مزیت خرید طلا در بورس

آموزش خرید و فروش طلا دست دوم

در سال‌های اخیر به دلیل نوسانات قیمت طلا در بازار، خرید و فروش طلا دست دوم در بین مردم ایران رونق پیدا کرده است. در حال حاضر خرید طلا به عنوان یک روش امن و مطمئن برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

به گزارش بازار، در سال‌های اخیر به دلیل نوسانات قیمت طلا در بازار، خرید و فروش طلا دست دوم در بین مردم ایران رونق پیدا کرده است. در حال حاضر خرید طلا به عنوان یک روش امن و مطمئن برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. با خرید طلا دست دوم می‌توان از راکد ماندن سرمایه خود جلوگیری کرد. مهمترین مزیت خرید طلاهای دست دوم این است که دیگر نیاز نیست هنگام خرید برای آن‌ها اجرت ساخت پرداخت نمایید. در هنگام فروش طلا دست دوم نیز زیاد ضرر نخواهید کرد و در نهایت سرمایه اولیه‌ای که بابت خرید طلای دست دوم صرف کرده بودید، افزایش می‌یابد. برای آشنایی با مزایای خرید و فروش طلا دست دوم لطفا تا پایان این مطلب با ما همراه باشید. در این مقاله قصد داریم علاوه بر مزایا درباره قواعد مربوط به خرید و فروش طلای دست دوم در ایران، ‌ نحوه محاسبه قیمت طلاهای دست دوم و روش‌های کسب سود بیشتر از فروش طلا صحبت کنیم.

آشنایی با قواعد خرید و فروش طلا دست دوم در ایران

• نگهداری فاکتور خرید طلا در نزد خود

اولین قاعده‌ای که در زمان فروش طلا دست دوم باید مورد توجه قرار گیرد، فاکتور خرید طلا می‌باشد. پس از خرید طلا حتما فاکتور آن را در جایی امن نگهداری کنید زیرا گم شدن فاکتور مشکلاتی را برای شما پیش می‌آورد. در واقع فاکتور خرید به عنوان یک مدرک معتبر اثبات می‌کند که شما مالک واقعی طلا هستید. در زمان فروش طلا دست دوم، طلافروش از شما فاکتور آن را درخواست می‌کند و در صورت عدم ارائه فاکتور طلای شما را نمی‌خرد. فقط در صورتی امکان فروش طلای بدون فاکتور وجود دارد که شما یکی از مشتری‌های ثابت طلافروشی مورد نظر باشید. اما به طور کلی طبق قواعد موجود در بازار طلافروشان اکثر آن‌ها طلای بدون فاکتور خریداری نمی‌کنند. در صورت گم شدن فاکتور به همان طلافروشی که قبلا طلا را از آن خریده‌اید، مراجعه کنید و با ذکر تاریخ خرید از او بخواهید که برای شما فاکتور المثنی صادر نماید.

• کسر شدن اجرت پرداخت و سود طلافروش از جنس طلا

نکته دیگری که در هنگام خرید و فروش طلا دست دوم باید به آن توجه کنید این است که حتی اگر فقط یک روز از خرید طلا بگذرد و شما بخواهید بلافاصله یک روز بعد طلای خود را به فروش برسانید، ‌ طلای شما به عنوان یک طلای دست دوم به شمار می‌رود و در زمان فروش اجرت ساخت و سود طلافروش را از جنس طلا کسر می‌کنند. این موضوع یک قانون است و تمام طلافروشی‌ها موظفند که آن را رعایت کنند. طبق قانون هیچ طلافروشی اجازه ندارد طلای نو را که با قیمت طلای دست دوم خریده بار دیگر به جای طلای نو با سود و اجرت به مشتری‌های دیگر بفروشد. این کار غیر قانونی است و با طلافروشی‌هایی که خلاف قانون عمل کنند، برخورد می‌شود. البته هیچ راهی برای اینکه بفهمیم طلا نو است یا بلافاصله چند روز پس از خرید به فروش رسیده، وجود ندارد. این امر به طور کامل به وجدان طلافروش وابسته است.

قیمت طلا در زمان خرید و فروش طلا دست دوم چگونه محاسبه می‌شود؟

برای آشنایی با نحوه محاسبه قیمت طلای دست دوم ابتدا باید مفهوم واژه اجرت آشنا شوید و بدانید که چطور محاسبه می‌شود. اکثر طلاهای موجود در طلافروشی‌ها دارای اجرت و کارمزد بالایی هستید و چنانچه خریدار بعد از مدت کوتاهی بخواهد طلاهایش را بفروشد، ‌ به مقدار زیادی ضرر خواهد کرد. در خرید طلا دست دوم دیگر نیازی به پرداخت کارمزد ساخت طلا یا همان اجرت وجود ندارد و این به نفع خریدار است. فقط باید در کنار پول طلای دست دوم مبلغی را به عنوان سود و مالیات نیز به فروشنده پرداخت نمایید. طلاها دارای اجرت و کارمزد ساخت متفاوتی هستند. هر چه مدل طلا جدیدتر و امروزی‌تر باشد، میزان اجرت ساخت آن نیز طبیعتا بیشتر خواهد شد.

