بهترین زمان برای خرید طلا

بهترین زمان معامله طلا در فارکس چه وقت است؟

بهترین زمان معامله طلا در فارکس چه زمانی است؟ زمانی که بحث سرمایه‌گذاری مطرح میشود هرکس یک نظری دارد. در این میان تمامی نظرات و گزینه‌های پیشنهادی در خصوص سرمایه‌گذاری یکسری ناتوانی و شکست‌هایی را در رزومه خود دارند. زمانی که به سال 2020 نگاه میکنیم متوجه میشویم که عملا همه چیز در رکود و سکوتی بی سابقه فرو رفت. مهم نبود که این شرکت خدماتی چه چیزی را عرضه میکند، مهم نبود که این فروشگاه چه چیزی را میفروشد، همه چیز تعطیل شد.

در پی تعطیلی دنیا و رکود اقتصادی پس از آن حتی با ارزش‌ترین سهام‌ها سقوط کردند، با ارزش‌ترین ارزهای فیات دچار تورم شدند، گویی انگار تمامی قناری‌های معدن جان باختند و دیگر امیدی به پیشروی نبود. در این میان تنها یک قناری بود که نه تنها زنده ماند بلکه قوی‌تر هم شد. طلا با روند و رویکر ضد تورمی خود توانست بار دیگر به همگان نشان دهد که ارزش سرمایه‌گذاری را دارد حتی در زمانی که همه چیز در روند نزولی خود قرار دارد. سرمایه‌گذاری بر روی طلا صرفا متخص به خرید فیزیکی آن نمیشود. شما میتوانید طلا را بصورت جفت ارز در فارکس ترید کنید، سهام شرکت‌هایی که در خصوص استخراج طلا کار میکنند را بخرید و مواردی از این قبیل.

یکی از عمده‌ترین دلایلی که تریدرها را از ترید طلا دلسرد میکند وجود ساز و کار و استراتژی‌ کاربردی متفاوتی است که در خصوص ترید طلا وجود دارد. در خصوص استراتژی معامله طلا نکات بسیاری وجود دارد که یکی از آنها انتخاب بهترین و مناسب‌ترین زمان برای ترید است.

نکات کلیدی:

• جفت ارز XAU/USD یک جفت ارز بسیار محبوب در حوزه ترید طلا است.
• همانند سایر جفت ارزها، جفت ارز XAU/USD میتواند در کلیه روزهای هفته معامله شود.
• همبستگی طلا با دلار یک همبستگی معکوس بوده و جفت ارز XAU/USD بشدت تحت تاثیر اخبار قرار دارد.
• فعال ترین ساعات معاملاتی برای معامله جفت ارز XAU/USD با جلسه معاملاتی آمریکا همزمان است.
• بسیاری از فرصت‌های سودآور در خصوص ترید جفت ارز XAU/USD با توجه به اخبار اقتصادی مانند شاخص قیمت مصرف کننده (CPI)، حقوق و دستمزد کارگران، جلسات FOMC و غیره حاصل میشوند.

نحوه معامله طلا در فارکس

طلا را می توان به روش های مختلفی ترید کرد از قراردادهای آتی گرفته تا قراردادهای ما به التفاوت. یکی ازروش‌های بسیار محبوب در خصوص ترید طلا نماد XAU در فارکس بوده که به صورت جفت با ارزهای فیات معامله میشود. محبوب‌ترین ارز فیاتی که در مقابل طلا ترید میشود دلار آمریکا است که نماد این جفت ارز به شکل XAU/USD می‌باشد. نکته‌ایی که در این خصوص وجود دارد و محبوبیت ترید این جفت ارز را دوچندان میکند اهرم سخاوتمندانه ارائه شده توسط بروکرهای فارکس است که این میزان اهرم امکان کسب بازده بسیار چشمگیر را حتی با مقدار نسبتاً کمی از سرمایه فراهم میکند.

بهترین زمان معامله طلا در فارکس

بازار فارکس یک مارکت 24 ساعته 5 روز است. این ساعت کاری موجب میشود تا تریدرها در هر گوشه از جهان بتوانند با کامپیوتر شخصی خود نسبت به ترید در ساعت‌های مختلف اقدام کنند. با این حال، همه زمان‌ها به یک اندازه برای ترید سودمند نیستند. بهترین زمان برای ترید مخصوصا معامله طلا زمانی است که بازار در بالاترین حجم خود از نظر خرید و فروش قرار دارد. در واقع این امر یک راهنمای کلی در خصوص ترید است. فرقی ندارد که قصد ترید طلا را داشته باشید یا یک گزینه دیگر را بهترین کار همراه شدن با بازیکن‌های اصلی بوده که گرداننده بازی هستند نه حرکت بر خلاف جهت آنها. ساعاتی که جفت ارز XAU/USD با حجم بالا معامله میشود، به دلیل افزایش نوسانات، نقدینگی بالا و در نتیجه اسپردهای فشرده، بهترین ساعات برای ورود به بازار فارکس است.

