد بازار بورس شده‌اند تا امروز دارایی خود را چند برابر کرده‌اند.

آخرین خبرها و تحلیل‌های بازارهای مالی

افراد زیادی ترجیح می دهند پول قابل توجهی سه نوع سرمایه‌گذاری به دست آورند و سپس برای سرمایه‌گذاری اقدام کنند. این حالت ایده‌ال است اما همیشه نمی‌توان به سرعت سرمایه‌های زیادی جمع‌آوری کرد. برای به دست آوردن سرمایه‌های هنگفت باید ماه‌ها یا شاید سال‌ها به طور مرتب پس‌انداز کرد. در چنین شرایطی ممکن است از تورم جا بمانید و هیچگاه نتوانید سرمایه‌گذاری مورد نظر خود را به سرانجام برسانید. در حالی که شما در تلاش برای پس‌انداز کردن دارایی هستید، تورم باعث افزایش قیمت‌ها و کم ارزش شدن پول شما خواهد شد. پس از مدتی که حجم پول نقد شما به میزان دلخواه برسد، ارزش دارایی ها نیز افزایش پیدا کرده است و شما مجددا از دستیابی به اهداف خود بازمانده اید. پس سرمایه گذاری یک فرایند مستمر و دائمی است. شما می‌توانید دائما با مبالغ کم سرمایه گذاری کرده و در صورت نیاز سرمایه های خود را خرید و فروش یا تعویض کنید تا بتوانید از سود بازارهای مختلف بهره‌مند شوید.

مبلغ کم یعنی چقدر؟

هر شخص ممکن است بر حسب شرایط مالی خودش تعریفی برای مبلغ کم داشته باشید. در حال حاضر امکان سرمایه‌گذاری در بسیاری از بازارها سه نوع سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان هم وجود دارد. بنابراین مبلغ کم می‌تواند اعداد زیر ۱ میلیون تومان هم باشد. به طور هر مبلغی که برای یک سرمایه‌گذاری بزرگ و مهم کافی نباشد جزو مبالغ کم محسوب می‌شود. برای مثال با ۱۰۰ میلیون تومان می‌توان کارها یا خریدهای مختلف و مهمی انجام داد. پس نمی‌توان گفت این مبلغ یک سرمایه اندک است. راهکارهایی که در این مقاله برای سرمایه گذاری با مبلغ کم ذکر شده است شامل گزینه‌های زیر ۵ میلیون تومان هم می‌شود.

برای سرمایه گذاری با مبالغ کم به چه نکاتی باید توجه کرد؟

برای سرمایه گذاری با مبلغ کم باید به نکات مختلفی توجه کرد. بازارها و دارایی‌های مختلف ویژگی‌های یکسانی ندارند. در ادامه به برخی از مهمترین عوامل اشاره خواهیم کرد.

بازدهی

بازدهی اصلی‌ترین ویژگی برای سرمایه‌گذاری است. همه ما سرمایه‌گذاری می‌کنیم تا در کوتاه‌مدت یا بلند‌مدت سود به دست آوریم. بازارها و دارایی‌ها بازدهی‌های متفاوتی دارند. برای مثال بازار ارزهای دیجیتال ممکن است بازدهی‌ زیادی در کوتاه‌مدت داشته باشد. در طرف مقابل بازدهی طلا یا سکه در بلندمدت قابل توجه است. برخی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری مثل بانک نیز بازدهی چندانی ندارند.

اهداف سرمایه گذاری

هدف شما از سرمایه گذاری با مبالغ اندک چیست؟ اگر هدف کسب سود در بلندمدت است باید به سراغ سهام شرکت‌ها، دارایی‌های آينده‌دار و گزینه‌های معتبر بروید اما اگر می‌خواهید سودهای زیادی در کوتاه‌مدت به دست آورید، مجبور به پذیرش ریسک و حضور در بازارهای خطرناک هستید. اگر هم می‌خواهید ارزش سرمایه شما در کوتاه‌مدت حفظ شود، بهتر است دارایی‌هایی مثل دلار، طلا یا حتی واحد‌های صندوق‌ درآمد ثابت را خریداری کنید.