معمولا اجرت جواهر از طلا بیشتر است زیرا دقت و مدت زمان بیشتری برای ساخت جواهر صرف می‌شود و در ساخت آن سنگ‌های زینتی گرانقیمت به کار می‌رود. به طور کلی بین دقت و زمان صرف شده برای ساخت طلا و جواهر و اجرت ساخت آن‌ها رابطه مستقیمی برقرار است. ‌ تعیین میزان اجرت طلاهای مختلف به عهده بنکداران و تولیدی‌های طلا می‌باشد و فروشنده هیچ حقی بابت دخل و تصرف در میزان اجرت یک طلا ندارد. کارمزد فروش طلا دست دوم ۷ درصد و میزان مالیات ارزش افزوده نیز ۹ درصد است. در واقع طلافروش هنگام خرید و فروش طلا دست دوم نباید هیچ مبلغی را به عنوان اجرت در نظر بگیرد.

خرید و فروش طلا دست دوم چه مزایایی دارد؟ ‌

افرادی که هدف آن‌ها از خرید طلا حفظ ارزش دارایی و سرمایه‌گذاری است، باید طلای دست دوم خریداری کنند. زیرا خرید و فروش طلای دست دوم مزایای بسیار زیادی به همراه دارد. مهم‌ترین مزیت این نوع خرید این است که دیگر لازم نیست پول اضافی بابت اجرت ساخت طلا پرداخت کنید و با پول خود امکان خرید طلای بیشتری وجود دارد. یکی دیگر از مزایای خرید و فروش طلا دست دوم این است که امکان تبدیل طلا به پول نقد یا بالعکس در هر زمانی وجود دارد. در بازار خرید و فروش طلاهای دست دوم هیچ نوع محدودیتی وجود ندارد، فقط باید برای خریدن یا فروختن طلاهای دست دوم به یک طلافروشی مزیت خرید طلا در بورس مزیت خرید طلا در بورس مطمئن و با اعتبار مراجعه کنید.

روش‌های کسب سود بیشتر از طریق خرید طلا دست دوم

کسانی که قصد دارند از طریق خرید و فروش طلا دست دوم به سود زیادی دست پیدا کنند، باید سکه طلا، طلاهای کم اجرت یا طلاهای بدون اجرت خریداری کنند. همانطور که در بخش‌های قبلی نیز اشاره کردیم در هنگام خرید طلای نو علاوه بر سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده مبلغی که به عنوان اجرت و کارمزد ساخت به مبلغ نهایی قیمت طلای نو افزوده می‌شود و در زمان فروش طلا قیمت اجرت از قیمت کل طلا کسر می‌شود. به همین دلیل خرید طلا دست دوم به صرفه‌تر و ارزان‌تر می‌باشد و سود خوبی به خریدار تعلق می‌گیرد. یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری با خرید طلا دست دوم این است که از خرید طلاهای دارای سنگ‌ و نگین‌های زینتی ریز بپرهیزید. زیرا در زمان فروش ارزش مالی برای شما نخواهند داشت. حتما باید خرید و فروش طلا دست دوم را در یکی از فروشگاه‌های معتبر انجام دهید و مطمئن باشید که طلای خریداری شده توسط شما طلای دزدی، قاچاق یا تقلبی نباشد.

سرمایه گذاری طلا یا سکه

سرمایه گذاری طلا یا سکه هر دو راهی موثر برای رسیدن به دارایی بیشتری هستند. آیا تا به حال این ضرب المثل به گوشتان خورده است؟ پول، پول می آورد. زمانی که شما از راه های مختلف و کسب درآمد توانسته اید به پس انداز قابل قبولی برسید، به واسطه ی سرمایه گذاری به راحتی میتوانید ارزش سرمایه خود را چند برابر کنید و بدون هیچ کار اضافه ای بر آن بیافزایید. قطعا همه ی افراد به دنبال راهی هستند که بدون هیچ گونه زحمتی بتوانند به سودآوری برسند. کلید طلایی این آرزو نزد ماست. اگر تا انتهای این مطلب همچنان ما را دنبال کنید، به راحتی کلید طلایی را در دست خواهید داشت. زمینه های مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد، بی شک میان آن ها سرمایه گذاری طلا یا سکه یک راه فوق العاده خواهد بود. طلا به دلیل ماهیتی که دارد و در وزن و اشکال مختلفی راهی بازار شده، هیچ محدودیتی را برای خریدار ایجاد نکرده و افراد با هر مبلغی می توانند سرمایه گذاری طلا یا سکه خود را افتتاح نمایند.

سرمایه گذاری طلا یا سکه چه تفاوتی با هم دارند؟

سرمایه گذاری طلا یا سکه

بسیاری از افراد سرمایه گذاری طلا و سکه را با هم یکی می دانند و هیچ گونه تفاوتی برای این دو قائل نیستند. به وجود این که سکه زیر مجموعه طلا قرار دارد، اما نحوه ی سرمایه گذاری روی آن ها و هم چنین مزایا و معایب هر دو را با هم دیگر متفاوت است. از این رو شاهد تفاوت در سرمایه گذاری طلا یا سکه هستیم. طلا فلزی ارزشمند بوده و از همان ابتدا که از معادن استخراج شد، توجه همه ی مزیت خرید طلا در بورس افراد را به خود جلب کرد. از طلا جواهرات و سکه ساخته شد. هر کس دارا و توانمند محسوب می شد، مقادیر زیادی از سکه طلا خود داشت. در دنیای اموز که فلزات مختلف دیگری وارد بازار شده اند، هم چنان طلا حرف اول را می زند و برای ساخت زیورآلات و هم چنین سکه از آن استفاده می کنند.

