چگونه در بورس سود کنیم

مثال واقعی از فروش تعهدی در بازار سرمایه:

چگونه با منفی شدن سهام از بورس سود کسب کنیم؟

به بیان ساده فروش تعهدی ابزاری است که به فعالان بازار سرمایه این امکان را می دهد که در روندهای منفی بازار نیز سود ببرند.

بازار- وحید بلالی: ابزار فروش تعهدی دیروز رسما با ۸ نماد بورسی افتتاح شد اما این ابزار چیست؟، به بیان ساده فروش تعهدی ابزاری است که به فعالان بازار سرمایه این امکان را می دهد که در روندهای منفی بازار نیز سود ببرند، در بازار جهانی مالک بهره ای توافقی را برای فرد متقاضی سهام می دهد و چون این ابزار در بورس ایران با مشکل شرعی مواجه است مالک سهم، آن سهم را در اختیار صندوق های سرمایه گذاری قرار داده و از این رو سود را کسب می کند، فرد متقاضی نیز از پایین آمدن بازار سود خواهد برد و اگر بازار روندی مثبت بگیرد متقاضی وارد ضرر شده یا به عبارتی «کال مارجینگ» شده است.

فروش تعهدی اوراق بهادار خرید اعتباری است در صورتی که با موافقت کارگزار اعتباردهنده مجاز است در زمان ثبت سفارش به میزان لازم به متقاضی اجازه بهره برداری از سهام را بدهد.

میزان اعتباری که متقاضی نماد باید در حساب کارگزاری داشته باشد مشخص نیست اما این میزان می تواند با بالارفتن قیمت آن نماد به قیمت بالاتری برسدو در این صورت متقاضی متضرر خواهد شد.

سامانه فروش تعهدی چگونه است؟

ثبت اطلاعات در سامانه تامین شامل چند بخش اساسی است، ثبت مشخصات اوراق بهادار قابل فروش تعهدی، نماد معاملاتی، تعداد اوراق بهادار قابل فروش تعهدی، محل سرمایه گذاری وجوه حاصل از فروش، نرخ تشویقی که مالک سهام برای متقاضی در نظر می گیرد و در آخر دوره تنفس که به معنی زمانی است که مالک برای فروش سهم به متقاضی مهلت می دهد.

در این نوع معامله ، کارمزد و مالیات بر عهده متقاضی بوده و اگر سود نقدی و افزایش سرمایه در یک سهم رخ دهد به همان اندازه متقاضی نیز بهره مند خواهد شد.

دوره تنفس بر عهده مالک سهام بوده و یک امر کاملا توافقی است، در زمان دوره تنفس مالک به هیچ وجه حق دخالت در سهام یا برداشتن سهام را ندارد اما با تمام شدن دوره تنفس مالک اختیار دار سهام تا دوره سررسید است، اگر به هر نحوی چگونه در بورس سود کنیم تا دوره سررسید مالک سهام خود را خواست، متقاضی باید آن سهم را خریداری کرده و در اختیار مالک قرار دهد.

البته در بازار جهانی، دامنه نوسان محدود وجود ندارد و سهام نیز دارای لوریج یا سطح های مختلفی است، در این باره تکلیف مشخص نبوده و تا زمانی که دامنه نوسان محدود و لوریج درجه یک وجود داشته باشد، شاید تحلیلگران ترغیبی برای استفاده از این ابزار را نداشته باشند، امری که این موضوع را جذاب می کند داشتن لوریج های گوناگون با دامنه های متفاوت است و اگر تحلیلگری درست پیش بینی کند حتی می تواند در یک روز ۱۰۰ درصد سود را کسب کند.

ضعف های این ابزار در ایران

ابزار فروش تعهدی افتتاح شده است اما نه آنگونه که انتظارش را داشتیم، اما به همین میزان اجرا شدن نیز عامل مثبتی بوده و می تواند در آینده بازار موثر واقع شود، در این نوع فروش سهام ، مالک و متقاضی می توانند در کنار یکدیگر سودهای خوبی را کسب کنند و این امر می تواند به افزایش ماندگاری پول در بازار سرمایه کمک کند، این ابزار رقیبی بسیار قوی برای بانک ها در آینده خواهد بود و مالک هر سهام می تواند درآمد ثابت خوبی را از صندوق های سرمایه گذاری کسب کند البته در آینده سرمایه گذاری در بانک ها دراین ابزار دیده شده اما با توجه به سیاست های دولت مبنی بر کم کردن تعهدات سپرده ای بانک ها ممکن است به هیچ وجه اجرایی نشود.

نکته دیگری که در این باره باید به آن اشاره کرد، نقش بالای تحلیل تکنیکال در این روش است، در آینده تحلیلگرانی که به ابزارهای تکنیکال دسترسی و مسلط نباشند حذف خواهند شد و بازار ایران مانند بازارهای جهانی تنها راهی برای کسب سود حرفه ای ها خواهد بود، این نکته البته می تواند سرمایه ها را از بورس فراری دهد اما اگر به درستی اجرا شود باعث سرمایه های ماندگار در بورس خواهد شد.

افرادی که دانش و توانایی تحلیل تکنیکال را ندارند می تواند در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری کرده و حرفه ای ها با دانش به کمک آنها بیایند تا سرمایه در بازار به درستی حفظ شود.

چگونه در بازار منفی بورس سود کنیم !

برای ما بارها سوال شده یا شنیده ایم که آیا در بازار منفی و هنگام سقوط شاخص های بورس هم می توانیم سود کسب کنیم؟

چگونه در بازار منفی بورس سود کنیم !

برای ما بارها سوال شده یا شنیده ایم که آیا در بازار منفی و هنگام سقوط شاخص های بورس هم می توانیم سود کسب کنیم؟ و ساز و کار کسب سود هنگامی که بقیه ضرر می کنند چیست ؟ در دنیا معامله گران و سرمایه گذاران از تکنیک فروش تعهدی در این مواقع استفاده می کنند. اما برای اینکه ببینیم فروش تعهدی چیست و چه مزایا و ویژگی هایی دارد پیشنهاد می کنم این نوشته را حتما مطالعه کنید.

در حالت عادی مالک سهام زمانی که قیمت افزایش می یابد سود می کند و بالعکس اگر قیمت سهم کاهش یابد، مالک از بابت داشتن سهم متحمل زیان می شود؛ ولی در فروش تعهدی سود کسب می‌کند.
فروش تعهدی و استفاده از آن پویایی بازار سرمایه را بیشتر می ­کند و سرمایه­ گذارانی که در بورس تهران معامله می­ کنند هم می­ توانند در هنگام خرید سهم از رشد قیمت سهام شرکت منتفع شده و هم به هنگام ریزش قیمت از کاهش آن منتفع شوند. به بیان ساده فروش تعهدی به این معنی است که پیش بینی می ­کنید قرار است قیمت سهام یک شرکت در آینده کاهش یابد و شما با فروش سهم در این حالت می ­توانید وارد موقعیت معاملاتی شوید و در نهایت با کاهش قیمت سهم در آینده سود کسب کنید.