هر شخصی با توجه با وضعیت مالی و شغلی خود باید اهداف سرمایه‌گذاری را مشخص کنید. برخی‌های ترجیح می‌دهند اهداف بلندمدتی داشته باشند تا سال‌ها بعد از سود سرمایه‌گذاری استفاده کنند اما عده دیگری تلاش می‌کنند از تورم‌های مقطعی جانمانند و ارزش پول آن‌ها در کوتاه‌مدت رشد کند.

نقدشوندگی

نقدشوندگی ویژگی مهمی برای سرمایه گذاری سه نوع سرمایه‌گذاری با پول اندک است. بسیاری از سرمایه‌گذاران انتظار دارند دارایی‌هایشان به سرعت نقد شود. طلا آب‌شده یا ارزهای دیجیتال مشهور نقدشوندگی بسیار بالایی دارند اما سهام ممکن است دیرتر نقد شود. البته برخی افراد هم با دید بلندمدت سرمایه گذاری با مبالغ خرد را آغاز می‌کنند. چنین افرادی معمولا توجه زیادی به ویژگی نقدشوندگی ندارند و بیشتر به سراغ دارایی‌های پرریسک و آینده‌دار می‌روند. نقدشوندگی بالا مزیت مهمی است اما دارایی‌هایی که نقدشوندگی کمی دارند، مانند مسکن، سرمایه‌های بدی محسوب نمی‌شوند.

دو مفهوم سرمایه گذاری و ریسک با یکدیگر ارتباط عمیقی دارند. می‌توان گفت تمام سرمایه‌گذاری‌ها همراه با ریسک خواهد بود. با این حال گاهی ریسک بسیار کم و گاهی بسیار زیاد است. بازار ارزهای دیجیتال یا بورس جزو سرمایه‌گذاری‌های پرریسک محسوب می‌شوند اما صندوق‌های درآمد ثابت و طلا جزو دارایی‌های کم ریسک به حساب می‌آیند. اگر می‌خواهید در بازارهای پرریسک سرمایه‌گذاری کنید، باید کنترل کاملی روی احساسات خود داشته باشید. برای مثال کارشناس‌های کریپتو می‌گویند مقداری از سرمایه خود را صرف خرید ارز دیجیتال کنید که تحمل از دست دادن آن را دارید.

راه های سرمایه گذاری با مبلغ کم؟

گزینه‌های مختلفی برای سرمایه گذاری با مبلغ کم وجود دارد. گاهی خرید یک تلفن همراه هم می‌تواند سرمایه گذاری محسوب می‌شوند. با این حال در ادامه به بررسی برخی از مهمترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک پرداخته‌ایم.

بورس ایران

بورس ایران یکی از بهترین بسترها برای سرمایه گذاری با پول کم محسوب می‌شود. اعتبار بالا، دسترسی آسان، نقدشوندگی نسبتا خوب، امکان سرمایه گذاری با مبالغ مختلف و تنوع دارایی‌ها از مهمترین مزیت‌های بورس ایران است. شما می‌توانید با ۲ میلیون تومان سهام یک شرکت معتبر را خریداری و سرمایه گذاری مطمئنی را آغاز کنید. اگر هم اهل ریسک هستید می‌توانید در عرضه اولیه‌ها شرکت کنید تا سود بیشتری را به دست آورید.