طلا به تمام اشیایی اطلاق می شود که از جنس فلز طلا هستند، اما سکه تنها به سکه های طلا گفته شده و هیچ گونه شی دیگری حتی شمش طلا در این گروه قرار نمی یگرد. با توجه به تنوع طلا و تمایز سکه طلا از دیگر اشکال طلا شاهد سرمایه گذاری در طلا و سرمایه گذاری در سکه به صورت کاملا متفاوت هستیم. سرمایه گذاری در طلا شامل تمام اشکال مختلف طلا به غیر از سکه است. با این وجود سکه از دیگر نمونه های طلا جدا شده و سرمایه گذاری مجزایی برای خود تشکیل داده است. البته اشکال مختلفی برای طلا وجود داشته که هر کدام سرمایه گذاری متفاوتی دارند. اما وجه تمایز آنان با هم بسیار زیاد خواهد بود. از این رو برای بیان تفاوت سرمایه گذاری در اشکال مختلف طلا به راحتی می توان تفاوت میان سرمایه گذاری طلا یا سکه را تشریح کرد.

طلای به زیورآلات، شمش و طلای خام اطلاق می شود. بسیاری از افراد هنگامی که تصمیم دارند، سرمایه گذاری طلا را شروع کنند، به سرعت اقدام به خرید زیورآلات و طلای تزیینی نموده و حتی از آن استفاده نیز خواهند کرد. در اثر استفاده از طلا امکان شکستگی و استهلاک برای طلا ها وجود داشته و در نهایت از ارزش طلا هنگام فروش کاسته خواهد شد. هم چنین طلای که خریداری شود، هنگام خرید باید درصدی تحت عنوان اجرت و سود فروشنده را روی فاکتور طلا آورد، در نتیجه مبلغ پرداختی

بیشتر از ارزش واقعی طلا است. زمانی که طلا به فروش می رسد، هر گرم طلا را مطابق با ارزش روز محاسبه نخواهند کرد، بلکه به عنوان طلای دست دو که ارزش کمتری دارد، خریداری خواهد شد. از این می توان با قطعیت کامل گفت با وجود قوانینی که پیرامون طلا وجود دارد، سود ناشی از سرمایه گذاری در طلا بایستی از هزینه های تحمل شده کاسته شود. اما در سکه تنها میزان کمی اجرت وجود داشته که و در هنگام فروش سکه مطابق ارزش روز خریداری خواهد شد.

انواع سکه

سکه دارای انواع مختلفی است. در گذشته تنها سکه تمام بهار وجود اشت که این سکه حدود 10 گرم وزن دارد. اما امروز بر تنوع سکه ها افزوده شده است. ربع سکه که بر خلاف نامش به جای یک چهارم، حدود یک سوم سکه تمام بهار است، نیم سکه که تقریبا 5 گرم بوده و نیمی از سکه تما بهار می باشد، یک نمونه دیگر برای سکه وجود داشته که به آن سکه پارسیان، سکه شاه عباسی، سکه محمدی و … گفته می شود. این سکه ابتدا در وزن های زیر یک گرم ساخته شد و سپس وزن آن به بالای یک گرم نیز رسیده است. واحد این سکه ها سوت می باشد. با وجود تنوعی که سکه در بازار دارد، به راحتی می توان اقدام به سرمایه گذاری در سکه کرد.

تمامی افراد با هر مبلغی و میزان درآمدی، اگر به پس انداز برسند، به راحتی می توانند سرمایه خود را به سکه تبدیل کنند. قوانین مربوط به سکه برای تمامی سکه ها وجود داشته و همه ی ان ها از میزان کمی اجرت بهره مند هستند. سرمایه گذاری در سکه یک راه امن بوده و هیچگونه خطری را در پی نخواهد داشت. البته باید شرایط زیادی را مد نظر داشته باشید، تا مبادا در این راه با ضرر مواجه شوید. حباب سکه یک راه فوق العاده برای جلوگیری از ایجاد ضرر و افزایش سود خواهد بود. زمانی که نمودار حباب سکه را تحلیل می کنید، در بعضی از مواقع در صورت خرید طلا و فروش ان با سود مواجه خواهید شد و به عکس اگر در این شرایط سکه به فروش برسد، با ضرر و زیان زیادی مواجه خواهید شد.

در حال حاضر یک نمونه سکه دیگر در بازار وجود داشته که در صورت یافتن آن سود زیادی ناشی از سرمایه گذاری سکه بدست خواهید آورد. سکه خام که در بازار توسط کارگاه های تولیدی ساخته شده است، سکه خام گفته می شود. این سکه می تواند در عیار های مختلفی وجود داشته باشد، توجه داشته باشد که عیار سکه پایین تر از آنی نباشد که به شما معرفی می کنند. هنگام خرید و هم چنین هنگام فروش این سکه، نه اجرتی و نه سودی پرداخت نمی شود.

نکات مهم سرمایه گذاری طلا یا سکه

سرمایه گذاری طلا یا سکه می تواند سرمایه را تا حد زیادی افزایش دهد. البته در صورتی که نکات مهم سرمایه گذاری طلا یا سکه به درستی انجام شود. متاسفانه بسیاری از افراد به هیچ عنوان برای سرمایه گذاری صبور نیستند، این افراد تصور می کنند که طلا و سکه به سرعت می تواند سودآوری کند. در صورتی که این دیدگاه بسیار اشتباه است. اگر شما به سرمایه تان احتیاج دارید و نمی توانید برای مدت طولانی آن را در طلا یا سکه سرمایه گذاری کنید، راه اشتباهی را انتخاب نموده اید. اگر بخواهیم بی پرده در رابطه با این موضوع سخن بگوییم، برای سرمایه گذاری طلا یا سکه باید تصور کنید، که هرگز چنین سرمایه ای نداشته اید. برای مدت زمان مشخصی این سرمایه را رها کرده و صبوری کنید تا به نتیجه مثبت برسید.