فروش تعهدی یکی از ابزارهایی است که در حالت متعارف به دو حالت استفاده می شود که شامل کسب سود از بازار منفی و پوشش ریسک می­ باشد. در حالت عادی سرمایه گذار با خرید سهام شرکت و افزایش قیمت سهم سود می ­برد (حالت متداول در بورس)، اما در فروش تعهدی در حالت اول فردی که سهم ندارد ولی پیش­ بینی می ­کند که قیمت سهم در آینده کاهش پیدا می ­کند، موقعیت فروش گرفته و با پایین آمدن قیمت اقدام به خرید سهم می ­کند و در واقع قرض خود را ادا می ­کند. در این حالت فروشنده با فروش سهم در قیمت بالا و سپس خرید سهم در قیمت پایین‌تر، منفعت کسب می‌کند. در حالت دیگر، سرمایه­ گذار مالک سهام شرکت است ولی ممکن است فکر کند که قیمت سهام شرکت موقتاً کاهش می ­یابد؛ به همین دلیل اقدام به اخذ موقعیت فروش تعهدی می­ کند. در این حالت سهامدار خود را در مقابل بالا یا پایین آمدن قیمت پوشش داده است (زمانی که قیمت افزایش می یابد سود می کند و در موقعیت تعهدی زیان می‌کند و بالعکس اگر قیمت سهم کاهش یابد، مالک از بابت داشتن سهم متحمل زیان می شود؛ ولی در موقعیت استقراضی سود کسب می‌کند) و بدین تریتیب میزان ریسک خود را کاهش می دهد. این سازوکار فروش تعهدی نام دارد. به طور خلاصه فروش تعهدی در ۵ گام خلاصه می‌شود:

گام اول: قرض کردن سهم

گام دوم: فروش سهم در قیمت جاری بازار

گام سوم: منتظر ماندن برای کاهش قیمت سهم

گام چهارم: خرید آن سهم از بازار

گام پنجم: بازگرداندن سهم به صاحب آن و شناسایی سود

مثال فروش تعهدی (فروش استقراضی در بورس):

در این بخش قصد داریم با ذکر یک مثال در خصوص فروش تعهدی کامل توضیح دهیم. فرض کنید که قیمت سهم «وساخت» در بازار ۲۰۰۰ تومان است و شما با استفاده از ابزار تحلیل تکنیکال و یا تابلوخوانی و بازارخوانی پیش­بینی می ­کنید که قرار است قیمت این سهم در آینده کاهش یابد. در این حالت می­توانیم با استفاده از معاملات فروش استقراضی در بازار سرمایه سود کسب کنیم. بدین صورت پنج گام گفته شده در بالا برای این مثال بشرح ذیل است:

گام اول: در گام اول فرض کنید که ۵۰۰۰ سهم «وساخت» را از یکی از سهامداران قرض می‌گیریم.

گام دوم: در گام دوم ۵۰۰۰ سهم «وساخت» را با قیمت ۲۰۰۰ تومان در بازار می ­فروشیم. (فروش تعهدی)

گام سوم: در گام سوم (مثلاً ۵ روز) صبر می­ کنیم تا قیمت ۲۰۰ تومان کاهش یابد.

گام چهارم: در گام بعدی و بعد از کاهش قیمت، ۵۰۰۰ سهم را به قیمت ۱۸۰۰ تومان خریداری می کنیم.

گام پنجم: در گام آخر ۵۰۰۰ سهمی را که قبلا قرض گرفته­ ایم، پس می­ دهیم و مبلغ باقیمانده حاصل از این خرید و فروش به عنوان سود در این معامله شناسایی می ­کنیم. سود حاصل از این معامله به صورت زیر محاسبه می شود:

۵۰۰۰×(۲۰۰۰-۱۸۰۰) = تعداد سهم×( قیمت خرید – قیمت فروش)

البته در محاسبات مربوط به سود و زیان باید خواب سرمایه و کارمزد معاملات را نیز در نظر گرفت.

مثال دوم از فروش تعهدی در بورس تهران

برای درک بهتر موضوع فروش تعهدی به مثال زیر توجه نمایید:

فرض کنید قیمت سهم «فولاد» برابر با ۶۰۰ تومان است. طبق تحلیل، می ­دانیم که قیمت سهم «فولاد» کاهش خواهد یافت. ما می‌توانیم با استفاده از معاملات فروش استقراضی، سود کسب نماییم.

گام اول: ما ۱۰۰۰۰ سهم فولاد را از یکی از سهامداران، قرض می‌کنیم.

گام دوم: ۱۰۰۰۰ سهم فولاد را با قیمت فعلی (۶۰۰ تومان) در بازار به فروش می‌رسانیم.

گام سوم: منتظر می‌مانیم تا قیمت‌ها (مثلاً 4 روز) ۱۰۰ تومان کاهش یابد.

گام چهارم: ما ۱۰۰۰۰ سهم فولاد را باقیمت ۵۰۰ تومان از بازار خریداری می‌کنیم.

گام پنجم: ۱۰۰۰۰ سهم فولاد را به قرض دهنده برمی‌گردانیم و مبلغ باقیمانده حاصل از این خرید و فروش به‌عنوان سود این معامله شناسایی می‌شود.

در مثال فوق، سود فروشنده استقراضی به شرح زیر است:

1.000.000 =10.000×(500 - 600) = تعداد سهم×(قیمت خرید – قیمت فروش) = سود

مثال واقعی از فروش تعهدی در بازار سرمایه:

حال یک تحلیل واقعی را در نظر می ­گیریم. مطابق شکل زیر قیمت فعلی سهام «ونوین» 470 تومان بوده و با استفاده از تحلیل تکنیکال و تابلو خوانی تشخیص داده ­اید که قیمت این سهم از محدوده ۴۷۰ تومان ریزش کرده و حداقل هم تا محدوده ۴۰۰ تومان به ریزش خود ادامه دهد. در این حالت می ­توانید با هر تعداد سهمی فروش تعهدی گرفته و در محدوده ۴۰۰ تومان اقدام به خرید سهم کنید. در این حالت سود شما از هر سهم معادل ۷۰ تومان خواهد بود. حال اگر در موقعیت فروش تعهدی ۱۰۰۰۰ سهم را در قیمت ۴۷۰ تومان اخذ کرده و در قیمت ۴۰۰ تومان نیز خرید انجام دهید منفعت حاصل از این معامله 7 میلیون تومان خواهد بود.

فروش تعهدی مبتنی سه رکن (گرداننده) اصلی دارد:

مالک سهم، متقاضی استقراضی سهم و بازار سرمایه. به بیان دیگر متقاضی فروش تعهدی، سهام مورد نظر را از مالک قرض گرفته و پس از خریداری در بازار سرمایه آن را به مالک عودت می­ دهد. در پست آتی راهکار و سازوکار معامله و استقراض سهم را بیان خواهیم کرد.