صندوق سرمایه گذاری

اگر قصد سرمایه گذاری در بازار بورس ایران را دارید اما نمی‌خواهید یا نمی‌توانید زمان زیادی صرف خرید و فروش سهام کنید، صندوق سرمایه‌گذاری بهترین گزینه برای شماست. صندوق‌ها به سه نوع درآمد ثابت، مختلط و سهامی تقسیم می‌شوند. صندوق‌های درآمد ثابت ریسک کمتری دارند اما صندوق‌های سهامی جزو دسته سرمایه‌گذاری‌های پرریسک محسوب می‌شوند. معمولا سود حاصل از صندوق‌های درآمد ثابت کمی بیشتر از بانک است اما سهامی‌ها تا به امروز بازدهی‌های قابل توجهی را ثبت کرده‌اند. صندوق مختلط نیز ترکیبی از صندوق درآمدثابت و سهامی است. در نتیجه هر فرد با هر میزان بودجه و قدرت ریسک می‌تواند در صندوق‌های بورسی سرمایه گذاری کند.

ارز دیجیتال

ارز سه نوع سرمایه‌گذاری دیجیتال یکی از پرنوسان‌ترین و پرریسک‌ترین بازارهای مالی در جهان است. افراد زیادی به کمک رمزارزها ثروتمند شده‌اند و سرمایه‌گذاران زیادی هم دارایی‌های خودشان را در این مارکت از دست داده‌اند. فرصت‌های متنوع، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ مختلف، جهانی بودن و وابستگی سرمایه به نرخ دلار، دسترسی نسبتا آسان و تنوع بالای رمزارزها از جمله مهمترین مزیت‌های کریپتو است. نبود قوانین مشخص، نوسان‌های زیاد و شدید، تحریم کاربران ایرانی در برخی پلتفرم‌ها و وابستگی به اتفاقات سیاسی از معایب بازار ارزهای دیجیتال است. سودهای هنگفت این بازار افراد زیادی را وسوسه کرده است. بازار رمزارزها پر از هیجان‌های کاذب، کلاهبرداری‌ها و افت و خیزهای ناگهانی است. پس مراقب احساسات خود باشید.

طلا و سکه

طلا و سکه جزو بازارهای محبوب و قدیمی در ایران است. امکان خرید طلا با هر بودجه‌ای وجود دارد. برای خرید سکه نیز نیازی به سرمایه خیلی زیادی نیست و می‌توان با مبالغ کم برای خرید ربع یا نیم سکه اقدام کرد. از مزیت‌های سرمایه گذاری در سکه و طلا می‌توان به نقدشوندگی بالا، محبوبیت زیاد، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک، وابستگی سرمایه به دلار و سوددهی بالا در بلندمدت اشاره کرد. البته باید دقت داشت نگهداری از طلا چالش‌های خاص خودش را دارد.

بانک آسان‌ترین و البته کم‌سودترین راه سرمایه‌گذاری است. بانک‌ها اعتبار بسیار بالایی دارند و با هر مبلغی می‌توان سرمایه‌گذاری را آغاز کرد. با این حال بازدهی سپرده‌های بانکی قابل توجه نیست و از طرفی ارزش سرمایه ممکن است از بازارهای جهانی و تورم عقب بماند.

بازارهای دیگر

به جز بازارهای ذکر شده، بسترهای دیگری هم برای سرمایه گذاری با مبلغ کم وجود دارد. فارکس، خرید و فروش کالای فیزیکی باارزش مثل زعفران یا وسایل دیجیتال، خرید اوراق قرضه و مشارکت پروژه‌های بزرگ و … از جمله راه‌های سرمایه گذاری با بودجه کم است.

خلاصه مطلب

سرمایه گذاری با مبلغ کم مانند گام‌هایی کوچک برای رسیدن به موفقیتی بزرگ است. متاسفانه در سال‌های اخیر شاخص تورم دائما در حال رکوردشکنی بوده است و به همین دلیل افرادی که پول نقد خود را به سرمایه‌های ارزشمند تبدیل نکرده بودند، خسارت‌های سنگینی متحمل شدند. راهکارهای مختلفی مثل بورس، طلا و ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری با پول کم وجود دارد. مهمترین نکته شروع سرمایه‌گذاری است. نباید همیشه منتظر جمع شدن مبلغ هنگفتی برای آغاز سرمایه‌گذاری باشیم. پس همین الان اولین گام‌ها را بردارید.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و قیمت لحظه ای ارزهای دیجیتال به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.