در سرمایه گذاری طلا یا سکه هرگز فریب نوسانات موجود در این بازار را نخورید. بسیاری از افراد زمانی که با افزایش قیمت سکه و طلا مواجه می شوند به سرعت خواهان فروش سکه یا طلای خریداری شده ی خود هستند. در صورتی که در این شرایط بازار با یک شوک رو به رو بوده و خرید و فروش طلا تا حد زیادی کاهش می یابد. امکان دارد در این زمان به هیچ عنوان قادر به فروش سکه یا طلا نباشید. برای فروش باید صبور باشید، تغییر قیمت یکدفعه ای باعث ایجاد شوک در بازار شده و پس از مدت کوتاهی قیمت سکه و طلا کاهش خواهد یافت. اما زمانی که به مرور زمان قیمت سکه و طلا افزایش می یابد، احتمال کاهش قیمت آن پایین خواهد بود. از این رو در نظر داشته باشید که تمام نوسانات قیمت طلا و سکه قابل اعتماد نبوده و سود ناشی از سرمایه گذاری طلا یا سکه را تحت تاثیر خود قرار می دهد. اگر خواهان موفقیت در سرمایه گذاری طلا یا سکه هستید، فریب چنین تغییراتی را نخورید.

برای سرمایه گذاری طلا بهتره یا سکه؟

تمامی افراد به دنبال این هستند، از راه سرمایه گذاری پول روی پول بگذارند و بدون ایجاد هیچ گونه فشاری به سودآوری برسند. از این رو پاسخ به این سوال که سرمایه گذاری طلا بهتره یا سکه؟ بسیار مهم است. زمانی که تفاوت سرمایه گذاری سکه و طلا را بررسی کردیم، از هزینه های ناشی از خرید و فروش طلا سخن گفتیم. طلا ممکن است بشکند، خراب شود. هنگام خرید و فروش نحوه قیمت گذاری و هزینه های جانبی آن باعث شده تا فروش طلا راه خوبی نباشد. اما در سرمایه گذاری سکه نه تنها چنین هزینه هایی وجود نداشته، بلکه مطابق ارزش روز خرید و فروش می شود. در واقع اگر بخواهیم پرده برداریم از این راز که سرمایه گذاری طلا بهتره یا سکه، راه بهتر یعنی سرمایه گذاری در سکه را بیان خواهیم کرد.

کلام آخر

در حال حاضر سرمایه گذاری در زمینه های مختلف توصیه شده و رکود پول به هیچ عنوان توصیه نمی شود. یکی از راه های موثر برای سرمایه گذاری مراجعه به طلا و سکه است. سرمایه گذاری طلا یا سکه بسیار سودمند خواهد بود. طلا و سکه با هم تفاوت هایی دارند که سبب تمایز میان سرمایه گذاری طلا و سرمایه گذاری سکه شده است. هر دو ان ها مزایای و معایب خاصی دارند، اما مناسب ترین راه سرمایه گذاری روی سکه است. امیدواریم در این مطلب به شما در انتخاب سرمایه گذاری طلا یا سکه کمک مزیت خرید طلا در بورس مناسبی کرده باشیم.

گواهی سپرده سکه طلا

دربازار بورس اوراق بهادار، با توجه به نیاز سرمایه‌گذاران، ابزارهای متنوعی طراحی شده است. یکی از ابزاری که به تازگی در این بازار عرضه شده، اوراق گواهی سپرده سکه طلا است. پس از گذشت حدود ۸ سال از راه اندازی بازار آتی سکه، در اسفند ۱۳۹۴معاملات گواهی سپرده طلا به منظور شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی، راه اندازی شد.

معاملات این ورقه بهادار در بورس همانند سایر اوراق، شرایط و قوانین خود را داراست. در این مطلب قصد داریم به‌طور اختصار در خصوص اوراق سپرده سکه طلا، نحوه معامله، مزایا و هزینه‌های آن صحبت کنیم.

تعریف گواهی سپرده

گواهی سپرده مزیت خرید طلا در بورس ورقه‌ای است بهادار که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده‌شده در انبار است؛ پشتوانه آن قبض انباری است که توسط انباردار صادر می‌شود.

بنابراین مقدار کالا در اوراق سپرده مشخص است و این کالا در انبار معینی سپرده شده است.

کالا در کدام انبار سپرده می‌شود؟

کالاهای ذکرشده در گواهی سپرده سکه طلا، در انبار بورس کالای ایران نگهداری می‌شود. آدرس این انبار در خزانه‌داری پردیس بانک رفاه معرفی‌شده است. در این انبار پس آن‌که اصالت سکه های مورد نظر بررسی شد، گواهی سپرده صادر می‌شود.

ویژگی‌ سکه مورد تایید انبار

• نوع: سکه تمام بهار آزادی
• سال ضرب: ۱۳۸۶
• عیار: ۹۰۰ در هزار
• وزن: ۸٫۱۳۳ گرم

فرآیند انجام معاملات، تسویه و تحویل سکه

انجام معامله:

افرادی که تمایل به خرید یا فروش سکه از طریق گواهی سپرده سکه دارند، می‌توانند از طریق سازوکار بورس اوراق بهادار، معامله خود را انجام دهند. برای این کار داشتن کدبورسی الزامی است.

اگر فرد نام کاربری سامانه معاملات برخط آنلاین (سهام) را نیز داشته باشد، می‌تواند بدون مراجعه به شعب کارگزاری‌ها، معامله خود را از طریق سامانه معاملات برخط به راحتی انجام دهد.