ذخیره سود در بورس چیست و چرا باید ذخیره سود کنیم؟

در بازارهای مالی و سرمایه تا وقتی‌که ارز، سکه، طلا، سهام و… به‌عنوان دارایی در دستان شما قرار دارند و هیچ اقدامی برای فروش آن‌ها انجام نداده‌اید، می‌توان گفت که هیچ سود یا ضرری را متحمل نشده‌اید. می‌دانید که در بازار چگونه در بورس سود کنیم پرتلاطم فعلی دارایی‌های شما ممکن است هر لحظه دستخوش نوسانات و تغییرات قیمتی شوند و روند صعودی یا نزولی در پیش گیرند. برای مثال تصور کنید که امروز سهامی را به ارزش ۵۰۰ دلار تهیه می‌کنید. پس از مدتی قیمت سهم با رشد ۱۰۰ درصدی مواجه می‌شود و به ۱۰۰۰ دلار می‌رسد. اما پس از دادن سود ۱۰۰ درصدی به سهامداران ممکن است سهم وارد فاز اصلاحی شود و قیمت آن به ۷۵۰ دلار کاهش یابد. در چنین حالتی طبیعتاً میزان سودی که به سرمایه‌گذاران تعلق گرفته بود نیز کاهش می‌یابد. این موضوع به معنای ضرر برای سهامدارانی که دیدگاه کوتاه‌مدت و یا نوسانی دارند، می‌باشد.

این‌جاست که ذخیره سود اهمیت پیدا می‌کند. در این مقاله از سری مقالات آموزش بورس سایت آموزش و استخدام چراغ به بررسی مفهوم ذخیره سود در بورس و مزایای آن خواهیم پرداخت.

منظور از ذخیره سود در بورس چیست؟

ذخیره سود در بورس به چه معنا است؟

ذخیره سود در بورس یا سیو سود (به انگلیسی: Save profit) به معنای خارج نمودن درآمد مازاد بر حساب اولیه‌ای که با آن وارد بازار مالی شده‌ایم می‌باشد. پس از سیو سود می‌توان با همان شارژ اولیه‌ای که حساب خود را با آن شارژ کرده بودیم به فعالیت در بازار بورس ادامه دهیم. مثلا تصور کنید که در بازار فارکس، حساب کارگزاری خود را معادل مبلغ ۲۰۰۰ دلار شارژ کرده‌ایم. پس از گذشت مدتی که با حساب خود کار کردیم، قطعا حساب ما رشد خواهد کرد و این مبلغ به ۲۵۰۰ دلار افزایش می‌یابد. مفهوم ذخیره‌ی سود این است که سرمایه‌گذار با فروش بخشی از سهام، ۵۰۰ دلاری را که سود کرده است از حساب خارج کند. سپس با همان ۲۰۰۰ دلار اولیه به فعالیت خود ادامه دهد.

ذخیره سود در بورس چه زمانی انجام می‌شود؟

ذخیره سود در بازار بورس در چه زمانی صورت می گیرد؟

ذخیره سود در بورس اغلب زمانی انجام می‌پذیرد که سرمایه‌گذاران همچنان از بنیاد قوی و آینده‌ی درخشان سهم موردنظرشان مطمئن هستند. اگر آن‌ها بنا به دلایل بنیادی یا تکنیکال، نگران کاهش ناگهانی قیمت سهم و از دست رفتن سودشان باشند، بخشی از سهم (نه تمام آن) را به فروش می‌رسانند. البته گاهی هم افراد به سبب نیازهای مالی، اقدام به فروش قسمتی از سهام موردنظر و سیوِ سود می‌نمایند.

ذخیره سود در بورس چگونه باعث موفقیت و شکست تریدرها می‌شود؟

ذخیره سود در بورس یکی از قطعات گم‌شده‌ی پازل موفقیت سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی به حساب می‌آید. در واقع، سیوِ سود به طور مستقیم در موفقیت یا شکست معامله‌گران در بازارهای مالی تاثیر دارد. تریدرهای زیادی در بازار سرمایه وجود دارند که ظرف مدت چندماه بارها به سود دست پیدا می‌کنند. اما در مدت زمان کوتاه و تنها طی چند روز سودشان را از دست می‌دهند. وقتی از آن‌ها می‌پرسید که چرا این اتفاق افتاده است، می‌گویند که طمع کردیم و به همین دلیل سودمان را از دست دادیم. اما آنچه که کاربران را به این مرحله می‌رساند، طمع نیست. آنچه که موجب بروز چنین شکست‌هایی خواهد شد، در پیش گرفتن استراتژی‌های ناکارآمد همچون عدم ذخیره‌ی سود می‌باشد. در حقیقت، عدم سیوِ سود باعث می‌شود که معادلات ذهنی افراد به هم بخورد و خارج از سیستمی عمل کنند که قبلاً عامل رشد حساب و موفقیت‌شان بوده است.

سوال اینجاست که عدم ذخیره سود چگونه در بورس سود کنیم در بورس چگونه معادلات ذهنی افراد را بر هم خواهد زد؟ باید بگوییم که رشد حساب، خود باعث می‌شود که رقم حساب از ظرفیت ذهنی افراد خارج شود. ذهن افراد برای رقم‌های خاصی آمادگی ذهنی دارد. مثلاً شخصی آمادگی ذهنی برای رشد حساب با رقمی معادل ۲۰۰ دلار را دارد. اما ممکن است حساب وی رشد کرده و رقم آن به ۴۰۰ دلار برسد. در چنین حالتی می‌گوییم که ظرفیت ذهنی شخص برای ۴۰۰ دلار آمادگی ندارد و معادلات ذهنی او به هم می‌خورد. در هر صورت اگر می‌خواهید معادلات ذهنیتان به هم نریزد، همواره رقم حسابتان را با ذخیره سود در حد ظرفیت ذهنی خود نگاه دارید. بنابراین معامله‌گران می‌بایست در صورت ترید کردن به صورت دستی و یا با استفاده از ربات، سود خود را ذخیره نمایند. آن‌ها باید همواره رقم حساب خود را متناسب با ظرفیت ذهنیشان تنظیم نمایند.

انواع استراتژی‌های ذخیره سود از لحاظ بعد زمانی

انواع استراتژی‌های ذخیره سود بورس از نظر بعد زمانی

قبل از از هر چیزی در روش‌های ذخیره سود در بورس باید استراتژی‌های خود را از خرید سهام تعیین کنید. این استراتژی‌ها بر اساس دیدگاه زمانی به سه دسته‌ی کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلند‌مدت تقسیم می‌شوند.

۱. روش کوتاه مدت

در این روش به‌منظور ذخیره‌ سود در بورس لازم است تا دید زمانی سرمایه‌گذاران بین ۳ هفته تا ۳ ماه باشد. جهت انجام این کار باید ابتدا با استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال نقاط حمایت و مقاومت مشخص شوند. سپس برای خرید سهم بر روی پوینت حمایت سهم را خریداری نمایید و روی پوینت مقاومت هم سهم را بفروشید.

۲. روش میان‌مدت

برای ذخیره سود در بورس با استفاده از این روش، دید زمانی سرمایه‌گذاران بین ۲ تا ۶ ماه متغیر می‌باشد. دقت داشته باشید که اگر در این روش از آینده‌ی سهم باخبر باشید و بخواهید با سهم بمانید، می‌توانید روی نقاط حمایتی مجدداً آن سهم را خریداری نمایید. برای ذخیره‌ی سود در روش میان‌مدت، به دو شیوه‌ی ذیل می‌توان عمل کرد:

• اصل سرمایه را حفظ کنید و سود سهم خود را بفروشید. این روش برای افراد با ریسک‌پذیری متوسط مناسب می‌باشد.
• اصل سرمایه را بفروشید سود سهم خود را نگه دارید. این روش برای افراد با ریسک‌پذیری پایین مناسب می‌باشد.