چگونه بهترین زمان معاملاتی برای ترید طلا را انتخاب کنیم ؟

فعال ترین ساعات معاملات جفت ارز XAU/USD در طول جلسه معاملاتی آمریکای شمالی (3 بعد از ظهر تا 11:00 بعد از ظهر به وقت گرینویچ +3) انجام میشود. این موضوع درحالی است که در طول جلسه معاملاتی اروپایی (10:00 صبح تا 6:00 بعد از ظهر GMT + 3) فعالیت اندکی کمتر مشاهده میشود.

علیرغم آنچه در بالا گفته شد، جهش در فعالیت‌های معاملاتی و فرصت‌های سودآور ممکن است گاهی اوقات فراتر از برنامه زمان بندی رخ دهد. آنچه واقعاً میتواند باعث فعالیت در بازار شود، رویدادهای خبری بوده که این امر یکی از دلایل محبوبیت ویژه طلا در میان به اصطلاح تریدرهای فاندامنتال است.

ترید طلا بر اساس اخبار

مهمترین نکته‌ایی که در خصوص قیمت طلا وجود دارد، نرخ از پیش تعیین شده آن بر اساس عرضه/تقاضا است. شاید سهام شرکت‌های فعال در حوزه استخراج طلا و همچنین بررسی تقاضای صنعتی و تجاری حائز اهمیت باشد اما این‌ها همه قطعات پازل نیستند. مانند جفت ارزهای دیگر، XAU/USD نیز تحت تاثیر اخبار است. نکته‌ایی که باید به آن دقت کرد این است که همه چیز، از انتخابات گرفته تا درگیری‌های مسلحانه، نمی‌تواند قیمت طلا را یک تنه افزایش دهد. درک تأثیراتی که برخی رویدادها می توانند بر قیمت فلز داشته باشند برای تریدرها مفید است.

از آنجایی که طلا با دلار آمریکا همبستگی منفی دارد، اساساً هرگونه انتشار اقتصادی که می‌تواند باعث تغییر در قیمت دلار شود، باید توسط یک تریدر که بازار هدفش جفت ارز XAU/USD به دقت نظارت شود. اگر نمی‌خواهید اطلاع از نوسان قیمت طلا را از دست بدهید، حتماً باید این رویدادها را دنبال کنید:

گزارش‌های مربوط به تورم:

تورم بالا با افزایش قیمت طلا همراه است. واضح‌ترین شواهد از همبستگی مثبت بین تورم و قیمت طلا در اواخر دهه 1970 و اوایل دهه 1980 در ایالات متحده رخ داد که در آن تاریخ‌ها برخی از بالاترین نرخ‌های تورم مشاهده شدند.

تصمیمات نرخ بهره فدرال رزرو:

با کاهش نرخ بهره، قیمت طلا افزایش می‌یابد. بین نرخ بهره منفی و قیمت بهترین زمان برای خرید طلا طلا همبستگی وجود دارد. قبلا هم نرخ بهره منفی در آمریکا با افزایش چشمگیر قیمت طلا همراه بود.

نرخ دستمزدهای کارگران:

ثابت شده است که آمار اشتغال میتواند باعث حرکت ناگهانی قیمت طلا شود. داده‌های مثبت در خصوص بازار کار از دلار حمایت میکند. برعکس، گزارش های شغلی ضعیف و منفی باعث کاهش ارزش دلار میشود. از آنجایی که کاهش دلار تقریباً همیشه به معنای افزایش قیمت طلا است، آمارهای ضعیف و منفی اشتغال به قیمت طلا حالتی صعودی میدهد.

مقایسه ترید طلا در مقابل سرمایه‌گذاری در طلا

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری یا ترید طلا وجود دارد. سرمایه گذاری در طلا به معنای خرید و نگهداری طلا برای مدت طولانی، یعنی ماه‌ها یا سالها است. معامله طلا به معنای خرید و فروش چندین بار در مدت زمان کوتاه‌تری مانند چند روز، چند ساعت یا حتی چند دقیقه است.

شما می توانید تنها با پرداخت چند صد دلار آمریکا با بهترین زمان برای خرید طلا خرید طلای فیزیکی به شکل سکه یا شمش یا با خرید مقدار کمی از سهام شمش طلا که در انبارهای امن نگهداری میشود، در طلا سرمایه‌گذاری کنید. با این حال، این روش‌ها برای ترید عملی نیستند زیرا این روش‌ها کند بوده و توانایی فروش در کوتاه مدت را ندارند. همچنین، سکه‌های طلا به طور مستقیم ارزش طلا را منعکس نمیکنند، زیرا در هنگام فروش علامت گذاری میشوند. نگهداری طلای فیزیکی به عنوان سرمایه‌گذاری می تواند مشکلات اثبات و ذخیره سازی را نیز در بر داشته باشد.

ترید طلا به شما امکان میدهد تا از طریق نوسانات قیمت طلا به شکل نزولی و صعودی، سودهای مکرر و بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری (خرید و نگهداری) بدست آورید.

ترید طلا با استفاده از صندوق‌های قابل معامله

یک راه حل جایگزین ترید سهام صندوق‌های قابل معامله (ETF) بوده که نوسانات قیمت آن دقیقاً منعکس کننده نوسانات قیمت خود طلا است. بهترین مثال در خصوص ترید سهام صندوق‌های قابل معامله (ETF) طلا صندوق سرمایه‌گذاری SPDR Gold Trust است. با این حال فعالیت در این زمینه، مستلزم افتتاح حساب در یک بروکر بوده که معاملات مستقیم سهام را ارائه میدهد. فعالیت در چنین بروکرهایی نیازمند افتتاح حساب با مبلغ چند هزار دلار بوده که نرخ کمیسیون و اسپرد مربوط به بروکر را نیز نباید فراموش کرد.