بنابراین با داشتن کد بورسی مشتری می‌تواند از طریق کارگزاران دارای مجوز گواهی سپرده سکه کالایی، اقدام به معامله این اوراق نماید.

نحوه خرید اوراق همانند سهام است. یعنی چنانچه گفته شد، مشتری می‌تواند به صورت حضوری یا آنلاین، اوراق مدنظر خود را خریداری نماید. شایان ذکر است برای خرید این اوراق، مشتری باید حساب معاملاتی خود را به میزان کافی شارژ نماید.

در صورتی که مشتری به صورت حضوری اقدام به خرید یا فروش کند، لازم است علاوه بر وایز وجه مورد نیاز، فرم درخواست خرید یا فروش خود را نیز تکمیل کرده و تحویل کارگزاری دهد.

معاملات گواهی سپرده (خرید و فروش) طبق جدول عرضه و تقاضا و در دو نماد سکه ۹۷۱۲-۰۱ (سکه تمام بهار آزادی تحویل۱روزه رفاه) و سکه ۹۸۱۲-۰۳۱ (سکه تمام بهار آزادی تحویل۱روزه سامان) انجام می شود.

ثبت درخواست خرید گواهی سپرده سکه طلا

زمان معاملات

• مرحله پیش گشایش: از ساعت ۸:۳۰ تا ساعت ۹ صبح
• گشایش: راس ساعت ۹ صبح
• مرحله حراج پیوسته: از ساعت ۹ الی ۱۵:۳۰

اقدامات دارنده سکه فیزیکی برای فروش سکه خود طی گواهی سپرده

دارندگان سکه فیزیکی، می‌توانند با در دست داشتن مدارک شناسایی معتبر به خزانه بانک رفاه مراجعه کرده و سکه یا سکه‌های مورد نظر خود را به انبار تحویل دهند.

پس از اعتبارسنجی سکه‌ها، قبض انبار یک روز کاری بعد صادر می‌شود و فرد می‌تواند آن را دریافت نماید. دارنده قبض انبار می‌تواند از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری‌ها یا سامانه معاملات برخط سهام، اقدام به فروش سکه یا سکه‌های خود نماید.

فروشنده می‌تواند یک روزکاری پول حاصل از فروش را برداشت نموده یا با آن به معاملات دیگر بپردازد.

ساعت مراجعه به خزانه بانک برای تحویل دادن و گرفتن سکه:

ساعت مراجعه به خزانه بانک رفاه (انبار بورس کالا) برای تحویل سکه (توسط دارندگان سکه فیزیکی) یا دریافت سکه (توسط دارندگان اوراق گواهی سپرده) از ساعت ۸ صبح تا ۱۶ روزهای کاری است.

نکته: سکه‌هایی که پس از ساعت ۱۲ ظهر روز کاری جاری به خزانه بانک تحویل داده می‌شود، پس از ۲ روز کاری تبدیل به گواهی سپرده کالاییِ قابل معامله می‌شود.

برای تحویل سکه به انبار یا دریافت سکه از انبار، حضور شخص خریدار یا نماینده قانونی وی (با مدارک شناسایی و وکالت‌نامه) الزامی است.

آدرس انبار بورس کالا (خزانه بانک رفاه): تهران – میدان ونک – خیابان ملاصدرا – خیابان شیراز شمالی – شماره ۱۸۶ – کد پستی: ۹۹۱۷۵۶۷۸۳

هزینه‌های معاملاتی:

۱- هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه: ۵۰۰۰ ریال (در زمان تحویل دریافت می‌شود)

۲- هزینه انبارداری هر سکه: روزانه ۵۰ ریال

۳- کارمزد معاملات: ۰٫۰۰۱۲۵ ارزش معامله

تفاوت‌معاملات گواهی سپرده با سهام عادی

مکانیزم خریدوفروش گواهی سپرده سکه طلا در سامانه آنلاین تقریباً مشابه خریدوفروش سهم عادی است و نماد آن در سایت مدیریت فناوری بورس قابل مشاهده است. اما تفاوتهای هم دارد. در ادامه تفاوت این دو نوع اوراق را آمده است:

• برای خرید سهام، با انتخاب نماد آن لازم است قیمت و حجم مورد نظر در زمان ارسال سفارش درج شود. اما برای خرید گواهی سپرده بجای حجم سفارش مدنظر، باید حاصل ضرب آن را در عدد ۱۰ وارد کرد. به عنوان مثال برای خرید ۱ گواهی سپرده باید عدد ۱۰ و برای خرید ۲۰ گواهی سپرده باید عدد ۲۰۰ در بخش حجم سفارش ثبت گردد. همچنین قیمت واحد درج شده در سفارش برابر است با قیمت مجاز سکه (طبق تابلوی عرضه و تقاضا) تقسیم بر عدد ۱۰٫ به عنوان مثال برای معامله سکه در قیمت ۱،۱۰۰،۰۰۰ تومان، مشتری باید درخواستی با تعداد ۱۰ سفارش ۱۱۰ هزارتومانی را در سامانه ثبت کند.
• معاملات این اوراق گواهی سپرده به‌طور معمول در بازه زمانی ۹ الی ۱۵:۳۰ روزهای کاری بورس اوراق بهادار (شنبه تا چهارشنبه) انجام می‌شود. اما معاملات سهام عادی به‌طور معمول در بازه زمانی ۹ صبح الی ۱۲:۳۰ ظهر روزهای کاری صورت می‌پذیرد.
• دامنه نوسان سهام عادی در بازار بورس و فرابورس برای اکثر نمادها ۵±% است. اما دامنه نوسان گواهی سپرده سکه طلا ۱۰±% است.
• با فروش سهام عادی، ۳ روز کاری بعد پول از حساب معاملاتی مشتری قابل برداشت خواهد بود. اما پس از فروش اوراق گواهی سپرده، یک روز کاری بعد، می‌توان پول حاصل از فروش را برداشت کرد.
• معاملات سهام در زمان فروش ۰٫۵% کارمزد در بردارد ولی معاملات گواهی سپرده فاقد مالیات است.