۳. روش بلندمدت

در این روش به‌منظور ذخیره سود در بورس باید دید زمانی سرمایه‌گذاران بین ۶ ماه تا ۱ سال باشد. از آنجایی‌که در این روش دید شما بلندمدت است، می‌توانید اصلاً سهمتان را نفروشید. شما می‌توانید صبر کنید تا سهم مورد نظرتان به هدف قیمتی خودش برسد. با این‌کار دیگر درگیر نوسانات کوتاه‌مدت و زودگذر سهم هم نخواهید شد.

استراتژی‌های دیگر ذخیره سود در بورس

اگر بنا به هر دلیلی نتوانستید از ۳ روش گفته شده در بخش قبلی برای ذخیره سود در بورس کمک بگیرید، می‌توانید از استراتژ‌ی‌های دیگری که در ادامه آورده‌ایم استفاده نمایید:

• زمانی‌که روند سهم موردنظر شما صعودی است و در صف خرید قرار دارد، تا زمان ریزش صف خرید سهم آن را نفروشید. بهتر است کمی صبر کنید و پس از ریزش صف خرید سهم، اقدام به ذخیره سود نمایید.
• چنانچه سهم به نقطه‌ی مقاومت برسد اما از روند آن مطمئن نباشید، می‌توانید یک پله ذخیره سود نمایید. به‌عنوان مثال ابتدا نصف سهم را بفروشید. سپس اگر در ادامه شاهد ریزش و روند نزولی سهم شدید، آن را در نقاط حد ضرری که برای خود تعیین کرده بودید به فروش برسانید.
• اگر در یک سهم سود خوبی نصیبتان شد و به آن هدف قیمتی که می‌خواستید رسیدید، می‌توانید سرمایه‌ی اصلیتان را ذخیره نمایید. سپس وارد سهم جدید شوید و آن را در نقاط حمایتی بخرید. همچنین می‌توانید سود حاصل را نگهداری کنید و با سهم بمانید تا به اهداف بلندمدت خود برسید. یا اینکه کاملاً از سهم خارج شوید.

نکات مهم برای ذخیره سود در بورس

نکته های مهم جهت ذخیره سود در بازار بورس

• هرگاه شاهد خروج نقدینگی از بازار سرمایه بودید، در پیِ ذخیره سود باشید.
• چنانچه تزلزل زیادی در سهم مشاهده کردید می‌توانید سیوِ سود انجام دهید.
• در صورت انتشار اخبار منفی از شرکت‌های سرمایه‌گذار، سود خود را ذخیره نمایید.
• ذخیره سود در بورس برای بازارهایی که به سرعت رشد می‌کنند و طمع زیادی در آن دیده می‌شود، خوب است.
• همیشه در سهامی سیو سود کنید که رشد و سود خوبی را به دست آورده است. بهتر است سهم‌هایی را در اولویت ذخیره سود قرار دهید که بیش از حد رشد داشته‌اند.
• تمام تریدرها می‌توانند در طی چند روز ذخیره سود داشته باشند. برای مثال یک روز ۲۰ درصد، روز بعد ۳۰ درصد و روز دیگر هم ۴۰درصد. البته می‌توان در یک روز نصف و در روز دیگر نصف بعدی سهم را به فروش رساند.

سخن آخر

در این مقاله از سامانه آموزش چراغ ، راجع به مفهوم ذخیره سود در بورس صحبت کردیم. گفتیم که ذخیره سود چگونه انجام می‌شود و چه زمانی برای انجام این کار مناسب می‌باشد. در واقع، سیوِ سود یک راه‌حل‌ مناسب برای کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری است. ذخیره سود به شما کمک می‌کند که با کاهش سرمایه‌ی درگیر در یک سهم، ریسک و خطر سهم را کاهش دهید. چراغ به شما پیشنهاد می‌کند تا زمانی‌که نگران رشد قیمت یا وضعیت بازار نشده‌اید، سود خودتان را از سهم خارج نکنید و در این زمینه هوشیارانه عمل نمایید. امید است که با خواندن این مقاله از مقالات دوره آموزشی بورس، موفق و پرسود به فعالیت خودتان در بازار سرمایه ادامه دهید.

آموزش نوسان گیری در سهم و نکات کلیدی آن

نوسان گیری در بورس به عنوان یکی از فعالیت های سرمایه گذاران محسوب می شود و در این مقاله قصد داریم در خصوص فاکتورهای نوسان گیری در بورس صحبت کنیم. به طور کلی روش های مختلفی برای کسب سود و بازدهی در بازار سرمایه وجود دارد و بر همین اساس سرمایه گذار در بازار سرمایه می تواند به دو روش بازدهی کسب کند که شامل سود سرمایه ای و سود نقدی با حضور در مجامع است. كسب سود سرمايه اي که شامل نوسان قیمت سهام در بازار است و معمولا روش دشوار تری است ولی به دلیل جذابیت آن و ایجاد هیجان برای کسب سود سریع، عمده سرمایه گذاران نیز در بازار سرمایه به دنبال این روش برای کسب بازدهی هستند. به همین دلیل قصد داریم در این مقاله در خصوص نوسان گیری در بورس و روش های آن صحبت کنیم.

احتمالا تا به حال در مورد نوسان گیری توسط سرمایه گذاران در بازار بسیار شنیده اید و یا مقالات زیادی نیز در این خصوص مطالعه کرده اید ولی تا به حال نیز به یک روش درست و منطقی برای کسب بازدهی با استفاده از این روش نرسیده اید. اما سوال اینجاست که آیا با روش ها و تکنیک های فعلی سرمایه گذار به راحتی می تواند در بازار نوسان گیری کند؟؟ ریسک کسب بازدهی در نوسان گیری به چه میزان است و یا برخی سوالات دیگر که قصد داریم در این مقاله به یک نتیجه گیری کلی در این خصوص برسیم.

تعریف نوسان گیری در بورس

قبل از توضیح در مورد نوسان گیری بهتر است ابتدا نوسان را توضیح دهیم. نوسان را میتوان تغییرات قیمت سهام در کوتاه مدت نام برد و افرادی که در بازه زمانی کوتاه مدت کار میکنند و از نوسان قیمت ها استفاده می کنند را نوسان گیر می گویند. معمولا درصدهای نوسان گیری در بورس برای یک معامله گر حرفه ای بین 5 تا 10 درصد است و هیچ سرمایه گذاری با این هدف هیچ وقت ریسک بیشتری را متحمل نمی شود.

حال سوال اینجاست که آیا همه سرمایه گذاران می‌توانند در بازار سهام نوسان گیری کنند؟؟ پاسخ به این سوال خیر است چرا که نوسان گیری در بازار سهام و یا سایر بازارهای مالی نیاز به تجربه و شناخت بازار و داشتن مهارت در تابلوخوانی و بازار خوانی دارد و می توان گفت که هر سرمایه گذاری قادر به انجام این کار نیست. ممکن است گاهی اوقات بسیاری از سرمایه گذاران با ورود به بازار سرمایه و طمع سودهای کوتاه مدت، به دنبال نوسان گیری باشند اما طولی نمی کشد که متضرر می شوند و بخشی از سرمایه خود را از دست میدهند چرا که همانطور که در بالا گفته شد نوسان گیری به دانش و تجربه و مهارت خاصی نیاز دارد و چه بسا بسیاری از افراد ماهر و پرتجربه در بازار هم متحمل زیان می شوند. تجربه شخصی بنده و صحبت با بسیاری از معامله گران بازار نیز موید همین مطلب می باشد که نوسان گیری در بلند مدت به زیان سرمایه گذار ختم خواهد شد و شاید درصد کمی از سرمایه گذاران با استفاده از این نوع روش معاملاتی در بازار منتفع می شوند و عده زیادی از سرمایه گذاران که با هدف نوسان‌گیری و به صورت کوتاه مدت وارد سهم می‌شوند ؛ متحمل زیان می‌شوند و بخش زیادی از سرمایه خود را از دست میدهند.