ترید طلا در بروکر فارکس

برای کسانی که قدرت ریسک پایین و سرمایه اولیه اندکی دارند این روش ترید یک گزینه ایدآل است. اکثر بروکرها قیمت طلا را در کنار دلار آمریکا ارائه میدهند و بسیار کم هستند بروکرهایی که طلا را در مقابل سایر ارزهای دیگر قرار دهند. با حداکثر اهرم ارائه شده در معاملات طلا بصورت 20 به 1 در اتحادیه اروپا و در سطوح بسیار بالاتر که برای بروکرهای خارج از اتحادیه اروپا اعمال میشود، معامله طلا به صورت کوتاه و بلند تنها با سپرده گذاری 100 دلار در بسیاری از بروکرهای فارکس ممکن شده است.

نتیجه

طلا مدت‌های زیادی است که بعنوان یک دارایی امن و سرمایه‌گذاری بلند مدت در نظر گرفته می‌شود، همچنین طلا بعنوان یک سپر محافظ در برابر بسیاری از تلاطم‌هایی که ارزهای فیات ممکن است تحمل کنند، عمل می‌کند. جفت ارز XAU/USD از آنجایی که یک جفت ارز محبوب بوده و دارای حجم معاملاتی بالا است، حجم معاملات و نوسان کافی برای ارائه فرصت‌های زیادی برای سود دهی در موقعیت‌های روزانه دارد. ایجاد یک برنامه معاملاتی مناسب برای افراد علاقه‌مند به معاملات کوتاه مدت بسیار مهم است. تریدرها برای بهترین استفاده از جفت ارز XAU/USD بهتر است روی فعال‌ترین ساعات معاملاتی تمرکز کنند که با حجم معاملات بالا توجیه میشود. زمانی از روز که طلا بیشترین حجم معاملاتی را به خود اختصاص میدهد حدود ساعت 3:00 بعد از ظهر تا 11:00 شب (GMT+3) است.

قیمت طلا در بازارهای جهانی امروز ۱۴۰۱/۰۶/۲۹

به گزارش فرصت امروز به نقل از تسنیم، عدم اطمینان در مورد میزان افزایش نرخ بهره فدرال رزرو آمریکا قیمت طلا را تا حدی ثابت نگه داشته است. بالا رفتن نرخ بهره هزینه نگهداری فلزات گرانبها را افزایش داده و تمایل سرمایه گذاران برای خرید آنها را پایین می آورد، بنابراین قیمت طلا بازهم تحت فشار قرار می گیرد.

قیمت طلا که در نیمه اول ماه جاری میلادی بالاتر از 1700 دلار در هر اونس بود، هفته پیش به پائین تر از این سطح سقوط کرد. در شرایطی که قیمت طلا از آن زمان تقریباً ثابت مانده است، اقدام فدرال رزرو آمریکا در روز چهارشنبه برای افزایش 100 واحدی نرخ بهره جهت مهار تورم می تواند یک بار دیگر قیمت طلا را پایین بیاورد.

قیمت هر اونس طلا امروز با 0.07 درصد افزایش به 1677 دلار و 5 سنت رسید.

محدود شدن خرید طلا در بزرگ ترین خریداران فلزات گرانبها یعنی هند و چین تا حدی مانع افزایش قیمت این فلز گرانبها شده است.

علاقه مندان به طلا که در این هفته در مجمع جهانی طلا در دنور گردهم می آیند، خوش بین هستند. نظرسنجی از برخی شرکت کنندگان در بزرگ ترین اجلاس سالانه این صنعت نشان می دهد قیمت طلا تا پایان سال جاری میلادی 1806 دلار و 10 سنت پیش بینی شده است. آخرین باری که طلا به این قیمت رسید، اوایل ماه ژوییه بود.

قیمت نقره امروز با 1.07 درصد افزایش به 19 دلار و 57 سنت رسید و پلاتین با 0.13 درصد کاهش 921 دلار و 23 سنت معامله می شود.

دلار، طلا یا بورس؟! کدام بازار برای حفظ ارزش سرمایه گزینه بهتری است؟

حفظ ارزش سرمایه در شرایط تورمی اقتصاد امروز، به یکی از مهمترین دغدغه‌های عموم جامعه تبدیل شده است. از این رو هرگز نباید فرصت‌های مناسب سرمایه‌گذاری را از دست داد. بازارهای دلار، طلا یا بورس و اخیرا ارزهای دیجیتال را می‌توان از ابزارهای سرمایه‌گذاری قشر زیادی از جامعه دانست.

از میان این گزینه‌های مختلف، کدام روش سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟ برای انتخاب روش مناسب، ابتدا باید با مزایا و معایب هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری آشنا شد. در این مقاله، تلاش بر این است مزایا و معایب سه نمونه از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری مطالبی ارائه شود.