مزیت گواهی سپرده سکه طلا:

این اوراق برای افزایش ضریب ایمنی در حمل و نقل، نگهداری و معاملات سکه نقدی و جابجایی مربوط به آن صورت گرفته است. ایجاد بستری امن برای خریدوفروش سکه و انتقال پول مربوط به آن، از اهداف بورس کالا ایران در ورود به معاملات گواهی سپرده سکه طلا است. در این معاملات دارنده گواهی بانام، امکان معامله و نگهداری را دارد و نیازی به حمل و نگهداری سکه را ندارد. از طرفی تحویل فیزیکی سکه نیز در صورت درخواست دارنده آن به فاصله یک روز انجام می‌پذیرد و ریسک جابجایی این کالا را کاهش می‌دهد.

• کارمزد بسیار پایین معاملات نسبت به صرافی‌ها

معاملات گواهی سپرده سکه، کارمزدی به مراتب کمتر از کارمزد صرافی‌ها دارد و نوسانات مربوط به شرایط خاص را نیز ندارد.

• عدم نیاز به مراجعه حضوری و حمل فیزیکی کالا (معاملات به‌صورت آنلاین انجام می‌شود)
• کشف نرخ عادلانه در بورس توسط مکانیسم عرضه و تقاضا
• دارا بودن قابلیت وثیقه برای اخذ تسهیلات
• معافیت مالیاتی در معاملات (خریدوفروش)
• انتقال بخشی از سفته‌بازی بازار سکه از معاملات نقدی به گواهی سپرده

نکات تکمیلی:

• هر فرد حقیقی و یا حقوقی می‌تواند با مراجعه به بانک رفاه کارگران و تحویل سکه گواهی سپرده کالای سکه دریافت نماید و سپس گواهی دریافت شده را نگهداری و یا در بازار بورس به فروش رساند.
• برای خرید گواهی سپرده کالایی سکه نیز فرد صرفاً می‌تواند از طریق معاملات آنلاین و یا تماس با کارگزار و واریز وجه اقدام به خرید نماید.
• تحویل سکه به خریداران، با همان قیمت معامله‌شده در سیستم انجام می‌شود.
• قیمت کشف‌شده در بازار این اوراق می‌تواند در آینده‌ای نه‌چندان دور، مبنای خریدوفروش معاملات آتی و آپشن سکه طلا باشد.
• هر گواهی سپرده شامل ۱ سکه است.

جمع‌بندی

اوراق گواهی سپرده کالایی با هدف افزایش ایمنی مشتریان در معاملات سکه نقدی ایجاد شده است. معاملات این اوراق به عنوان شاخه جدیدی از معاملات اوراق بهادار دارای قوانین و شرایط خاص خود است؛ لذا لازم است مشتریان محترم با اطلاع و آگاهی کافی اقدام به معامله اوراق گواهی سپرده نمایند. از جمله دقت به زمان معامله، نحوه اعتبارسنجی سکه‌ها، سازوکار معامله بخشی از اطلاعاتی است که باید به آن توجه داشت.

طلا یا سکه بهار آزادی؟ سرمایه‌گذاری بر روی کدام بهتر است؟

همان‌طور که می‌دانید طلا و سکه به دلیل خاصیت نقد شوندگی سریع و نداشتن محدودیت‌هایی که سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارند، یکی از روش‌های معمول سرمایه‌گذاری بین اقشار مختلف جامعه است.

همچنین به نظر می رسد بازار سکه و طلا نسبت به بازار ارز برای سرمایه‌گذاری امن‌تر است چراکه به دلیل داشتن قیمت جهانی خیلی تحت تأثیر عوامل سیاسی قرار نمی‌گیرد.

البته اگر شما در بین سرمایه گذاری بر روی طلا و ارز شک دارید، بد نیست که مقایسه علمی و کارشناسی برای سرمایه گذاری بر روی ارز و طلا داشته باشید.

صحبت در مورد مزیت سرمایه گذاری بر روی طلا نسبت به ارز و اینکه طلا و سکه برای سرمایه‌گذاری مناسب است یا دلار؟ مربوط به موضوع بحث فعلی ما نیست و بهتر است به صورت مجزا مورد بررسی قرار گیرد.

مطالعه رفتار سکه و طلا در سال های اخیر

برای پاسخ به این سؤال که سرمایه گذاری بر روی طلا بهتر است یا سکه، بهتر است به مطالعه رفتار هر یک از آن‌ها در بازه‌های زمانی یکسان بپردازیم.

در نهایت با توجه به ذهنیتی که در این زمینه‌ داریم و میزان ریسک‌پذیری و قدرت تحلیل رفتار بازار، می‌توانیم تصمیم‌گیری کنیم که در کدام زمینه سرمایه‌گذاری کنیم.

همان‌طور که می‌دانید قیمت سکه در سال‌های اخیر روند صعودی داشته است یک‌بار در سال 91، یک‌بار نیز در سال 97 پرش غیرقابل منتظره‌ای داشت که همین امر موجب رونق بازار تقاضای سکه و در کنار آن افزایش دوباره قیمت‌ها شد.