البته افرادی که در بازار سرمایه به دنبال نوسان گیری هستند به دو دسته تقسیم می شوند که شامل موج و موج سوار هستند.دسته اول سرمایه گذارانی هستند که شروع کننده یک موج در یک صنعت یا سهم می باشند. بدین صورت که ابتدا در یک سهمی آرام آرام شروع به خرید می‌کنند و زمانی که سهم به اصطلاح خشک شد، سهم را صف خرید و شروع به پخش اخبار مثبت در سایت ها و شبکه های اجتماعی می‌کنند. با پخش اخبار مثبت، رفته رفته عوام بازار وارد سهم می شوند و شاهد صف خریدهای پرحجم در سهم هستیم. در این مرحله موج سوار ها وارد سهم می شوند و در واقع این افراد کسانی هستند که اخبار به هر دلیلی به گوششان می‌رسد و به دنبال خرید سهم هستند. قیمت سهم افزایش می یابد ( معمولا 15 تا 20 درصد ) و رفته رفته عرضه سهام شرکت نیز زیاد می شود و موج ( گروه اول ) از سهم خارج می‌شوند. حال اگر بازیگر جدید در این مرحله وارد سهم شود شاهد ادامه افزایش قیمت هستیم در غیر این صورت سرمایه گذارانی که در مرحله آخر رشد سهم و صرفا به دلیل اخبار مثبت وارد سهم شده اند، زیان و در نهایت هم با شناسایی زیان از سهم خارج می شوند.

چگونه می توان در بازار بورس نوسان گیری کرد؟

1/ نوسان گیری با تحلیل تکنیکال:

یکی از روش های نوسان گیری در بازار سرمایه که امروزه بسیاری از سرمایه گذاران از آن استفاده می کنند تحلیل تکنیکال است. چرا که سرمایه گذاران در این روش با استفاده از نمودارها در بازه های زمانی کوتاه مدت سهمی را خریداری می کنند و پس از چند درصد رشد قیمتی آن را می فروشند به عنوان مثال باید گفت خرید سهم در محدوده های حمایتی که معمولا با اقبال بازار مواجه است می تواند یکی از این روش ها باشد. البته برخی از نسبت ها نیز در تحلیل تکنیکال می تواند برای نوسان گیری مناسب باشد که یکی از این نسبت ها ATR و یا اندیکاتور AVERAGE TRUE RANGE است.

2/ نوسان گیری به کمک جو حاکم بر بازار:

گاهی اوقات مشاهده می شود که انتشار یک خبر موجب رشد دست جمعی سهام یک گروه می شود حال ممکن است خبر در حد شایعه باشد. در این حالت نیز می توان همگام با خبر سهم را خرید و در یک موقعیت مناسب آن را فروخت و شناسایی سود انجام داد.

3/ نوسان گیری به کمک اطلاعات نهائی:

گاهی اوقات مشاهده می شود که از جانب شخصی اطلاعاتی از وضعیت شرکت به دست شما رسیده که ممکن است این خبر افزایش سود شرکت و یا افزایش سرمایه پیش رو و یا … باشد. در این حالت نیز ممکن است این خبر دست به دست بچرخد و موجب رشد سهام شرکت شود . حال شما ممکن است به محض رسیدن خبر سهم را خریده و در پایان ساعت معاملات نیز با رشد قیمتی سهم آن را بفروشید و نوسان گیری کنید.

نوسان گیری با استفاده از برخی فیلترهای کاربردی

برای نوسانگیری در بورس برخی از سرمایه گذراران از فیلترهای کاربردی در بورس نیز استفاده می کنند. فیلترهای کاربردی در بورس فیلترهایی هستند که با استفاده از آنها میتوان برخی از سهام موجود در بازار را انتخاب کرد و خرید و فروش های کوتاه مدت داشت. به عنوان مثال زمانی که آخرین معامله 3 درصد بالاتر از قیمت پایانی سهم باشد میتوان با توجه به حجم معاملاتی که در بازه رو به بالا در سهم معامله می شود احتمال بالایی را برای رشد سهم در فردا در نظر گرفت و یا خرید سهم در صف فروش با در نظر گرفتن یک سری شرایط و … میتوان انتظار نوسان گیری را داشت.

نشانه های نوسان گیری در بازار

حال سوال اینجاست که در سهم چگونه نوسان گیری کنیم و چه معیارهایی برای شناخت نوسان گیری در سهم وجود دارد. در بخش زیر قصد داریم برخی از نشانه های نوسان گیری در سهم را اندکی توضیح دهیم.

1/ سفارش چینی در یک حجم مشخص

نوع سفارش گذاری در سهم می تواند یکی از نشانه های نوسان گیری در سهم باشد. همچنین گاهی اوقات در برخی از سهم هایی که در محدوده +2% معامله می شوند شاهد سفارش هایی با حجم بالا در محدوده پایین تر هستیم. به عنوان مثال سهم در محدوده 102 تومان در حال معامله است ولی در بخش تقاضا در محدوده 101 تومان حجم سفارشات بالایی را مشاهده میکنیم. این به خودی خود نشان میدهد که این سفارش به دلیل ایجاد انگیزه در سرمایه گذاران برای خرید سهام ایجاد شده و در واقع به نوعی اردر حمایتی در سهم می باشد. البته حالت عکس این قضیه هم وجود دارد به عنوان مثال سهم در محدوده -3% و در قیمت 95 تومان در حال معامله است ولی در محدوده 97 تومانی سفارش فروش با حجم بالایی قرار داده شده است . این نشان میدهد که فعلا اجازه رشد قیمتی به سهم داده نمی شود و به همین دلیل عرضه برای سهم افزایش می یابد و روند قیمتی سهم را دچار مشکل می‌کند.

2/ ایجاد شایعه در سهام با هدف افزایش و یا کاهش قیمت سهم

از دیگر مولفه‌هایی که میتواند موجب نوسان گیری در سهم شود سفته بازی است. هنگامی که سرمایه گذاران قصد سفته بازی در سهمی را دارند ( مقاله کامل در خصوص سفته بازی را در لینک بخوانید) ابتدا به خرید سهم در طی روزهای مختلف و با کدهای مختلف اقدام می کنند تا به اصطلاح شناوری موجود در سهم را جمع کنند و سپس با انتشار اخبار مثبت در سایت ها و کانال ها و کلیه شبکه های اجتماعی سرمایه گذاران دیگر را ترغیب به خریدن سهم می کنند و بعد از رشد قیمتی سهم در طی چند روز اقدام به فروش سهم و شناسایی سود میکنند و خریداران در قیمت های بالاتر نیز متضرر می شوند و یا در حالت عکس قضیه برخی از سرمایه گذاران با انتشار اخبار منفی در سهم با هدف کاهش قیمت سهم و خرید بیشتر اقدام به انتشار خبرهای منفی در خصوص سهام شرکت میکنند تا سهم مورد نیاز چگونه در بورس سود کنیم خود را در بازار جمع آوری کنند و بعد از آن قیمت سهام شرکت را افزایش دهند.