سرمایه‌گذاری در طلا

سرمایه گذاری در طلا از طریق شیوه‌های مختلفی مانند خرید طلای زینتی، سکه و صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلا انجام می‌شود که در چند سال اخیر، به دلیل سطح نقدشوندگی مطلوب و ریسک کمتر بسیار محبوب شده و مورد توجه تعداد بیشتری از افراد قرار گرفته است.

اگر بخواهیم توضیح ساده ای از مفهوم نقدشوندگی ارائه کنیم، می توان گفت نقدشوندگی یعنی چقدر زمان طول می‌کشد تا دارایی به پول نقد تبدیل شود. به عنوان مثال، برای فروش طلا، کافی است فرد به طلا فروشی رود و سکه بهترین زمان برای خرید طلا یا طلای خود را با قیمت روز به فروش برساند. اگرچه استفاده رایج از طلا به صورت زینتی است اما اکثر خانواده‌ها به طلا و سکه از دیدگاه یک روش سرمایه‌گذاری می‌نگرند.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا

طلا و سکه از قدیم برای سرمایه گذاری بسیار پر طرفدار و ارزشمند بوده است، هرچند ممکن است به دلیل کاهش یا افزایش تقاضا، نرخ تبدیل طلا به وجه نقد نوسان زیادی داشته باشد اما، تجربه نشان می‌دهد که احتمال سقوط قابل توجه قیمت طلا بسیار کم است.

علاوه بر طلا، فلزات ارزشمند دیگری مانند نقره، پلاتین و پالادیوم نیز وجود دارند که ممکن است سود بیشتری را برای سرمایه‌گذاران داشته باشند.

به طور کلی، برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا عبارتند از:

• نقدشوندگی آسان طلا و سکه
• بازدهی خوب بازار طلا در بلند مدت
• حفظ ارزش پول در مقابل تورم
• سرمایه‌گذاری مطمئن و امن
• تاثیرپذیری سریع طلا از شوک‌های اقتصادی

معایب سرمایه‌گذاری در طلا

برای سرمایه‌گذاری در هر بازاری باید دانش کافی و تخصص آن را داشت که با آگاهی کامل، از فرصت‌های سرمایه‌گذاری آن بازار استفاده کرد. بازار طلا نیز از این قانون جدا نیست و چه بسا افرادی که به دلیل نداشتن اطلاعات کافی، ضررهای هنگفتی را تجربه کرده‌اند.

قیمت طلا از عوامل مختلفی تاثیر می‌پذیرد که برخی از آنها شامل قیمت طلای جهانی، قیمت ارز و ریسک‌های مختلف اقتصادی و سیاسی است.

• طلاهای دارای جواهر و سنگ، هنگام خرید و فروش از سود سرمایه‌گذار می‌کاهد. بنابراین، ترجیحا طلاهایی را باید انتخاب کرد که در آنها هیچ نوع سنگی استفاده نشده باشد. در واقع، سرمایه‌گذار هنگام خرید بهای جواهر و سنگ را می‌پردازد ولی هنگام فروش، پولی دریافت نمی‌کند. معمولا محاسبات و فرمول‌های پیچیده‌ای در این خصوص وجود دارد که اغلب به نفع سرمایه‌گذار نیست.
• افت سود هنگام فروش طلا انکارناپذیر است که یکی از دلایل آن، دست دوم شدن آنهاست. با توجه به اینکه نگاه سرمایه‌گذار به طلا، سرمایه است، انتخاب طلای دست دوم می‌تواند گزینه‌ی مناسب‌تری باشد. در این صورت هم طلای بیشتری می‌توان خرید، هم هنگام فروش، ضرر زیادی متحمل نخواهید شد.
• هر چقدر اجرت ساخت طلا زیادتر باشد، در هنگام فروش با قیمت کمتری فروخته خواهد شد. بنابراین، در هنگام خرید طلای زینتی باید به اجرت ساخت آن توجه کرد.

سرمایه‌گذاری روی دلار

به طور کلی، روند تاریخی بازارها نشان می‌دهد باوجود اینکه در مقاطعی نرخ ارز جهش داشته و التهاب و ریسک‌های سیاسی وجود داشته و تهدیدهای خارجی و حتی تهدید نظامی بر سر کشور سایه افکنده، باز هم بازار سهام در میان‌مدت و بلندمدت بازدهی بهتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است. دلیل این امر تاثیر نرخ ارز در رشد درآمدهای عملیاتی و سودآوری شرکت‌های بورسی است. زیرا بسیاری از شرکت‌های بزرگ بورسی صادرات محور هستند و کالاهای آنها بر مبنای قیمت‌های جهانی نرخ‌گذاری می‌شوند.

عوامل تاثیرگذار در رشد یا سقوط دلار

مثبت بودن تراز تجاری یا به عبارت دیگر بیشتر بودن صادرات از واردات، می‌تواند عرضه را در بازار ارز تقویت کند و عکس آن اگر واردات بیشتر باشد، ممکن است تقاضای قوی‌تری در بازار ایجاد شود. به طور کلی، عرضه و تقاضا در بازار ارز از اهمیت بالایی برخوردار است و تراز تجاری و تراز پرداخت‌ها نقش تعیین‌کننده‌ای ایفا می‌کنند.