به نمودار زیر توجه کنید:

با توجه به روندی که در نمودار مشخص است درمی‌یابیم که قیمت سکه امامی، ربع‌سکه، نیم‌سکه و سکه گرمی در ایران با روندی صعودی همراه بوده است.

برای مثال سکه امامی در سال 96 معادل 34.4 درصد بازده داشته و ربع‌سکه حدود 38 درصد بازده داشته است.

نمودار بازدهی بازارها (سکه، دلار و…)

با توجه به نمودار فوق، مشاهده می‌کنید که سکه طلا، از جمله پربازده‌ترین دارایی‌ها در سال‌های مختلف بوده است.

همچنین با توجه به آمارهای موجود که از مطالعه رفتار انواع سکه به‌دست‌آمده است درمی‌یابیم که سرمایه‌گذاری بر روی ربع‌سکه و نیم‌سکه گاهی اوقات سود بیشتری از سکه کامل به همراه دارد.

چون در یک بازه زمانی مشخص نوسان در این دو نوع سکه بیشتر از سکه‌های تمام بهار آزادی طرح جدید و قدیم بوده است. حتی بین انواع سکه بهار آزادی نیز می توان تصمیم گیری صحیحی برای سرمایه گذاری انجام داد.

توجه داشته باشید که قیمت طلا با توجه به بازار جهانی تعیین می‌شود اما این روند برای سکه کمی متفاوت‌تر است و عوامل دیگری نیز روی آن تأثیرگذار است.

چنانچه مشخص شده است، در دو سال اخیر میزان سوددهی در سرمایه‌گذاری بر سکه حدود 40 درصد بوده اما قیمت جهانی هر انس طلا تنها 7 درصد افزایش داشته است. این موضوع نشان‌دهنده این است که بازار سکه نسبت به طلا بیشتر دچار نوسان بیشتری می‌شود که عوامل داخلی نیز بی‌تأثیر نیستند.

مقایسه بین سرمایه گذاری بر روی طلا و سکه

در مورد سرمایه‌گذاری روی طلا باید عوامل مختلفی را در نظر گرفت تا به سوددهی رسید.

اجرت ساخت، میزان استفاده از سنگ‌های اتمی، وارداتی بودن طلای موردنظر و … ازجمله این عوامل هستند.

همچنین تفاوت‌هایی بین سکه و طلا وجود دارد که دانستن آن‌ها می‌تواند کمک بزرگی به شما در انتخاب روش سرمایه‌گذاری کند.

برای مثال از تفاوت‌هایی که بین سکه و طلا در سرمایه‌گذاری وجود دارد این است که طلای ساخته‌شده دارای کارمزد است ولی سکه به این صورت نیست.

در واقع شما زمانی که یک طلای ساخته‌شده می‌خرید مبلغی را بابت اجرت ساخت آن پرداخت می‌کنید که در هنگام فروش دیگر لحاظ نمی‌شود. به همین دلیل همواره شما طلایی را که می‌خرید باید باقیمت پایین‌تر بفروشید.

در مقابل هنگام خریدوفروش سکه این شرایط وجود ندارد. قیمت خرید و فروش سکه در صورت یکسان بودن قیمت طلا در بازار، تفاوت چندانی باهم ندارد.

پس نداشتن اجرت ساخت در خرید سکه یک مزیت در مقابل طلا برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

البته اگر از یک زاویه دیگر به موضوع نگاه کنیم، خرید طلا به‌جز جنبه سرمایه‌گذاری می‌تواند جنبه استفاده زینتی هم داشته باشد.

در واقع شما هیچ‌گاه نمی‌توانید از سکه‌های خود استفاده زینتی کنید اما می‌توانید طلای ساخته شده توسط خود یا همسرتان در مهمانی‌ها یا مجالس مختلف بهکار ببرید و از زیبایی آن بهره‌مند شوید.

از دیگر مزیت‌های سرمایه‌گذاری بر سکه این است که شما هیچ‌گاه سکه‌های خود را در معرض دید همگان قرار نمی‌دهید و همیشه درجایی امن مانند گاوصندوق از آن نگهداری می‌کنید؛ اما طلا چون استفاده زینتی دارد عموماً در معرض دید است و خطر به سرقت رفتن آن نسبت به سکه بیشتر است.

چه زمانی برای سرمایه‌گذاری بر روی سکه مناسب است؟

در مورد سکه باید توجه داشته باشید که قیمت سکه تابعی از بازار عرضه و تقاضا است و باید زمانی اقدام به خرید سکه کنید بازار از یک ثبات نسبی برخوردار باشد. چراکه اگر بازار دچار نوسانات غیرقابل‌پیش‌بینی شده باشد به هر میزان که امکان سود وجود دارد، امکان ضرر نیز محتمل است.

نمونه بارز این نوع نوسان را می‌توان در نیمه سال 97 دید که سکه به مرز 5 میلیون و پانصد نیز رسید و دوباره با یک نوسان روند نزولی پیدا کرد. در واقع کسانی که در این بازه اقدام به خرید سکه کردند ضرر کردند و به همان میزان کسانی که سکه‌های خود را در اوج قیمت فروختند سود کلان به دست آوردند.

همچنین یکی از عوامل تأثیرگذار دیگر بر روی قیمت سکه و طلا، قیمت دلار است. زمانی که قیمت دلار با شیب تندی شروع به افزایش می‌کند قیمت سکه نیز افزایش می‌باید.

همان‌طور که در هنگام خرید طلا باید به عیار و وزن آن توجه کرد در خرید سکه هم باید به تاریخ و بسته‌بندی سکه توجه کنید و از صرافی‌ها و یا طلافروشی‌های مطمئن خرید کنید تا مبادا سکه تقلبی دریافت کنید.