3/ معاملات صوری

شاید بسیار مشاهده کرده باشید که در نمادی معاملات دو طرفه بین حقیقی ها، حقوقی ها و حقیقی با حقوقی ها انجام شده باشد که معمولا این کار با هدف های مختلفی انجام می شود. گاهی اوقات این معاملات در جهت فروش سهم به یک کد حقوقی با کد شخصی است. گاهی اوقات هم با هدف جا به جایی سهم و سپس افزایش قیمت سهم انجام میگیرد و یا این جا به جایی ها در جهت افزایش حجم معاملات است.

در کل میتوان گفت که معاملات در بسیاری از سهم ها با استفاده از روش های گفته شده انجام می شود که برخی از سرمایه گذاران با استفاده از فرمول های تابلو خوانی در بورس قادر به تشخیص آن بوده و میتوانند از آن استفاده کنند ولی در نهایت دود آن به چشم کسانی می رود که صرفا با دانش اندک در این بازار معامله می کنند و قادر به تشخیص وضعیت های توضیح داده شده نخواهند بود و این سرمایه گذارن نیز بازندگان اصلی نیز به حساب می آیند. در کل برای نوسان گیری در سهم نیاز است که به تحلیل تکنیکال کلاسیک مسلط باشید، تجربه فعالیت در بازار سرمایه را داشته باشید، تابلو خوانی و فیلتر نویسی بدانید. در غیر این صورت هیچ راهکار ساده ای برای نوسانگیری در بورس وجود ندارد و عمده صحبت هایی که در خصوص نوسان گیری وجود دارد بیشتر جنبه تبلیغاتی دارد.

چگونه سهم مناسب را برای نوسان گیری انتخاب کنیم.

انتخاب سهم مناسب برای نوسان گیری کاری بسیار سخت در بازار سرمایه به حساب می آید و بیشتر سرمایه گذارانی که به دنبال پیدا کردن سهام مناسب برای نوسان گیری هستند عمدتا در خرید سهم دچار اشتباه شده و زیان می کنند. اما سوال اینجاست که چگونه یک سهم مناسب را برای نوسان گیری انتخاب کنیم. در بخش بالا گفتیم که تحلیل تکنیکال به عنوان یکی از ابزارهایی است که سرمایه گذاران برای نوسان گیری از آن استفاده میکنند. در تکنیک های معامله گری با خط روند توضیح دادیم که اگر بتوانیم ساختار معاملاتی با خط روند را بشناسیم؛ قادریم سود های کوتاه مدت خوبی را در بازار کسب کنیم و یا اگر برخی از تکنیک های تابلو خوانی در بورس را بدانیم به سادگی قادریم در بازار نوسان های کوتاه مدت بگیریم. بنابراین بهترین روش برای نوسان گیری در بازار سرمایه وجود ندارد و سرمایه گذاران بهتر است به دنبال این روش برای کسب سود در بازار نباشند. البته تکنیک های معاملاتی در تحلیل تکنیکال میتواند کمک بسیاری به این موضوع کند. پس زمانی به دنبال نوسان گیری در بورس باشید که به اندازه کافی در این بازار حرفه ای شده باشید.

چگونه در بورس سود کنیم

آشنایی با صندوق‌ سرمایه‌گذاری لوتوس پارسیان

در ادامه نوشتار «صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود»،‌ در این نوشتار با صندوق سرمایه‌گذاری لوتوس پارسیان که از این نوع صندوق‌هاست آشنا می‌شویم.

معرفی

صندوق سرمایه‌گذاری لوتوس پارسیان از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت و با پیش‌بینی سود است که از سال 1391 تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. همانطور که قبلا گفته شد، در صندوق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه صندوق تبدیل به واحدهای سرمایه‌گذاری می‌شود و در واقع برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ باید واحد سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار صادر شود. ارزش اسمی هر واحد سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها یک میلیون ریال معادل صد هزار تومان است و ارزش روز واحدها نیز متناسب با سرمایه‌گذاری‌های انجام شده در صندوق به صورت روزانه تغییر می‌کند و در سایت صندوق نمایش داده می‌شود. در مرکز سرمایه‌گذاری آنلاین لوتوس امکان خرید حتی فقط یک واحد سرمایه‌گذاری از صندوق لوتوس پارسیان با فقط ۱۱۰ هزار تومان وجود دارد.

نحوه تخصیص واحد سرمایه‌گذاری

برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ باید متناسب با سرمایه ورودی به صندوق، واحدهای سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار ثبت شود. از آنجا که ارزش روز واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت به صورت روزانه تغییر می‌کند، سرمایه‌گذار در هنگام ورود به صندوق باید ارزش روز واحدها را پرداخت کرده تا واحد سرمایه‌گذاری برای او صادر شود.

بنابراین سرمایه ورودی تقسیم بر ارزش روز یک واحد سرمایه‌گذاری در روز تایید صدور برابر است با تعداد واحد سرمایه‌گذاری که به نام سرمایه‌گذار ثبت می‌شود. فرمول زیر را برای این منظور در نظر داشته باشید:

تعداد واحد سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار = ارزش روز هر واحد سرمایه‌گذاری در روز تایید صدور ÷ سرمایه ورودی

اصل ارزش سرمایه‌گذاری (تومان) = 100.000 (تومان) × تعداد واحد سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار

از طرفی همانطور که در بالا می‌بینیم، اصل ارزش سرمایه‌گذاری شده در این صندوق‌ برابر است با: (تعداد واحد سرمایه‌گذاری × ۱.۰۰۰.۰۰۰ریال) بنابر توضیحات فوق، مابه‌التفاوت رقم پرداختی سرمایه‌گذار دو بخش است:

• یک بخش باقی مانده (تتمه) پولی است که با آن مقدار امکان صدور یک واحد سرمایه‌گذاری وجود ندارد و لذا پس از تایید صدور به حساب سرمایه‌گذار بر می‌گردد؛
• بخش دیگر در واقع مابه‌التفاوت ارزش روز هر واحد سرمایه‌گذاری با ارزش اسمی آن است که در اولین دوره تقسیم سود عینا به حساب سرمایه‌گذار بازمی‌گردد

بنابراین در اولین دوره تقسیم سود، مبلغ واریزی به حساب سرمایه‌گذار شامل دو بخش است که یکجا به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود:

• یک بخش مابه‌التفاوت پرداختی بابت صدور واحدها به ارزش روز (یعنی مابه‌التفاوت رقم پرداختی سرمایه‌گذار برای هر واحد و رقم 100 هزار تومان -که ارزش اسمی واحدهاست-، در پایان دوره که زمان تقسیم سود است و ارزش واحدها به ارزش اسمی برمی‌گردد، عیناْ به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود)
• بخش دیگر سود سرمایه‌گذاری از روز حضور در صندوق تا پایان دوره.