تقاضای خروج سرمایه در مقاطعی که چشم‌انداز اقتصادی و سیاسی کشور تیره باشد، تقاضای بیشتر در بازار ارز پمپاژ می‌کند. رشد پایه پولی و حجم نقدینگی هم می‌تواند در میان مدت و بلندمدت موجب تضعیف ریال و رشد ارزهای خارجی شود. به همین دلیل در صورتی که کسری بودجه دولت از محل استقراض از سیستم بانکی تامین شود، می‌تواند در میان مدت و بلندمدت بر نرخ ارز موثر باشد. هر چند دولت می‌تواند از طریق انتشار اوراق با استقراض از خانوارها و بخش خصوصی مانع این امر شود.

از سوی دیگر، هر چه ذخایر ارزی بانک مرکزی قوی‌تر باشد، قدرت مانور آن در بازارسازی بیشتر است و بهتر می‌تواند تعیین‌کننده نرخ باشد. گاهی در کوتاه مدت ممکن است سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی جذاب باشد ولی روند تاریخی بازارها نشان می‌دهد که در بلندمدت معمولا دارایی‌های مولد، بازدهی بهتری در بلندمدت ایجاد کرده‌اند. با نگاهی به بازدهی صندوق‌های بزرگ بازار سهام این ادعا روشن‌تر می‌شود.

مزایای سرمایه گذاری در دلار

• استاندارد دلار بسیار شبیه استاندارد طلا است. اکثر قراردادهای جهانی به ویژه قراردهای نفتی، مطابق با نرخ ارز هستند. همچنین برخی از اقتصادهای جهانی برتر مانند سنگاپور، مالزی، هنگ کنگ و چین، نرخ ارز خود را بر اساس دلار تنظیم می‌کنند.
• اگر قیمت ارز در یک بازه زمانی پیوسته و بلندمدت، روند صعودی داشته باشد، لزوما شرایط بحرانی ایجاد نمی‌کند. البته ممکن است بر بازارهای دیگر اثر بگذارد. دلیل بحران زا نبودن آن، امکان هماهنگ شدن فضای اقتصاد کشور با آهنگ تغییرات است.
• برخی اوقات، سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی ممکن است در بازه زمانی کوتاهی جذاب و مناسب باشد اما، اغلب دارایی های مولد در بازه زمانی طولانی مدت، از بازدهی بهتری برخوردار بوده‌اند. لذا می‌توان به بازدهی صندوق‌های بزرگ بازار سهام نیز نگاهی انداخت.

معایب سرمایه‌گذاری در دلار

• تقاضای دلار در ایام و فصول مختلف سال متفاوت بوده و عواملی مانند مناسبت‌های فصلی و مسافرت‌های سیاحتی و زیارتی بر تقاضای دلار اثر می‌گذارند.
• همواره میزان رشد دلار و سودآوری آن از دغدغه‌های بزرگ اکثریت افراد بوده و سرمایه‌گذاران باید حتما رشد سالانه و روند قیمتی دلار را بررسی و به سیر نزولی یا صعودی آن توجه کنند.
• یکی از مهمترین نکاتی که باید توجه کرد این است که آیا دلاری که برای سرمایه‌گذاری خرید می‌شود در شرایط مختلف بازار، قابلیت نقدشوندگی دارد یا خیر؟ پس نقدشوندگی در بازار صرافی‌ها بسیار حائز اهمیت است.
• در برخی اوقات، برای افزایش نرخ دلار، دلیلی وجود نداشته اما معمولا ورود دلالان به بازار ارز موجب می‌شود نرخ دلار به صورت غیر متوازنی یک دفعه افزایش یابد.
• تاثیرپذیری از سیاست خارجی و ریسک‌های مربوط به آن را می‌توان از مهمترین معایب این سرمایه‌گذاری دانست.

سرمایه‌گذاری در بورس

یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری که جزو سودآورترین روش‌ها نیز قلمداد می‌شود، خرید و فروش سهام است. بازار سهام که با نام بازار بورس نیز شناخته می‌شود، یکی از حساس‌ترین حوزه‌های اقتصاد است. به عبارت دیگر، بازار سهام نقطه تقاطع خریداران و فروشنده‌های سهام است.

در بازار سهام، سرمایه‌گذاران با ارائه یک قیمت خاص، پیشنهاد خود را ارائه می‌کنند و فروشندگان نیز به دنبال قیمت مشخصی هستند. وقتی این دو قیمت‌ها با هم تطبیق یابند، معامله انجام می‌شود.