البته توجه داشته باشید که سکه‌های طرح جدید و قدیم در اصل هیچ تفاوتی باهم ندارند و عیار و وزن هر دو یکی است و تنها تفاوت آن طرح حک‌شده بر روی سکه‌ها است.

اختلاف قیمتی که بین این دو نوع سکه وجود دارد ناشی از یک تفکر به وجود آمده در جامعه است که میزان تقاضا برای سکه طرح جدید را افزایش داده است. به این دلیل که یکی از عوامل تعیین‌کننده قیمت سکه میزان تقاضای آن است، قیمت سکه طرح جدید همواره کمی بیشتر از طرح قدیم است.

• چطور در بازار سکه و طلا سرمایه گذاری کنیم؟
• 4 عامل تاثیرگذار بر قیمت سکه در بازار چیست؟
• آموزش مقدماتی معاملات آتی صندوق طلا
• جایگزین خرید سکه: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه اگر با چشم‌باز و در شرایط مناسب انجام گیرد هر دو می‌تواند سودبخش باشد؛ اما با توجه به خطراتی که در مورد سرقت طلا مزیت خرید طلا در بورس وجود دارد و همچنین میزان رشد بیشتر قیمت سکه، سرمایه‌گذاری روی سکه مزیت بیشتری دارد.

با توجه به این گفته‌ها نتیجه می‌گیریم که هرچه میزان نوسانات در بازار کمتر باشد و ثبات بیشتری بر قیمت‌ها حاکم باشد ریسک موجود در این نوع سرمایه‌گذاری نیز پایین می‌آید.

البته بازه سرمایه‌گذاری نیز تأثیر قابل‌توجهی بر میزان ریسک دارد. به‌طوری‌که هر چه این بازه بلندتر باشد میزان ریسک در معاملات پایین‌تر می‌آید. با این‌ وجود سکه گرمی برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت مناسب است ولی سایر سکه‌ها برای سرمایه‌گذاری‌های میان‌مدت مناسب هستند.

در کل سعی کنید زمانی که تصمیم به سرمایه‌گذاری می‌گیرید تمامی عوامل موجود ازجمله میزان ریسک‌پذیری خود و طول مدت سرمایه‌گذاری را بررسی کنید تا بتوانید بهترین گزینه را برای این کار انتخاب کنید.

نکته مهمی که وجود دارد این است که می توانید به جای خرید سکه و طلا به سراغ صندوق سرمایه گذاری طلا بروید. این صندوق به شما کمک می کند بدون خرید طلا یا سکه بر روی آن سرمایه گذاری کرده و از سود و زیان حاصل از افزایش یا کاهش قیمت، بهره‌مند شوید. صندوق سرمایه گذاری ویژه طلا یکی از بهترین راهکارها برای سرمایه گذاری در این بازار پر سود است که نباید از دست بدهید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:

پذیره نویسی جدیدترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا

پذیره نویسی جدیدترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا با سرمایه حداقل ۵۰۰ هزار تومانی و قیمت ۱۰۰۰ تومانی هر واحد و چند مزیت از امروز برای سه روز کاری در بورس کالا شروع می شود.

به گزارش سرمایه نگر، سرمایه‌گذاری در طلا به روش‌های مختلفی همچون نگهداری فیزیکی، معامله اوراق سپرده و همین طور صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکانپذیر است. نگهداری فیزیکی سکه، ریسک‌ها و هزینه ‎ های احتمالی را به ویژه در حجم بالا به دنبال دارد. این دغدغه در روش‌های اوراق سپرده و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، برطرف شده تا سرمایه‌گذاران بتوانند بدون معامله فیزیکی سکه از تغییرات قیمت آن بازدهی کسب کنند.

صندوق سرمایه‌گذاری “زرفام آشنا” جدیدترین صندوق مبتنی بر طلاست که از امروز دوشنبه ۹ خرداد وارد بورس کالا می‌شود. این صندوق امکان شروع سرمایه‌گذاری با حداقل پس‌انداز برای تمام متقاضیان را مزیت خرید طلا در بورس فراهم ساخته و بدین ترتیب دیگر نیازی نیست هزینه حداقل یک سکه بهار آزادی توسط سرمایه‌گذار پرداخت شود بلکه می‌توان با حداقل ۵۰۰ هزار تومان حتی در بخشی از یک سکه هم سرمایه‌گذاری و از بازدهی آن بهره‌مند شد. این مزیت اصلی صندوق زرفام آشناست که این امکان در روش معامله اوراق سپرده وجود ندارد.

این صندوق مزیت خرید طلا در بورس از نوع قابل معامله یا ETF باید حداقل ۷۰ درصد دارایی را در سکه طلا و مابقی را نیز می‌تواند در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کند. نقدشوندگی بالا، سهولت در خرید و فروش و کارمزد بسیار پایین از دیگر مزیت‌های این صندوق بشمار می‌آید.

پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری زرفام آشنا به مدت ۳ روز کاری و با جستجوی نماد “زرفام” از طریق سامانه معاملات برخط کارگزاری‌ها ادامه خواهد داشت. هر واحد این صندوق ۱۰۰۰ تومان و حداقل مبلغ واحد ۵۰۰ هزار تومان است.

این صندوق تحت مدیریت سبدگردان سهم آشنا بوده که سابقه چندین ساله مدیریت صندوق‌های موفقی همچون “امین آشنا ایرانیان”، “کامیاب آشنا” و “نماد آشنا” را داشته است. / بورس پرس