چقدر سود می‌دهد

تامین سرمایه لوتوس به عنوان مدیر این صندوق، در ابتدای هر دوره فعالیت (26 هر ماه) پیش‌بینی سود برای آن دوره را اعلام می‌کند که در صفحه اطلاعات صندوق ( اینجا ) به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد. اگرچه حداقل نرخ سود قابل پیش‌بینی در امیدنامه صندوق ذکر می‌شود و در سایت صندوق قرار می‌گیرد، اما نرخ سودی که توسط مدیر صندوق پیش‌بینی و پرداخت می‌شود، معمولا بالاتر از نرخ سود امیدنامه است. همچنین، سود پیش‌بینی شده همواره بالاتر از سود سپرده بلندمدت بانکی است.

مناسب چه کسانی است

سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که ریسک‌پذیری بسیار پایین و تمایل به دریافت سود دوره‌ای (ماهانه) و بازدهی مثبت با حداقل ریسک ممکن را دارند. به همین دلیل مدیران این صندوق‌ها منابع مالی آن را عمدتاً به خرید اوراق بهادار بدون ریسک یا کم ریسک و سپرده بانکی اختصاص می‌‏دهند تا بتوانند سود مورد نظر را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم

در این صندوق امکان سرمایه‌گذاری به صورت آنلاین از طریق پرتال LOTUSIB.IR با فقط 110 هزار تومان به ازای هر واحد سرمایه‌گذاری فراهم است. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق باید در پرتال لوتوس ثبت‌نام و کد کاربری و رمز عبور دریافت کرده باشید و سپس از منوی ثبت سفارش اقدام به ثبت درخواست صدور و واریز وجه به صورت آنلاین کنید. برای اطلاع از جزئیات نحوه ثبت نام (اینجا) کلیک کنید. همچنین برای اطلاع از رویه کاری صندوق لوتوس پارسیان می‌توانید (اینجا) کلیک کنید.

سود چه زمانی پرداخت می‌شود

دوره سرمایه‌گذاری این صندوق از 26ام هر ماه آغاز شده و تا 25ام ماه بعد خاتمه می‌یابد. بنابراین 25ام هر ماه -که روز پایانی دوره یک ماهه است- تاریخ اعمالِ سود است. بر طبق امیدنامه، مدیر صندوق موظف است حداکثر تا 2 روزِ کاری بعد از اعمال سود (2 روز کاری بعد از 25ام)، سود متعلقه را محاسبه و به حساب سرمایه‌گذاران واریز کند اما صندوق لوتوس پارسیان یک روزِ کاری بعد از 25ام هر ماه سود را به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کند.

توجه به این نکته ضروری است که سود صندوق به تعداد روزهای هر دوره بستگی دارد. در نیمه اول سال ماه‌ها ۳۱ روزه، در نیمه دوم سال ۳۰ روزه و اسفند ماه ۲۹ روزه است(به جز سال کبیسه که ۳۰ روزه است) لذا این موضوع باعث می‌شود دوره سرمایه‌گذاری که از ۲۶ هر ماه آغاز شده و در ۲۵ ماه بعد خاتمه می‌یابد، ۲۹، ۳۰ و یا ۳۱ روزه باشد. بنابراین حتی در حالتی که نرخ سود دو ماه یکسان باشد، رقم سود دریافتی در ماه‌ ۳۱ روزه بیشتر از ماه ۲۹ و ۳۰ روزه است.

روز کاری چیست

منظور از روز کاری، روزهای غیر تعطیل شنبه تا چهارشنبه است که برای تامین سرمایه لوتوس (مدیر صندوق) نیز روزِ کاری است. بنابراین روزهای پنجشنبه و جمعه روز کاری محسوب نمی‌شود و هیچگونه واریزی و فعالیتی در این روز انجام نمی‌شود. همچنین روزهای تعطیل در تقویم رسمی کشور و نیز سایر تعطیلات رسمی کشور نیز روز کاری محسوب نمی‌شوند.

لازم است سرمایه‌گذاران محترم توجه داشته باشند که تمام فعالیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری فقط در روزهای کاری قابل انجام است. بدیهی است تخصیص سود به مبالغ موجود در صندوق با توجه به ارزش سرمایه‌گذاری‌های موجود در پرتفوی صندوق‌ها به صورت روزانه محاسبه می‌شود بنابراین تعطیلی‌ها تاثیری در میزان سود دریافتی ندارد و روز کاری صرفا برای انجام عملیات در صندوق‌ها در نظر گرفته می‌شود.

پشتیبانی لوتوس پارسیان

سرمایه‌گذاران محترم چنانچه هرگونه سوال یا ابهامی دارند می‌توانند از طریق پشتیبانی لوتوس پارسیان پاسخ سؤال‌های خود را دریافت کنند. برای این منظور می‌توانید با شماره 0218656 داخلی 2 تماس گرفته و با کارشناسان صندوق‌های سرمایه‌گذاری ما صحبت کنید و یا می‌توانید از پشتیبانی آنلاین استفاده کنید به این ترتیب که پس از ورود با نام کاربری و رمز عبور در پرتال لوتوس، به منوی «پشتیبانی» رفته و از قسمت «ثبت درخواست جدید» نسبت به ثبت تیکت به صورت آنلاین و دریافت پاسخ در کوتاه‌ترین زمان اقدام کنید.

خلاصه اهم اطلاعات صندوق

در ادامه، اهم اطلاعات این صندوق را در قالب جدولی گردآوری کرده‌ و در دسترس شما قرار می‌دهیم تا سهولت بیشتری برای دستیابی به اطلاعات به منظور تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری‌تان داشته باشید.

اشتراک با دوستان

در ادامه نوشتار «صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود»،‌ در این نوشتار با صندوق سرمایه‌گذاری لوتوس پارسیان که از این نوع صندوق‌هاست آشنا می‌شویم.

معرفی

صندوق سرمایه‌گذاری لوتوس پارسیان از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت و با پیش‌بینی سود است که از سال 1391 تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. همانطور که قبلا گفته شد، در صندوق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه صندوق تبدیل به واحدهای سرمایه‌گذاری می‌شود و در واقع برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ باید واحد سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار صادر شود. ارزش اسمی هر واحد سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها یک میلیون ریال معادل صد هزار تومان است و ارزش روز واحدها نیز متناسب با سرمایه‌گذاری‌های انجام شده در صندوق به صورت روزانه تغییر می‌کند و در سایت صندوق نمایش داده می‌شود. در مرکز سرمایه‌گذاری آنلاین لوتوس امکان خرید حتی فقط یک واحد سرمایه‌گذاری از صندوق لوتوس پارسیان با فقط ۱۱۰ هزار تومان وجود دارد.

نحوه تخصیص واحد سرمایه‌گذاری

برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ باید متناسب با سرمایه ورودی به صندوق، واحدهای سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار ثبت شود. از آنجا که ارزش روز واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت به صورت روزانه تغییر می‌کند، سرمایه‌گذار در هنگام ورود به صندوق باید ارزش روز واحدها را پرداخت کرده تا واحد سرمایه‌گذاری برای او صادر شود.