سرمایه‌گذاری در سهام علاوه بر تغییرات قیمت سهام، می‌تواند در بخش تقسیم سود که سالیانه انجام می‌شود نیز سوددهی داشته باشد. بررسی عملکرد سال‌های گذشته‌ی شرکت‌ها مشخص می‌کند که سود کسب‌شده برای هر سهم در چه محدوده‌ای است.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس

• میزان سرمایه شما برای ورود به بورس مهم نیست! معمولا اغلب افراد برای شروع سرمایه گذاری، نگران مبلغ دارایی و میزان سرمایه اولیه خود هستند.
• پس‌اندازهای کوچک به گردش در می‌آیند! با ورود به بازار بورس، امکان سرمایه گذاری با رقم های کم نیز وجود دارد. مبالغ کمی مانند یک میلیون که نمی‌توان با آن کسب و کار راه‌اندازی کرد، به راحتی در بورس قابل سرمایه‌گذاری هستند.
• نگران نقد شدن سرمایه خود نخواهید بود! هر زمان که مایل باشید، می‌توانید سهام خود را بفروشید و دو روز بعد آن را برداشت کنید. بنابراین، نسبت به ابزارهای دیگر، نقدشوندگی سرمایه شما بالاتر خواهد بود.
• تنوع درآمدی خواهید داشت! هنگامی که سهام شرکتی را می‌خرید، در واقع، سهامدار آن شرکت می‌شوید و در سودآوری شرکت سهیم خواهید شد.
• از شفافیت سرمایه‌گذاری خود در بازار مطمئن خواهید بود! تمامی شرکت‌هایی که عضو بورس هستند، بر اساس قانون وظیفه دارند اطلاعات مجاز خود را طی دوره‌های زمانی در اختیار فروشندگان و خریداران قرار دهند.
• از هر نقطه دنیا، می‌توانید در بورس سرمایه‌گذاری کنید! کافیست با یک کامپیوتر به اینترنت متصل شوید و معاملات دلخواه‌ خود را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی متنوع که برای موبایل‌ها، تبلت‌ها و کامپیوترها ساخته شده‌اند، انجام دهید.
• سرمایه خود را در مقابل تورم، حفظ خواهید کرد! ارزش پول در طول زمان خود به خود کاهش می‌یابد و با توجه به تورم موجود در جامعه، در صورتی که پس‌اندازهای خود را در جای مناسبی سرمایه‌گذاری نکنید، ارزش آن کاسته خواهد شد.

معایب سرمایه گذاری در بورس

• سرمایه‌گذاری در بورس، چنانچه بدون برنامه و از روی عدم آگاهی انجام شود، ممکن است ضررهای هنگفتی را به شما تحمیل کند.
• خرید سهام شرکت‌هایی که برای اولین بار وارد بورس می‌شوند (عرضه اولیه)، معمولا با سود خوبی همراه است ولی مقدار سهامی که می‌توانید خریداری نمایید محدود است.
• رشد یا سقوط بورس، گاهی نسبت به یک عامل محرک، در مقایسه با سایر روش‌ها، واکنش‌های معکوس دارد. به این معنی که ممکن است یک عامل خارجی؛ اثر مثبت روی قیمت طلا داشته باشد ولی روی بورس اثر منفی بگذارد.
• امکان خرید و فروش سهام در هر روز هفته و هر ساعت روز ممکن نیست و دسترسی به دارایی شما ممکن است تا باز شدن بازارها و پیدا شدن مشتری مناسب چند روز طول بکشد.

سخن پایانی

همانگونه که گفته شد، ابزارها و گزینه‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که دلار، طلا یا بورس از مشهورترین آنهاست. نکته‌ای که نباید فراموش شود این است که سرمایه‌گذاری به مهارت، دانش و اطلاعات کافی نیاز دارد و کاملا یک حرفه‌ تخصصی است.

سامانه مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که افراد با هر سطح از دانش مالی و بدون نیاز به صرف زمان بابت تحلیل اخبار و مولفه‌های اقتصادی، متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود، بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را به صورت غیرمستقیم انتخاب کنند.

سرمایه گذاری در طلا یا نقره؛ بهترین راه حفظ سرمایه چیست؟

بسیاری از افراد تصور می‌کنند دارایی‌هایی مانند طلا و نقره همواره بهترین دارایی‌ها برای حفاظت از سرمایه هستند. اما این گزاره چقدر صحت دارد؟ آیا همواره می‌توان روی طلا و نقره برای حفاظت از سرمایه حساب باز کرد؟

در یک دنیای اید‌ه‌آل، سرمایه‌گذاران می‌توانند ریسک‌ها را حذف کرده و با قطعیت کامل اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. اما ما درچنین دنیایی زندگی نمی‌کنیم. در حقیقت جهان ما به‌طور فزاینده‌ای جهانی شده و این جهانی شدن حیطه مسائل مالی را هم در بر گرفته است. در یک اقتصاد جهانی شده، قیمت‌ها به واسطه متغیرهای بسیار بیشتری تحت تأثیر قرار می‌گیرند و بهترین زمان برای خرید طلا این امر باعث افزایش بی‌ثبانی در بازارها می‌شود و در هنگام بی‌ثباتی بازارهاست که حفاظت از سرمایه مفهوم پیدا می‌کند.

تمام انسان‌ها (یا حداقل انسان‌های عقلایی) به‌دنبال بازده سرمایه بیشتر هستند. اما در اوضاع ناپایدار (مثلا بحران در حوزه یورو، کاهش رشد اقتصادی چین، افت قیمت نفت) چیزی که برای اکثر افراد اولویت دارد حفظ سرمایه‌های‌شان است. عموما در زمان‌های بحرانی، طلا و نقره به‌عنوان دارایی‌های باارزش محسوب می‌شوند. اما امروزه این تصور به چالش کشیده شده است و همچنین مطالعات اخیر حاکی از آن است که عکس‌العمل طلا و نقره وابستگی بسیار زیادی به شرایط دارد.

سرمایه‌گذاری‌های امن‌تر: پناهگاه امن و پوشش ریسک

سرمایه گذارها اغلب از ابزارهای پوشش ریسک (hedge) و پناهگاه های امن (safe havens) برای محدود کردن ریسک‌های غیرقابل پیش‌بینی استفاده می‌کنند. “پوشش ریسک کامل” به این معنا است که همه ریسک‌های یک موقعیت معاملاتی یا یک پورتفوی سرمایه‌گذاری حذف شود. به عبارت دیگر، ابزار پوشش ریسک باید به‌طور ۱۰۰ درصدی همبستگی معکوس با دارایی در معرض خطر داشته باشد یا حداقل هیچ همبستگی‌ای نداشته باشد. عموما در بازارهای مالی بین‌الملللی از ابزارهای بازار مشتقات برای پوشش ریسک استفاده می‌کنند اما در ایران به خاطر محدودیت در ابزارهای مشتقه از تنوع در پورتفو استفاده می‌شود.

پناهگاه امن به دارایی‌هایی گفته می‌شوند که در مواقع آشفتگی بازار ارزش آن‌ها کاهش پیدا نمی‌کند. به عبارت دیگر ابزار پوشش ریسک باعث محدود شدن ضرر و زیان شخص هنگام در اختیار داشتن دارایی‌های ریسک پذیر می‌شود، اما پناهگاه امن به فرد امکان می‌دهد سرمایه خود را در هنگامی که تمام دارایی‌های دیگر درحال کاهش هستند، حفظ کند

به‌طور سنتی، طلا و نقره به‌عنوان یک ابزار پوشش ریسک در زمان تورم و پناهگاه امن در زمان بحران‌های مالی و سیاسی شناخته می‌شدند. چراکه برخلاف پول‌های فیات که می‌توانند با سیاست‌های پولی و مالی تحت تأثیر قرار بگیرند،‌ عرضه طلا و نقره از دسترس دولت‌ها خارج است.

از طرف دیگر قدرت ارزهای فیات به توان پشتیبانی دولت‌ها وابسته است. به همین خاطر در زمان بحران های سیاسی ممکن است سرمایه‌گذاران به سمت خریداری طلا و نقره متمایل شوند. به همین ترتیب در زمان بحران‌های مالی نیز امکان دارد سرمایه‌گذاران به این باور برسند که خرید طلا و نقره باعث محافظت از دارایی‌های آن‌ها خواهد شد.

مسائل پیچیده: طلا و نقره دو دارایی با ارزش کاملا متفاوت

اگرچه مردم هر دو فلز را به‌عنوان دارایی های باارزش تلقی می‌کنند اما باید توجه داشت بین ارزش طلا و ارزش نقره تفاوت های بسیار زیادی وجود دارد. نقره در درجه اول به خاطر استفاده صنعتی ارزش زیادی دارد. در حالیکه طلا اینگونه نیست از طرف دیگر طلا به‌شدت تحت عوامل پولی مانند تورم یا نرخ بهره قرار می‌گیرد اما نقره این گونه نیست. بنابراین در هنگام تحلیل شرایط نمی‌توان این دو فلز را در یک رده قرار داد و باید به‌صورت مجزا در نظر گرفته شوند.

همین تفاوت در نوع استفاده و بازخورد طلا و نقره موضوع تحقیقی برای روشن شدن واکنش طلا و نقره به بحران‌های مالی شده است. در این مطالعه استدلال می‌شود اگرچه طلا و نقره در سقوط بازار به‌عنوان یک پناهگاه امن شناخته می‌شوند اما نمی‌توان مطمئن بود در چه زمان کدام یک را می‌توان پناهگاه امن درنظر گرفت. گاهی طلا این نقش را ایفا می‌کند و گاهی نقره. همه چیز به نوع نگاه سرمایه‌گذاران به آینده بستگی دارد.

همچنین یک مطالعه دیگر نشان می‌دهد که خرید نقره در زمان رکود اقتصادی نمی‌تواند به‌عنوان یک پناهگاه امن به حساب آید. ازآنجاکه تقاضای نقره بیشتر تحت سودمندی صنعتی آن است، با فعالیت کلی بازار ارتباط نزدیک دارد. به عبارت دیگر، وقتی اقتصاد رونق می‌گیرد، تقاضا برای نقره بیشتر از زمانی است که اقتصاد در حالت رکود به سر می‌برد. بنابراین امکان دارد سرمایه‌گذاری روی نقره هنگامی که بازار به سمت رکود در حال حرکت است به اندازه‌ای که تحلیلگران تصور می‌کنند امن نباشد.

در مجموع باید گفت هنگامی که بی ثباتی طلا و نقره را مورد بررسی قرار می دهیم متوجه می‌شویم که طلا از نقره باثبات‌تر و ایمن‌تر است اما با این حال، هنگام درنظرگرفتن سایر دارایی‌ها مانند املاک و مستغلات، می‌بینیم که طلا لزوما بیشترین ثبات را ندارد.