بنابراین سرمایه ورودی تقسیم بر ارزش روز یک واحد سرمایه‌گذاری در روز تایید صدور برابر است با تعداد واحد سرمایه‌گذاری که به نام سرمایه‌گذار ثبت می‌شود. فرمول زیر را برای این منظور در نظر داشته باشید:

تعداد واحد سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار = ارزش روز هر واحد سرمایه‌گذاری در روز تایید صدور ÷ سرمایه ورودی

اصل ارزش سرمایه‌گذاری (تومان) = 100.000 (تومان) × تعداد واحد سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار

از طرفی همانطور که در بالا می‌بینیم، اصل ارزش سرمایه‌گذاری شده در این صندوق‌ برابر است با: (تعداد واحد سرمایه‌گذاری × ۱.۰۰۰.۰۰۰ریال) بنابر توضیحات فوق، مابه‌التفاوت رقم پرداختی سرمایه‌گذار دو بخش است:

• یک بخش باقی مانده (تتمه) پولی است که با آن مقدار امکان صدور یک واحد سرمایه‌گذاری وجود ندارد و لذا پس از تایید صدور به حساب سرمایه‌گذار بر می‌گردد؛
• بخش دیگر در واقع مابه‌التفاوت ارزش روز هر واحد سرمایه‌گذاری با ارزش اسمی آن است که در اولین دوره تقسیم سود عینا به حساب سرمایه‌گذار بازمی‌گردد

بنابراین در اولین دوره تقسیم سود، مبلغ واریزی به حساب سرمایه‌گذار شامل دو بخش است که یکجا به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود:

• یک بخش مابه‌التفاوت پرداختی بابت صدور واحدها به ارزش روز (یعنی مابه‌التفاوت رقم پرداختی سرمایه‌گذار برای هر واحد و رقم 100 هزار تومان -که ارزش اسمی واحدهاست-، در پایان دوره که زمان تقسیم سود است و ارزش واحدها به ارزش اسمی برمی‌گردد، عیناْ به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود)
• بخش دیگر سود سرمایه‌گذاری از روز حضور در صندوق تا پایان دوره.

چقدر سود می‌دهد

تامین سرمایه لوتوس به عنوان مدیر این صندوق، در ابتدای هر دوره فعالیت (26 هر ماه) پیش‌بینی سود برای آن دوره را اعلام می‌کند که در صفحه اطلاعات صندوق ( اینجا ) به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد. اگرچه حداقل نرخ سود قابل پیش‌بینی در امیدنامه صندوق ذکر می‌شود و در سایت صندوق قرار می‌گیرد، اما نرخ سودی که توسط مدیر صندوق پیش‌بینی و پرداخت می‌شود، معمولا بالاتر از نرخ سود امیدنامه است. همچنین، سود پیش‌بینی شده همواره بالاتر از سود سپرده بلندمدت بانکی است.

مناسب چه کسانی است

سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که ریسک‌پذیری بسیار پایین و تمایل به دریافت سود دوره‌ای (ماهانه) و بازدهی مثبت با حداقل ریسک ممکن را دارند. به همین دلیل مدیران این صندوق‌ها منابع مالی آن را عمدتاً به خرید اوراق بهادار بدون ریسک یا کم ریسک و سپرده بانکی اختصاص می‌‏دهند تا بتوانند سود مورد نظر را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم

در این صندوق امکان سرمایه‌گذاری به صورت آنلاین از طریق پرتال LOTUSIB.IR با فقط 110 هزار تومان به ازای هر واحد سرمایه‌گذاری فراهم است. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق باید در پرتال لوتوس ثبت‌نام و کد کاربری و رمز عبور دریافت کرده باشید و سپس از منوی ثبت سفارش اقدام به ثبت درخواست صدور و واریز وجه به صورت آنلاین کنید. برای اطلاع از جزئیات نحوه ثبت نام (اینجا) کلیک کنید. همچنین برای اطلاع از رویه کاری صندوق لوتوس پارسیان می‌توانید (اینجا) کلیک کنید.

سود چه زمانی پرداخت می‌شود

دوره سرمایه‌گذاری این صندوق از 26ام هر ماه آغاز شده و تا 25ام ماه بعد خاتمه می‌یابد. بنابراین 25ام هر ماه -که روز پایانی دوره یک ماهه است- تاریخ اعمالِ سود است. بر طبق امیدنامه، مدیر صندوق موظف است حداکثر تا 2 روزِ کاری بعد از اعمال سود (2 روز کاری بعد از 25ام)، سود متعلقه را محاسبه و به حساب سرمایه‌گذاران واریز کند اما صندوق لوتوس پارسیان یک روزِ کاری بعد از 25ام هر ماه سود را به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کند.

توجه به این نکته ضروری است که سود صندوق به تعداد روزهای هر دوره بستگی دارد. در نیمه اول سال ماه‌ها ۳۱ روزه، در نیمه دوم سال ۳۰ روزه و اسفند ماه ۲۹ روزه است(به جز سال کبیسه که ۳۰ روزه است) لذا این موضوع باعث می‌شود دوره سرمایه‌گذاری که از ۲۶ هر ماه آغاز شده و در ۲۵ ماه بعد خاتمه می‌یابد، ۲۹، ۳۰ و یا ۳۱ روزه باشد. بنابراین حتی در حالتی که نرخ سود دو ماه یکسان باشد، رقم سود دریافتی در ماه‌ ۳۱ روزه بیشتر از ماه ۲۹ و ۳۰ روزه است.

روز کاری چیست

منظور از روز کاری، روزهای غیر تعطیل شنبه تا چهارشنبه است که برای تامین سرمایه لوتوس (مدیر صندوق) نیز روزِ کاری است. بنابراین روزهای پنجشنبه و جمعه روز کاری محسوب نمی‌شود و هیچگونه واریزی و فعالیتی در این روز انجام نمی‌شود. همچنین روزهای تعطیل در تقویم رسمی کشور و نیز سایر تعطیلات رسمی کشور نیز روز کاری محسوب نمی‌شوند.

لازم است سرمایه‌گذاران محترم توجه داشته باشند که تمام فعالیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری فقط در روزهای کاری قابل انجام است. بدیهی است تخصیص سود به مبالغ موجود در صندوق با توجه به ارزش سرمایه‌گذاری‌های موجود در پرتفوی صندوق‌ها به صورت روزانه محاسبه می‌شود بنابراین تعطیلی‌ها تاثیری در میزان سود دریافتی ندارد و روز کاری صرفا برای انجام عملیات در صندوق‌ها در نظر گرفته می‌شود.

پشتیبانی لوتوس پارسیان

سرمایه‌گذاران محترم چنانچه هرگونه سوال یا ابهامی دارند می‌توانند از طریق پشتیبانی لوتوس پارسیان پاسخ سؤال‌های خود را دریافت کنند. برای این منظور می‌توانید با شماره 0218656 داخلی 2 تماس گرفته و با کارشناسان صندوق‌های سرمایه‌گذاری ما صحبت کنید و یا می‌توانید از پشتیبانی آنلاین استفاده کنید به این ترتیب که پس از ورود با نام کاربری و رمز عبور در پرتال لوتوس، به منوی «پشتیبانی» رفته و از قسمت «ثبت درخواست جدید» نسبت به ثبت تیکت به صورت آنلاین و دریافت پاسخ در کوتاه‌ترین زمان اقدام کنید.

خلاصه اهم اطلاعات صندوق

در ادامه، اهم اطلاعات این صندوق را در قالب جدولی گردآوری کرده‌ و در دسترس شما قرار می‌دهیم تا سهولت بیشتری برای دستیابی به اطلاعات به منظور تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری‌تان داشته باشید.