باید توجه داشت که طلا و نقره نیز مانند بسیاری از کالاهای دیگر در این سال‌ها افت و خیز‌های شدیدی را تجربه کرده است و در عین حال همین امروز نیز طلا در سقف قیمت تاریخی خودش قرار دارد و هیچکس نمی‌داند در آینده چه پیش خواهد آمد از طرف دیگر با افت تقاضای طلا در چین و دستور کشور روسیه به توقف خرید طلا به جهت کاهش شدید قیمت نفت، تقاضای جهانی نیز برای طلا کاهش چشمگیری پیدا کرده است.

همینطور در اوایل ماه مارس هنگامی که اولین تکانه‌های رکود اقتصادی ناشی از کرونا ظاهر شد و اکثر افراد انتظار رشد قیمت برای طلا را داشتند به ناگهان شاهد افت قیمت طلا بودیم. این اتفاق نه‌تنها برای طلا بلکه برای نقره و حتی بیت‌کوین که از آن‌ها نیز به‌عنوان پناهگاه‌های امن جایگزین یاد می‌شود افت قیمت داشتند.

در مجموع باید گفت اینکه در چه زمان‌هایی چه دارایی‌هایی را می‌توان به‌عنوان پناهگاه امن در نظر گرفت به‌شدت وابسته به نوع واکنش سرمایه‌گذاران، نوع بحران (مالی یا سیاسی) و همینطور نگاه به آینده است.روند تاریخی بازار به این صورت است که اگر چشم انداز صنعت در کوتاه بهترین زمان برای خرید طلا مدت مثبت باشد نقره می‌تواند پناهگاه امنی در نظر گرفته شود اما اگر نتوان به اقتصاد جهانی در کوتاه مدت امید داشت طلا پناهگاه امن تری است. اگر اقتصاد داخلی درگیر تورم شود عموما طلا یا ارزهای خارجی که نقد شوندگی بالایی دارند به‌عنوان پناهگاه های امن در نظر گرفته می‌شوند و اگر اقتصاد به تدریج در حال عبور از تورم و وارد شدن به رونق است احتمالا مستغلات می‌تواند به‌عنوان یک پناهگاه امن در نظر گرفته شود.

اما حقیقت این است که در شرایط موجود کسی نمی‌تواند مطمئن باشد روندهای قیمتی به چه سمت حرکت می‌کند و کدام گزینه، گزینه بهتری برای سرمایه‌گذاری است؛ این امر در ایران نمود بیشتری دارد به این خاطر که اولا سیاست‌گذار علاقه دارد تا قیمت دارایی‌هایی مانند دلار و طلا را حفظ کند و ثانیا تا حدودی زیادی از بازارهای جهانی مجزاست. پس باید بدون توجه به پیش‌فرض های گذشته وقایع را تحلیل کرده و اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.

بهترین فرصت برای خرید طلا از نظر تحلیلگران

به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،به نقل از پایگاه اینترنتی کیتکو نیوز، تحلیلگران بانک کامن ولس تاکید کردند: سرمایه گذاران بین المللی بهتر است برای خرید کمی صبر کنند و منتظر کاهش قیمت به زیر 1250 دلار در هر اونس باشند. پیش بینی می شود قیمت طلا تا اوایل سال آینده به کمتر از 1250 دلار برسد و این بهترین زمان برای خرید طلا خواهد بود.

افزایش قیمت طلا به بالای 1300 دلار در هر اونس بهترین فرصت برای فروش خواهد بود. پیش بینی می شود قیمت جهانی بهترین زمان برای خرید طلا طلا در سال 2018 میلادی در محدوده 1250 تا 1300 دلار در نوسان خواهد بود.پیش بینی بانک کامن ولس نشان می دهد که میانگین قیمت هر اونس طلا در سه ماه پایانی امسال به بیش از 1300 دلار خواهد رسید و این رقم تا پایان سال آینده به 1250 دلار بازخواهد گشت.به اعتقاد تحلیلگران این بانک، جرومی پاول که از سوی رئیس جمهور آمریکا به عنوان رئیس جدید فدرال رزرو انتخاب شده، فردی میانه رو خواهد بود و سیاست های فعلی فدرال رزرو برای افزایش تدریجی نرخ بهره و عادی سازی سیاست های پولی انبساطی را دنبال خواهد کرد.عامل مهم دیگری که می تواند بر قیمت جهانی طلا تاثیرگذار باشد، اصلاحات مالیاتی دولت آمریکا خواهد بود. به نظر می رسد اصلاحات مالیاتی دولت آمریکا در نهایت به نفع ارزش دلار خواهد بود و این مساله قیمت طلا را تحت فشار زیادی قرار می دهد.البته تنش های سیاسی بین المللی هم می تواند عامل مهمی برای نوسانات قیمت جهانی طلا در سال آینده باشد. احتمالا ریسک های سیاسی دیگری نیز در بازارهای بین المللی وجود دارد که فعلا کسی نمی تواند پیش بینی کند.تنش های سیاسی بین المللی معمولا موجب افزایش تقاضای مکان امن سرمایه گذاری برای طلا می شود.به نوشته طلا، نوسانات ارزش دلار آمریکا سیاست های پولی بانک های مرکزی بزرگ جهان از جمله آمریکا ژاپن و اروپا و همین طور تقاضای فیزیکی در بازارهای نوظهور و در حال توسعه به خصوص چین و هند می تواند تاثیر زیادی بر قیمت طلا داشته باشد.